40
Я, главный бухгалтер, обращаюсь по поводу обслуживания в вашем банке.
ИП оформил заём на приобретение автомобиля, после чего по карте был установлен лимит — не более 100 000 рублей в месяц. Сотрудник банка сообщил, что для снятия/пересмотра лимита необходимо предоставить отчётность за 2026 год: персонифицированные отчёты по зарплате сотрудников и отчётность по УСН. Поскольку ИП применяет УСН и не работает с НДС, отчётность по прибыли и НДС не сдаётся.
Срок проверки изначально озвучивался как пара дней, однако по факту он составил уже две недели. На текущий момент мы получаем от сотрудников банка стандартные извинения за длительное ожидание.
Прошу разъяснить причины столь длительной проверки и обозначить реальные сроки принятия решения. Также прошу сообщить, есть ли возможность ускорить процесс либо предоставить перечень недостающих документов, если таковые имеются.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет клиента с его счета ИП и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме переводятся на счета других физических лиц, либо снимаются наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П.
Предоставленные документы и пояснения не раскрыли в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам проведенного расследования мы, в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Позже предоставили документы и пояснения, мы проанализировали их и сняли ограничения. Также дали рекомендации. Соблюдайте их, чтобы снизить риск вопросов от банка в будущем.
Вы обратились к нам 27.07.2026 с вопросом по увеличению лимита на снятие наличных, но не уточнили, что нужно увеличить лимит клиенту как физическому лицу. Сотрудник увеличил лимит на снятие наличных по бизнес-счету и запросил у вас документы. Вы прислали документы в чат в этот же день, но мы добавили их не в то обращение, из-за этого сроки увеличили. Простите за это.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumЖалоба на необоснованный отказ АО Т страхование В квартире имеются длительное увлажнение, плесень и грибок. Заключе... Читать полностью
Ипотека полностью закрыта 02.09.2026. Банк незаконно удерживает квартиру в залоге. Квартира на задатке, из-за дейст... Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала м... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Хотел предоставить справки о доходах, но банк решил выкинуть с личного кабинета не сообщить об этом, я лишился свои... Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользовался... Читать полностью
5 сентября 2026 года без моего ведома и согласия банк списал с кредитной карты денежные средства в размере 2.990 ру... Читать полностью
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью
Просроченного платежа нет !Зачем обманываете. Какой платежа просрочен!????? Какой платёж не погашен?????? Одно вран... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Доброго времени суток! Хочу поделиться ситуацией. 6 сентября 2026г. был выбран категории повешенного кешбека, в то... Читать полностью
Уже несколько дней меня терроризируют с левых мобильных номеров. Включается автоответчик, что со мной хотят поговор... Читать полностью
Хочу оставить жалобу на этот безумный банк!!! Т-Банк отказывается списывать задолженность уже второй год, по... Читать полностью
Я в полнейшем шоке. Т-Банк был моим любимым банком, я советовала его всем друзьям, но сейчас я горько разочарована... Читать полностью
Тбанк Бизнес заблокировал возобновляемую кредитную линию по залог авто без уведомления и предупреждения! На горячей... Читать полностью
В мае 2026 года Т-Банк предоставил мне персональную акцию с повышенным кешбэком на покупку железнодорожных билетов.... Читать полностью
Вопроса свой, я решил самостоятельно, пока вы честно и прозрачно занимались перепиской со мной. Снимите, просьба к... Читать полностью
Жалоба на необоснованный отказ АО Т страхование В квартире имеются длительное увлажнение, плесень и грибок. Заключе... Читать полностью
09.09.2026 ФССП с помощью эдо направила постановление на снятие ареста со счетов. Тут же арест во всех банках был с... Читать полностью
Ипотека полностью закрыта 02.09.2026. Банк незаконно удерживает квартиру в залоге. Квартира на задатке, из-за дейст... Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей крединой карты - с ию... Читать полностью
бездействие профильного подразделения по вопросу списания задолженностиДо настоящего времени профильным подразделен... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора.Завершение процедуры 7 сентября 2026 годаБумаги отправляла по по... Читать полностью
Суть в том что какое может быть мошенничество со своих счетов на Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала м... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Я уже писала раннне что мой кошелёк заблокирован, никакие действия не помогают, ответы операторов чата помощи не по... Читать полностью