440
Здравствуйте.
15 июля в 12:29 мск Ozon Банк ограничил все мои счета и карты. В уведомлении указано:
«Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счёту и временно ограничили все счета и карты. Вы временно не сможете оплачивать покупки, снимать или переводить деньги. Как закрыть счёт и вывести деньги: в чате выберите „Закрыть счёт“ и укажите реквизиты».
При этом банк:
— не указал правовое основание ограничений: 115‑ФЗ, 161‑ФЗ либо Клиентские правила;
— не сообщил, какая операция вызвала подозрение;
— не указал конкретный пункт Клиентских правил;
— не сообщил, внесены ли сведения обо мне или моих реквизитах в базу данных Банка России;
— не предоставил перечень документов и пояснений для проверки и снятия ограничений;
— не дал возможности урегулировать ситуацию, предложив только закрытие счёта.
Последние операции были обычными: перевод 20 000 рублей с моего счёта в Т‑Банке, снятие этой суммы в банкомате и входящий перевод 500 рублей от физического лица. Предпринимательскую деятельность через счёт не веду, карту третьим лицам не передавал, незаконных операций не совершал.
Закрывать счёт я не хочу и заявления о закрытии не подавал. Готов предоставить необходимые пояснения и документы, но банк не сообщает, что требуется, лишая меня возможности оспорить ограничения.
Прошу Ozon Банк:
1. Указать правовое основание ограничений: закон, статью и пункт Клиентских правил.
2. Сообщить, применены ли 115‑ФЗ или 161‑ФЗ.
3. Если применён 161‑ФЗ — сообщить, внесены ли сведения обо мне или моих реквизитах в базу Банка России, и разъяснить порядок их исключения.
4. Указать операцию или период, послужившие основанием для проверки, насколько это допускается законом.
5. Предоставить перечень пояснений и документов для пересмотра решения.
6. Повторно проверить ситуацию и восстановить обслуживание вместо закрытия счёта.
7. Дать мотивированный ответ по каждому вопросу, а не общую ссылку на Клиентские правила.
Прошу не ограничиваться шаблонным ответом о праве банка проверять операции. Я прошу разъяснить основание ограничений, порядок предоставления пояснений и возможность их снятия без закрытия счёта.
При отсутствии ответа по существу обращусь в Банк России, приложив уведомление банка и ответ на обращение.
Здравствуйте!
Проверка информации и предоставление ответа происходит не позднее 30 календарных дней. Указали это в пункте 11.2.1 Клиентских правил, с которыми можно ознакомиться по ссылке на сайте
Ваш запрос был принят и передан на рассмотрение. В чате банка сообщаем сроки ответа после начала проверки. Ответ был направлен в чат приложения Ozon банка.
В чате и на горячей линии вам отвечает автоматический помощник, который даёт актуальную информацию, как разблокировать счёт или закрыть счёт и вывести деньги.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных, мы можем запросить сведения и (или) документы, связанные с проводимыми операциями и основание для их совершения.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
Здравствуйте, банк заблокировал счет, хочу его закрыть, но поддержка присылает общие шаблоны с требованием бумажных... Читать полностью
Возможно, у вас возникли технические проблемы с картой или ограничения по условиям её использования. Рекомендую пре... Читать полностью
Мошенники открыли на меня карту Озон банка. Как её заблокировать? Карта появилась в способах оплаты на маркетплейса... Читать полностью
Я направила заказное письмо вам в банк о закрытии счета и переводе средств на мой счет в другом банке,сколько можно... Читать полностью
Мне заблокировали карту озон банк , оставили без денег , перевести деньги на другую карту не дают , счет закрыть не... Читать полностью
Не пришли деньги по возврату товара на озоне, разговаривала с банком получателя средств, денег нет, сказали обратит... Читать полностью
Закройте данный счет в этом банке Читать полностью
карту заблокировали и нет обратной связи с банком , что нужно предоставть . Служба поддержки толькл робот говорит з... Читать полностью
Здравствуйте! 20.08.26 Озон банк забанил карту просто так, с утра просыпаюсь карта в блоке, ни уведомлений , ни поя... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Можно узнать какая именно операция оказалась подозрительной и почему после предостваления всех документов нельзя сн... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Озон Банка более года. Операции по моей карте были заблокированы. Ограничения был... Читать полностью
Как забрать свои средства. Если банк игнорирует. Все сообщения. И нет ответа. Не в чате не позвонку. ? Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Здравствуйте, мне заблокировали кошелек за несколько сторонних переводов. А я родительский комитет в саду у сына и... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
. В феврале месяце я сменил свои персональные данные а именно фамилию отчество серию номер паспорта. До этого у ме... Читать полностью
Я принимала участие в прграмме "Приведи друга". Все условия выполнила! Но совершила покупку по карте на почте и не... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью