47
Добрый вечер!
Я являюсь премиальным клиентом ОТП, в пятницу мне необоснованно заблокировали все счета в ОТП по 115ФЗ. Необоснованно - потому что за перевод self-to-self, то есть на собственный счёт по аналогичному номеру телефона в другой банк (ПСБ, системно значимый опорный банк). Сумма перевода составила менее моего ежемесячного дохода (просто для понимания неадекватности настроек вашего комплаенса). Такие переводы по своей сути не могут считаться подозрительными, так как денежные средства остаются в контроллируемом контуре банковской системы РФ на моих личных счетах.
Незамедлительно после блокировки я пояснил экономический смысл операции в чат поддержки. В течение часа(!) предоставил на email spravka@ все документы, включая обоснование происхождения денежных средств и пояснение экономического смысла. Уже пять дней я без доступа к своим деньгам и без возможности использовать карту ОТП. Не мне судить вас за столь неадекватные настройки системы комплаенса, но мне судить вас за скорость реакции на проблемы. Я неоднократно (подчеркиваю: НЕОДНОКРАТНО) просил ускорить процесс, рассмотреть в приоритетном порядке, дать контакты руководства, сделать хоть что нибудь. Через чат поддержки, через электронную почту. Я максимально не хотел выносить всё в публичную сферу и обращаться к регулятору. Но в ответ ничего. Вы - каменная стена. Премиальный клиент не может ни на что повлиять и стоит в общей очереди со всеми остальными. Это противоречит самой сути премиального обслуживания, я обслуживался в самых разных банках, имею несколько премиальных пакетов в настоящее время, но нигде меня не блокировали по 115ФЗ и нигде я не ждал решения проблемы в общей очереди. В это время я несу ежедневные косвенные потери от невозможности распоряжаться своими деньгами, а банк не делает ничего для помощи. Единственная мантра поддержки: "ждите 5 рабочих дней, может больше".
Прошу незамедлительно рассмотреть предоставленные документы и полностью снять все блокировки в максимально сжатые сроки! Дополнительно прошу пересмотреть бизнес-процессы и реализовать приоритет любых обращений для клиентов сегментов премиум и прайвет. Дополнительно прошу предоставить возможность премиальной поддержке решать хоть какие-то нестандартные ситуации, сейчас у них лапки.
Рассматриваете это сообщение как непубличный отзыв на вашу премиальную программу (пока я расстроен скоростью и "персональным" подходом) и как последнюю мою попытку урегулировать ситуацию вне публичной сферы. Далее в ближайшие дни будет негативный отзыв на банки.ру и одновременно с этим обращение в ЦБ РФ. Вы в своём праве выполнять 115ФЗ как считаете нужным, даже неадекватно жесткими фильтрами, а я в своём праве защищать свои права любыми доступными способами.
С надеждой на адекватное и оперативное решение,
Дмитрий
Добрый день!
Ваша карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действовали в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ. Документы находятся на рассмотрении. Проверка документов занимает 5 рабочих дней, но срок проверки может быть увеличен. По факту рассмотрения вам придет ответ в СМС или на электронный адрес.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Добрый день, ОльгаВ апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с CP... Читать полностью
Хочу закрыть счёт, почти месяц уже ожидаю когда мне выведут средства. Никак не могут закрыть счёт. Читать полностью
Добрый день. Как долго мне ждать ответ? Читать полностью
Сделал заявку на закрытие кредитной карты. Пополнил до полной суммы, списали кучу комиссии за рассрочки, ну это лад... Читать полностью
Заблокировали карточку, в нынешних реалиях я не удивился, написал заявление на закрытие счета, но вывод средств зан... Читать полностью
Что за не суразный банк Прошу прекратить названивать через каждые 30 минут с разных номеров Отвечая на звонок,раз... Читать полностью
Здравствуйте С 8 августа пытаюсь через Ваш сервис открыть дебетовую карту в ОТП Банке. Все это время операторы отв... Читать полностью
Добрый день Сегодня 10.09.2026 должен поступить от вашего банка ответ. Мне его ожидать или вы будете увеличи... Читать полностью
Вы меня не слышите? Я вас объясняю почему вы вначале написали что ошибка в отчестве? хотя ошибки не было. Теперь вы... Читать полностью
Я 47 дней своих денег которые вы без каких либо причин заблокировали ждать не собираюсь! Куда только можно! начну с... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом ОТП Банка. В настоящее время в отношении моих счетов банком введены ограничения на... Читать полностью
Меня не устроила компенсация которую предоставили сотрудники за такое отношение оператора то есть я хочу компенсаци... Читать полностью
Здравствуйте ситуация такая то что операторы отп банк общаются не очень вежливо то есть позвонила на горячую линию... Читать полностью
Почему не один ваш сотрудник не может ответить на вопрос какие именно операции выглядят сомнительно? К какой именно... Читать полностью
Мне не понятен Читать полностью
Вы уже разобрались! Ждал неделю вас и тот же самый ответ Читать полностью
Люди не берите Отп карту не пользуйтесь банком! Просто так счета блокируют без всяких причин!!! Уже 20 дней не могу... Читать полностью
В течении месяца были входящие переводы от папы, после сразу оплата на озон либо перевод на вб для оплаты товара. С... Читать полностью
Добрый день, ОльгаВ апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с CP... Читать полностью
Яндекс банк без причины заблокировал счет и не отвечает в чате.Хочу закрыть счет и вывести средства Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Мне только поступила зарплата, банк списал всю зарплату в счет кредита, не оставив вообще средств к существованию.... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
Прошло уже достаточно времени, но со мной со стороны банка так никто и не связался. Видимо, сотрудники, которые упо... Читать полностью
А что будет с моей кредитной историей? Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью