34
Добрый день, никогда не думала, что буду писать про тот банк который рекомендовал всём своим друзьям и знакомым, но как оказалось не особо банк хочет выстраивать долгосрочные отношения. Являюсь ИП, счёт открыт в Т-банке, деятельность ведётся более 2 лет. Прилетел запрос по 115 ФЗ, это нормальная практика у нас в РФ. 3 недели запрашивали дополнительные документы, весь пакет был направлен для проверки, так же были даны устные пояснения по каждой операции. В итоге приходит ответ что принято решение и вам ограничили банковское обслуживание. Вот и вся история, вместо сотрудничества, мы получили решение, которое никто не планирует разъяснить.
Здравствуйте.
Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ. Мы обратили внимание на следующие:
— с расчетного счета не выплачивали зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а платежи в пользу подрядчиков проводили в незначительных объемах. Этот пункт не самый критичный, потом что мы понимаем, что так бывает. Но вместе с другими вопросами все это настораживает;
— 40% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и 30% на счета других физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых были закрыты по подозрению в "отмывании";
— часть операций проводите за третье лицо.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа полученных документов мы отметили:
— принимаете оплату от контрагентов по договорам, заключенным между этими контрагентами и третьим лицом;
— списания со счета в адрес контрагентов производите по обязательствам третьего лица;
— Не подтвердили наличие в штате сотрудников и в собственности или аренде транспорта для оказания услуг. Вы сообщили, что привлекаете для этого третьих лиц, но не предоставили документы с исполнителями;
— В документах есть нестыковки, что ставит под сомнение их подлинность.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что деятельность ИП фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрыть счет. Мы так же не заинтересованы в таком решении и потере клиента. Принимаем его только если не можем до конца прояснить ситуацию и подтвердить деятельность. Но даже в таком случае мы всегда надеемся, что ваш бизнес будет развиваться и всё сложится удачно с другими партнерами.
В консультациях верно отвечали и старались помочь.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Хорошо! Передайте пожалуйста деактуализацию по этим рекам! Я уже обратился в банки за возвратами. Но они все очень... Читать полностью
АО «Т-Банк» полностью отказался от индивидуального подхода к клиентам, подменяет нормы 115-ФЗ внутренни... Читать полностью
Здравствуйте. 4.09 человек пожаловался на операции, через час позвонил вам и отменил свои жалобы, у вас это зафикси... Читать полностью
Здравствуйте ! Также новый REQ появился ! Почему они появляются новые РЕКИ?! И что с этим делать!! Где доказательст... Читать полностью
Направила вам письмо, ожидаю ответ Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью
Не закрывают счет по требованию из лк, требуют заполнить шаблон, - заполнил, не подходит, кидают файл в чате, он не... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Мне заблокировали кошелек WB,я являюсь активным пользователем ,очень люблю вб ,но вб банк решил просто так ограничи... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью
Здравствуйте. Как мне закрыть счёт если в приложении Яндекс Пэй всё заблокированно, а служба поддержки в чате долго... Читать полностью