64
Получил смс о блокировке счетов. До блокировки никаких запросов не было, причина блокировки не ясна. Никаких "отмывочных" и т.п действий, снятия наличных, переводов от/ в пользутретьих лиц не было.
Обратился в ближ отделение. Не озвучили никаких причин. Попросил разблокировать счета и предоставил доки по источникам происхождения средств. Вечером следующего дня получил документ – предоставьте:
• пояснения по экон. смыслу операций;
• источники происх средств;
• перечнем счетов от ФНС;
• выписки по ВСЕМ (даже закрытым) счетам за 6 мес с указанием ИНН контрагентов (никогда не видел выписки в подобном формате).
Документы предписывалось дать в 7-дн срок, ИНАЧЕ могут ограничить доступ. Это ПОСЛЕ того, как уже 2 дня как ограничили доступ.
Без ответа оставлись комментарии, что:
• в нарушение закона/рекомендаций ЦБ не названы основания/причины блока; не указаны операции показавщиеся подозрительными;
• Список доков является немотивированным и избыточным (подтвердило дальнейшее общение с сотрудником).
С целью скорейшей разблокировки предоставил все документы. Поинтересовался статусом, получил ответ – много же документов, долго будут рассматривать - т.е. если добросовестно ответить на немотивир-ый/избыточный запрос, готовься к долгому рассмотрению. Подумав, что в этом отделении неверно выстроены процессы, обратился в соседнее (ошибся).
В новом отделении дали тот же список документов; узнав, что уже предоставлены, предложили вывести деньги на мой счет в другом банке. Согласился, но далее – «секунду, СОГЛАСУЕМ комиссию за перевод». Объявили – 1% от суммы. Сумма значительная, средства полностью легальные, оснований для блокировки не имеется, я отказался и ушел. После чего перезвонили/попросили вернуться. Новый ценник – 0.5%. На мои просьбы дать документ, в котором указан этот тариф, дали ссылку, не имеющую отношения к ситуации (про снятие наличных, поступивших от юрлиц/ИП; средства от юрлиц не получал, наличные снимать не собирался). Опять отказался и получил предупреждение, в случае отказа по итогам разбирательства «могут врубить комиссию и в 10%». По сути вынуждали заплатить комиссию, угрожая, что потери могут быть еще больше.
В итоге:
1. До сих пор не были сообщены причины/основания блокировки. Не указано, какие именно операции банк посчитал подозрительными (по моим счетам было всего 3 приходные и 2 расходные операции – переводы самому себе по СБП).
2. Перечень документов для разблокировки Банк предоставил спустя 2 дня после блокировки и только после моих ежедневных походов в отделение.
3. СНАЧАЛА блокируют счета, а потом запрашивают документы для снятия блокировки.
4. Все запрошенные документы предоставлены, счета остаются заблокированными.
5. В одном из отделений фактически вынуждали/ настойчиво предлагали вывести деньги с уплатой запретительной комиссии в пользу Банка.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Россельхозбанк
Свой вклад (в конце срока)
Россельхозбанк
Мой счёт
Россельхозбанк
Свой вклад (ежемесячно)
Россельхозбанк
Доходный (в конце срока)
Россельхозбанк
Доходный (ежемесячно)
Россельхозбанк
Моя копилка
Я во Вьетнаме, пользуюсь картой юнион пэй. Мне заблокировали учётную запись после того, как я перевёл с неё подруге... Читать полностью
Пришел в отделение в котором открывал счет (ул. Карла Либкнехта, 121, этаж 1, Иркутск, Иркутская обл., 664047) с це... Читать полностью
Пришел в отделение в котором открывал счет (ул. Карла Либкнехта, 121, этаж 1, Иркутск, Иркутская обл., 664047) с це... Читать полностью
Где деньги? https://ibb.co.com/qYc2rqjg Читать полностью
Пришла смс что зарплатная карта пришла хотя я ни чего не заказывал ни какую карту Читать полностью
мне звонят и говорят что мне пришла зарплатная карта но я ничего у рхсб не заказывал Читать полностью
Я клиент АО «Россельхозбанк». Для свадебного путешествия в Китай оформила дебетовую карту UnionPay для... Читать полностью
У меня заблокировали карту по 161 фз и в отделении банка говорят что необходимо обратиться в отделение именно в том... Читать полностью
Моя жена неделю назад заказала карту именную, чтобы использовать ее в отпуске. Два дня назад пришло сообщение, что... Читать полностью
У меня есть эскроу - счёт, открытый в Удмуртской Республике. Мне пояснили, что пополнять я его могу только при личн... Читать полностью
Как открыть накопительный счёт онлайн? Читать полностью
Закрыл вклад и хотел перевести деньги на карту . Теперь денег нет? Читать полностью
21 июля перевела свои денежные средства из другого банка в Россельхозбанк, чтобы открыть накопительный счёт. Счёт о... Читать полностью
17 июля вечером я перевела 40 тыс в банк и положила на накопительный счёт под 13% . Счёт мне тут же заблокировали.... Читать полностью
Здравствуйте! Разъясните ситуацию. Мама(пенсионер) положила деньги (800000)под проценты, её уговорили положить на П... Читать полностью
Добрый день! В 2023/24 заблокировали доступ в интернет банк. Помогите пожста в рамках клиентоориентированости решит... Читать полностью
Добрый день! Оставил * млн на накопительном счёте, были озвучены условия: 7% базовая ставка и +6% приветственная на... Читать полностью
как открыть вклад в юанях? Читать полностью
Открыл у вас накопительный счет, ваша приветственная надбавка перечилялась на следующий день после окончания месяца... Читать полностью
Открыл у вас накопительный счет, ваша приветственная надбавка перечилялась на следующий день после окончания месяца... Читать полностью
МНЕ НЕ ПОМОГЛИ, ВСЕ ТАК ЖЕ ИГНОРИРУЮТ ФАКТ ТОГО , ЧТО СТРАХОВКА БЕСПОЛЕЗНА. И Я НЕ МОГУ ЕЗДИТЬ НА МАШИНЕ Читать полностью
Арбитражный суд утвердил план реструктуризации долга. Для выполнения плана финансовый управляющий дал разрешение на... Читать полностью
Яндекс Банк — три месяца бездействия и формальные отпискиПубликую отзыв в связи с бездействием Яндекс Банка, из-за... Читать полностью
Уже не первый раз сталкиваюсь с подобной ситуацией в ОТП банке. Вчера из одного своего банка перевела деньги в банк... Читать полностью
В июле текущего года оформил кредитную карту по рекламному предложению ОТП Банка, гарантирующему рефинансирование к... Читать полностью
Вот так ВТБ и работает, чисто по скрипту не вникая вообще в вопрос. По-русски написано самозанятость. Я налоги пла... Читать полностью
Ответьте пожалуста на вопрос в заголовке, как возможно закрыть досрочно остаток долга по ипотеке? При наличии арест... Читать полностью
Здравствуйте! Пристав вынесла постановление о снятии ареста со счета, но банк продолжает говорить, что у них этого... Читать полностью
Меня не удовлетворяет отписки я хочу знать конкретные причины, по которым меня отправляют ремонтировать авто в неб... Читать полностью
Я клиент ВТБ, пенсионер, получаю пенсию через ВТБ. Не имею ссуд, кредитных карт (только дебетовая карта). За вчераш... Читать полностью