21
03 июля 2026 г. от ПАО «Сбербанк» (далее - Банк) в адрес ИП поступил запрос о предоставлении документов и сведений в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - ФЗ № 115-ФЗ) по операциям за период с 01.06.2026 г. по 03.07.2026 г.
В установленный Банком срок (13.07.2026 г.) ИП через систему «СберБизнес» был предоставлен полный пакет запрошенных документов и подробные письменные пояснения (Пояснительная записка, договоры, первичные учетные документы, налоговая отчетность, выписки).
По результатам рассмотрения предоставленных материалов Банком было принято решение об отказе в возобновлении ДБО, о чем Заявитель был уведомлен без разъяснения конкретных причин и юридических оснований.
Согласно п. 13.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны предоставлять клиентам информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в проведении операции или отказе от заключения/расторжения договора банковского счета в порядке, установленном Банком России.
Согласно Информационному письму Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59-98, кредитные организации при реализации мер противодействия легализации доходов обязаны обеспечивать надлежащую информированность клиентов.
Регулятор установил недопустимость использования банками общих, двусмысленных или формальных фраз при обосновании причин отказов.
Банк обязан раскрывать клиенту конкретные параметры, даты и объемы операций, которые послужили основанием для применения ограничений ДБО, чтобы клиент имел реальную, а не декларативную возможность предоставить точечные пояснения.
На основании изложенного, руководствуясь п. 13.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ,
ПРОШУ:
1. Предоставить официальный письменный ответ с указанием конкретных причин и мотивированных оснований принятия Банком решения об отказе в возобновлении обслуживания по счету.
2. Указать, какие конкретно из предоставленных 13.07.2026 г. документов и пояснений были сочтены Банком недостаточными или не подтверждающими экономический смысл проведенных операций.
3. Направить мотивированное решение в письменной форме с подписью уполномоченного лица и печатью Банка по адресу электронной почты.
Добрый день!
По вашей ситуации проведена дополнительная проверка. На текущий день ограничений в обслуживании нет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Здравствуйте!Дублирую, так как прошлый вопрос был закрыт.Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по... Читать полностью
Здравствуйте. Столкнулась со сложностью. Купила полис страхования жизни ВСК через банки.ру 4 сентября, в тот же ден... Читать полностью
На мои вопросы вы упорно не отвечаете!!! На телефонные звонки суд отвечает! Информацию через государственную автома... Читать полностью
Ещё прошу помочь после падения удар пришелся на две части тела но выплата пришла только по одной,номер полиса 010WS... Читать полностью
Мне на счет пришли часть денег с продажи квартиры, и тут же карты и счет заблокировали с сообщением "Ваши карты заб... Читать полностью
Много месяцев ежедневно звонят(несколько раз в день) в детскую библиотеку. представляясь сотрудником сбербанка ин.н... Читать полностью
В связи с трудными обстоятельствами, по причине снижения дохода, перенес платеж на месяц, воспользовался услугой, к... Читать полностью
27 августа обнаружил, что Самокат отключил начисление бонусов при наличии действующей подписке СберПрайм.Служба под... Читать полностью
По ФЗ 229.Пункт 6.статьи 70.Банк вправе задержать перечисление средств на срок НЕ БОЛЕЕ 7 дней !!! В каких мероприя... Читать полностью
Здравствуйте! Какой срок ответа по моему вопросу ? Читать полностью
Уважаемый Сбербанк! Проблема проявилась вновь. У меня закончился вклад, открытый в мае и при попытке открыть новый... Читать полностью
нету возможности прийти в офис банка, я не прошу снять ограничения, я прошу вернуть каждый перевод отправителю!!!! Читать полностью
Вы изменили технические возможности после заключения договора, до этого целый год было все нормально. Жду официальн... Читать полностью
Здравствуйте, пришел в отделение банка провести очередной транш по образовательному кредиту. У меня 161 фз и я не м... Читать полностью
Сбербанк — это просто издевательство над клиентами. Заблокировали карты и счета 05.09.26 без единого внятного... Читать полностью
Здравствуйте! Я категорически не согласна с ответом ПАО Сбербанк по моему обращению №260820-7001-676554. Б... Читать полностью
Не совсем понятно,что означает: "предыдущая доверенность на ранее выданный паспорт". Читать полностью
Здравствуйте, Мария меня зовут Виктор, живу заграницей, имею пенсионный счёт в Сбербанке. После замены моег... Читать полностью
На меня были наложены ограничения по 161-ФЗ. ЦБ РФ отказал в исключении моих данных из базы данных о переводах без... Читать полностью
Добрый день! Подскажите, как быть в ситуации, когда после смены некоторых учетных данных, т.е. смене фамилии , не п... Читать полностью
До сих пор не могу сделать этот ресейл! Читать полностью
В июне 2026 года я воспользовалась услугой «Перевод задолженности» для погашения долга по карте другого банка, заяв... Читать полностью
Здравствуйте!Дублирую, так как прошлый вопрос был закрыт.Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по... Читать полностью
Здравствуйте. Столкнулась со сложностью. Купила полис страхования жизни ВСК через банки.ру 4 сентября, в тот же ден... Читать полностью
По моему кредиту в ПАО «Совкомбанк» в кредитном отчете БКИ указано:— начало текущей просрочки: 25.09.2025;— длитель... Читать полностью
На мои вопросы вы упорно не отвечаете!!! На телефонные звонки суд отвечает! Информацию через государственную автома... Читать полностью
07.09.2026 оформила карту по курьерской доставки, на 09.07 карта досих пор не активна Читать полностью
Добрый день! 3.09.2026 вынесено решение Арбитражного суда о завершении процедуры банкротства, 07.09.2026 обратилась... Читать полностью
Вопрос к банку, как получить сим-карту альфа мобайл? Два месяца техподдержка разводит руками, не могут понять откуд... Читать полностью