51
Добрый день.
Ранее банк ограничил мне операции по счёту и запросил документы и пояснения. Я предоставила всё, что запросили: выписки, чеки, документы по доходам и деятельности как самозанятой, пояснения по переводам, переписки и подтверждающие документы. После проверки банк снял ограничения.
Спустя несколько дней после снятия ограничений я снова попыталась перевна ести деньги своей маме — ту самую операцию, которую не смогла совершить во время первой блокировки. После этой попытки расходные операции по счёту снова были ограничены.
Сначала я пояснила поддержке, что проверку уже проходила, все документы и пояснения предоставляла, после чего банк сам снял ограничения. Однако этой информации оказалось недостаточно — мне снова направили стандартный запрос документов.
Я повторно предоставила необходимые документы.
После этого последовал следующий запрос — уже на дополнительные пояснения по операциям. Я подробно расписала переводы физическим лицам, объяснила семейные переводы, переводы между собственными счетами, расчёты в рамках профессиональной деятельности, приложила договоры, акты, чеки НПД, переписки и другие подтверждения.
И после всего этого получила очередной общий запрос — теперь банк требует повторно предоставить документы и пояснения по всем входящим и исходящим операциям с физическими лицами за последние 30 дней.
При этом значительная часть этих операций уже подробно пояснялась и подтверждалась документами в рамках предыдущей проверки, после которой сам банк снял ограничения.
В итоге складывается довольно странная ситуация: первую проверку я полностью прошла, документы были приняты и ограничения сняты. Затем после повторной попытки совершить обычный семейный перевод счёт снова ограничивают, после чего начинаются практически одинаковые типовые запросы документов по кругу.
При этом конкретики от банка нет. Мне не сообщают, какая именно операция вызывает сомнения, какой конкретно документ отсутствует или какое из предоставленных пояснений банк считает недостаточным. Вместо этого каждый раз приходит очередной общий список документов, значительная часть которых уже предоставлялась — иногда неоднократно.
Я нормально отношусь к банковским проверкам и понимаю необходимость подтверждать операции. Но хотелось бы, чтобы проверка имела понятный конец и банк действительно анализировал уже полученные документы, а не запускал один и тот же сценарий заново.
На данный момент ситуация выглядит именно как бесконечный круг: запрос документов - предоставление документов - новый типовой запрос практически тех же документов, без объяснения, что конкретно не устраивает банк и что именно необходимо сделать для окончательного снятия ограничений.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, запросим пояснения у клиента, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения.
21 августа установили ограничения на расходные операции и в этот же день запросили пояснения. Вы прислали документы и пояснения в чат.
Мы всё проверили. 26 августа сняли все ограничения по счёту. Вы можете снова пользоваться всеми услугами Ozon Банка.
Мы проверили консультации и действия сотрудников. Они корректно вели диалог и рассказали вам правильную информацию. Нам правда жаль, если возникло какое-то недопонимание. Учтём ситуацию на будущее, спасибо за обратную связь!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Банк обманывает в начислении кэшбека. Выбрала категорию 10% в максавит, совершила покупку, начисляют в итоге 1%. Пр... Читать полностью
Заблокировали карту , вывести средства на другой счет не дают. Пытаюсь обновить паспортные данные в личном кабинете... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали средства на карте из-за подозрительной активности, хотя оплачивала сервис на 2000 рубле... Читать полностью
Спасибо за ответ, НО Какие клиентские правила я нарушил? Я предоставил по почте все документы по последним поступле... Читать полностью
мне заблокировали карту за переводы, у меня есть объяснение всех переводов, но мне не дают ничего написать в чат, у... Читать полностью
Закрываю счет, идут 4 сутки эпопеи с закрытием счета, когда я смогу дождаться оператора в чате? Читать полностью
Супруга написала в чат озон поддержки по причине блокировки средств ответа нет уже три часа, готовы предоста... Читать полностью
Положил деньги в Озон банк через банкомат Озон банка. Операции по счету сразу заблокировали. Бот в чате внятных отв... Читать полностью
Перевела со своего счета банка ВТБ на счет Озон банка сумму. Ее заблокировали неожиданно. На телефон поддержки звон... Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0 купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они уш... Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку? я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
Мошенники открыли на меня карту Озон банка. Как её заблокировать? Карта появилась в способах оплаты на маркетплейса... Читать полностью
Не пришли деньги по возврату товара на озоне, разговаривала с банком получателя средств, денег нет, сказали обратит... Читать полностью
Здравствуйте, помогите пожалуйста. Читать полностью
Во время закрытие счета не все денежные средства были мне переведены. Уже полтора месяца веду переписку с банком, в... Читать полностью
Добрый день да я решил закрыть счет, потому что я 3 раза присылал документы и когда у меня их снова запросили я был... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
через сколько будут переведены деньги из заблокированного кошелька после отправки заявления через почту россии, отп... Читать полностью
07.09.2026 в 12:00 я предъявил в банк (ДО на Новом Арбате) исполнительный лист и заявление о взыскании денежных сре... Читать полностью
Здравствуйте. Мой случай не единичный и решается в других банках успешно судя по отзывам на данном сайте. Пока опер... Читать полностью
Постоянно в течение длительного времени звонят коллекторы из бизнес консалт в интересах сбербанка (Сергей номер 156... Читать полностью
Банк обманывает в начислении кэшбека. Выбрала категорию 10% в максавит, совершила покупку, начисляют в итоге 1%. Пр... Читать полностью
Ближайшее это какое? Читать полностью
Пришло сообщение о будущей доставке карты. Но я не заказывал доставку. Может карта находиться в офисе? Читать полностью
Заблокировали карту , вывести средства на другой счет не дают. Пытаюсь обновить паспортные данные в личном кабинете... Читать полностью
Оформил премиальную карту Mir Supreme. в МТС Банке. При общении с персональным менеджером банка была заранее зафикс... Читать полностью