308
Я являюсь физ лицом. Банк приостановил операции по счету в рамках проверки по 115-ФЗ. Я давно являюсь клиентом банка и ранее получал ЗП на карту Тинькофф.
Три года назад я сменил работодателя и начал получать ЗП на карту другого банка. При этом я продолжил пользоваться удобными сервисами банка Тинькофф, пополняя свой счет с зарплатной карты другого банка.
В основном я оплачивал какие-то услуги, где уже была привязана карта Тинькофф, платил налоги и переводил деньги супруге на счет Тинькофф.
В феврале супруге переводил довольно крупную сумму денег (чуть больше 600 т.р.) что и явилось, по видимому, причиной проверки банка.
С приостановлением операций я не согласен. Законодательство РФ не нарушал. Переводы от юрлиц и к юрлицам я не совершал. Криптообменных операций не совершал.
Средства получал со своего счета зарплатной карты в Локо-банке. Происхождение денежных средств - заработная плата, подтвержденная справками.
Переводы супруге делал в рамках договора дарения, оформленного в устной форме. У супруги деньги остались на счете.
Прошу разобраться в причинах приостановки операций.
Ниже хронология событий.
21.02.2022
Я получил письмо от банка с запросом документов (2-НДФЛ и иные документы) и разъяснением об экономическом смысле совершаемых операций,
а также вопросом не совершались ли криптообменные операции.
23.02.2022
Я ответил, что криптообменных операций не осуществляю. Перечисления средств я делаю своей супруге на счет в Тинькофф банке.
Также я приложил 2-НДФЛ за 2020 год (других в наличии на тот момент не было), начав процесс получения актуальных справок 2-НДФЛ.
Банк ответил что информацию получил и срок рассмотрения 2 рабочих дня.
02.03.2022 Я получил письмо, что для завершения проверки необходима актуальная справка 2-НДФЛ. В ответ я приложил справку 2-НДФЛ за 2021 (стала доступна)
и написал, что за 2022 год справка у работодателя запрошена.
Банк ответил что информацию получил и срок рассмотрения 2 рабочих дня.
В этот же день я отправил полученную от работодателя справку 2-НДФЛ за 2022 год.
03.03.2022 Операции по счету были приостановлены. Писем о результате рассмотрения моих документов я не получал.
18.04.2022 Я отправил обращение в Тинькофф через форму тут где собрал всю информацию. К обращению приложил:
Свои объяснения
Справки 2-НДФЛ за 2020, 2021, 2022 года,
Свидетельство о браке,
Скриншоты личного кабинета с поступлением заработной платы.
Ответ так и не поступил.
Готов предоставить иные документы и разъяснения для разрешения ситуации.
Звонки в тех поддержку и обращения результата не приносят.
Добрый день!
Мы упроверили детали ситуации и пересмотрели свое решение. Мы сняли наложенные ограничения. Лично связались с вами, чтобы извиниться и компенсировать доставленные неудобства. Надеемся вернуть ваше расположение и приложим к этому все усилия.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Мне звонят номера каждый божий день с подписью Тбанк финансы . Звонят и молчат или звонят и отключаются . звонят в... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
снова нет обновлений по кэшбэку в личном кабинете, по сегодня покупке был начислен кэшбэк в размере 800 р с копейка... Читать полностью
У ребенка была карта Джуниор, исполнилось 14 лет, написал в поддержку что хочу оформить ему карту Блэк с 14 лет по... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Хочу обратиться с просьбой по своей кредитной истории. В моих отчётах БКИ — ОКБ и НБКИ — отсутствует за... Читать полностью
Мобильная связь от ТБанка несмотря на все свое прогрессивное существование, к сожалению, отстает от государственной... Читать полностью
Массовое обращение по поводу оспаривания операции, был перенесен концерт от организотаро, который уже так же в мае... Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью
Ваша ссылка на пункт договора об одностороннем изменении Общих положений несостоятельна. Согласно ст. 310 ГК РФ и Ф... Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
12 сентября 2026 года я обратился в официальный чат поддержки ОТП Банка с законным требованием заблокировать мои ка... Читать полностью
Это самый ужасный банк с которым пришлось столкнуться . Сотрудники не решают вопросы клиента от слова совсем. Ником... Читать полностью
В Совкомбанке я оформлял кредит на приобретение мебели. Впервые за все время я допустил просрочку платежа всего лиш... Читать полностью
Почему банк не даёт возможность реабилитироваться и подтвердить операции?Также прошу выдать мне информацию, на осно... Читать полностью