19
ОТП Банк заблокировал мою карту и ограничил доступ к банковскому обслуживанию, сославшись на «сомнительный характер операций» и Федеральный закон № 115-ФЗ.
В ответ на мои обращения банк требует предоставить:
— источник происхождения денежных средств;
— документ, подтверждающий доход физического лица по операции;
— пояснения по операциям зачисления и списания;
— разъяснение экономического смысла проводимых операций.
При этом характер моих операций абсолютно обычный: денежные средства на мою карту поступали от моего супруга для моих личных расходов. Переводы осуществлялись непосредственно мужем, в том числе небольшими суммами. Никакой предпринимательской деятельности, торговли, транзитных операций или получения денежных средств от неизвестных лиц я через данный счёт не осуществляла.
Я готова предоставить банку пояснение о том, что отправителем денежных средств является мой супруг и что переводы предназначены для моих личных расходов. Однако считаю требования предоставить дополнительные документы о «экономическом смысле» обычных семейных переводов необоснованными и несоразмерными характеру операций.
Более того, банк фактически ограничил мне возможность распоряжаться моими собственными денежными средствами, находящимися на моих счетах, и предлагает в случае отказа предоставить требуемые документы написать заявление об отказе либо закрыть счёт.
Считаю такую ситуацию недопустимой.
Я не понимаю, каким образом обычные переводы между супругами на личные расходы могут сами по себе свидетельствовать о сомнительном характере операций и требовать от меня подтверждения какого-либо «экономического смысла».
Прошу банки.ru обратить внимание на данную ситуацию и содействовать получению от ОТП Банка конкретного ответа:
1. Какие именно операции банк считает сомнительными?
2. На каком основании обычные переводы от супруга на личные расходы были признаны сомнительными?
3. На основании какой нормы 115-ФЗ банк требует от меня документы, подтверждающие доход отправителя денежных средств, если отправителем является мой супруг?
4. Почему банк не принимает простое пояснение о происхождении денежных средств и их семейном назначении?
5. На каком основании мне ограничивается возможность распоряжаться собственными денежными средствами?
6. Почему банк предлагает мне фактически отказаться от предоставления документов или закрыть счёт вместо нормального рассмотрения ситуации?
Прошу ОТП Банк предоставить содержательный ответ по существу, а не ссылку на общие положения 115-ФЗ и правила обслуживания карт.
Я не прошу банк сделать мне одолжение. Я прошу предоставить мне доступ к принадлежащим мне денежным средствам и обосновать конкретными нормами закона те ограничения, которые банк применил ко мне.
Добрый день.
Ваша карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действовали в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ.
Для снятия блокировки, пожалуйста, предоставьте источник происхождения денежных средств, пояснения по операциям зачисления/списания за последние 6 месяцев и разъяснение экономического смысла проводимых операций.
Предоставить документы можно на адрес электронной почты spravka@otpbank.ru.
В случае если предоставить данные документы невозможно, необходимо направить заявление на закрытие счета.
Для закрытия счета обратитесь, пожалуйста, в чат банка из приложения, где вы сможете скачать бланк заявления на закрытие счета и инструкцию по заполнению (по кнопке "Рассказать вам, как заполнить заявление"). Заполненное заявление отправьте обратно в чат и следуйте инструкциям чат-бота. Направить фото/скан своего заявления вы сможете по кнопке "Принять заявление, если вы его уже заполнили". После этого заявление будет принято в работу ответственным подразделением банка. Счет будет закрыт по истечении 47 дней.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Я уже ответил что все совпадает. Читать полностью
Я все проверил. Я не знаю где вы брали данные. Читать полностью
У вас приложение не работает Корректно. Читать полностью
Я отправил перевод в рублях Читать полностью
Вы наверное плохо прочитали. Еще раз заявление предоставил. Отказывают Читать полностью
11.08.1988 года рождения Читать полностью
Около полутора месяцев назад заблокировали карту по 115фз (за одноразовый перевод 8400). К слову карту открыл за па... Читать полностью
31.08.2026 при оформлении рассрочки в М Видео сотрудник ОТП банка оформила ни сказав вообще ни слова 2 страховки. О... Читать полностью
Добрый день! Я уже получала такой ответ от службы поддержки. Можете уточнить срок? Читать полностью
Обращалась. Нет результата! Надеюсь на вашу помощь. Читать полностью
Здравствуйте. Пользуюсь картой ОТП банка с июля и выполнила условия по акции 1000 бонусных рублей, по которой мне д... Читать полностью
Можно узнать где мои деньги? Читать полностью
У банка есть документ, в котором прописано " Категории кешбэка ДОСТУПНЫЕ для выбора" на каждый месяц. При... Читать полностью
Оформила через Чекскан карту Отп банка, чтобы получить от них кешбэк. Карту получила и уже пользуюсь. А свой кешбэк... Читать полностью
Вернуть ДС на другой счёт на основании заявления о закрытии счета!! Читать полностью
ОТП банк выявил операции сомнительного характера. Мной были поданы 2 заявления на расторжение договора и перевода д... Читать полностью
Проблему не решили, с оператором невозможно связаться.Обслуживание отвратительное, не советую этот банк, чуть что д... Читать полностью
Обращаю внимание, что я не отказываюсь от предоставления пояснений и готова предоставить информацию о происхождении... Читать полностью
Хорошо, спасибо! Я напишу на указанный адрес. Однако, не знаю поможет ли. Сейчас после визита я уже зафиксировал оф... Читать полностью
Здравствуйте!Обращаюсь к руководству Банка ВТБ с просьбой решить проблему, возникшую в ходе интеграции банка «Откры... Читать полностью
Ваш ответ не решает мой вопрос, к сожалению. В России сейчас проходит специальная военная операция, и геолокация в... Читать полностью
Ну если вы работаете честно и прозрачно, почему я о комиссиях узнал на третий день? Неужели вы думаете, что я бы со... Читать полностью
Взял кредит на 3 мес 30000₽ сразу заблокировали доступ к счету так и хождение по мукам чтобы внести месячный платеж... Читать полностью
Здравствуйте,как снять блокировку карт? Читать полностью
Добрый день, открыл вклад, сотрудник в чате написал, что если деньги на вкладе если пролежал 14 дней, то я получу 5... Читать полностью
09.09.26 в 14:37 обратилась в офис банка по адресу энгельса 124к1 Санк- Петербург, с просьбой становить на айфон пр... Читать полностью
Здравствуйте. Фиксирую текущий статус по обращению касательно неправомерного повышения процентной ставки. 1. Выпол... Читать полностью
Мною было подано обращение № 5735857 от 27.08.2026. Банк в переписке обещал решить вопрос в срок от 3 до 14 дней. В... Читать полностью