209
Я клиент работал с банком Т довольно прекрасно в сигменте крупного бизнеса до блокировки , которая пришла без предупреждения.
05.11 мне пришел запрос по 115ФЗ, я все документы предоставил в срок без задержек, направил письма в банк о важности и сложности ситуации , которую мне создал банкТ с поставщиками. На что мне каждый раз меняли менеджеров , погстояянно я начанал снова и снова описывать деятельность, информация терялась, и вконце без обьяснений мне сказали нужно закрыть счет.Плюс мой рейтинг клиента сразу упал в щитаные секунды. Менеджеры каждый раз твердили не закрывать счет, хотя на тот момент я мог хотя бы оплать свои обязательства ЮР лицам, но время шло запрос никто не брал в работу я слышал только одно , мы занимаемся и еще не погружались. АНЖЕЛА, АНДРЕЙ, ИРИНА, и куча других тупо тянули время и держали мои деньги Тбанк номеналом 26млн. руб тупо держал у себя.
сейчас до сих про мне говорят мы можем пересмотреть вашу ситуацию, и можно ее решить.
Но по итогу счет закрыли еще и тогда когда пп направлен на банк не был исполен.
Деньги новым банком не были приняты.А вернулись они на кор.счета. Что я имею сейчас испорченый рейтинг, из за халатности сотрудников которые друг на друга перекидывали мои кипы документов, если бы оини решали у них как минимум были воппосы , но их не было.Плюс у меня проблемы с закахчиками и клиентами где есть огромные штрафы и неустойки .Я подаю на банк в суд. ВАши стандартные писанины о том что вы можете приостановить и отказать в сопровождении меня не устраивает! Т банк не можен припятствовать бизнесу, и обязан показать полную работу над запросом и дать оцену моему бизнесу.А не так что люди которые понятия не имеют как производяться продажи автомобилей и параллельного импорта, не разобравшись решили заграть мой бизнес в долги и пользоваться моими деньгами долгое время .
Приветствую!
Мы связались с директором компании, о которой идет речь и получили согласие на разбор ситуации.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— 47,9% средств перевели на счета физических лиц. На такие операции ЦБ рекомендует обращать внимание. Однако переводы физлицам могут быть особенностью бизнес-модели и это мы тоже учитываем при проверке;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых закрыты по подозрению в "отмывании" денег;
— 100% поступлений, за исключением пополнений уставного капитала было с НДС, а 100% расходов — без.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов мы отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— некоторые сделки проводите без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагента и практически в полном объеме переводите в пользу другого контрагента. Мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций, так как сумма НДС к уплате значительно превышает экономическую выгоду от сделки;
— по отчетности мы прослеживаем, что вы занижаете налоговую базу по НДС за счет сделок с сомнительными контрагентами, расчетов с которыми мы не видим в выписке другого банка.
В ходе проверки директор интересовался закрытием счета, но мы рекомендовали предоставить документы для завершения анализа.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета. Но сразу принять распоряжение не могли, так как была операция в авторизации по бизнес-карте. Этот процесс зависит не от нас, о чем мы рассказали директору.
К закрытию счета мы не принуждаем, поэтому рассказываем о доступных операциях. Точные причины, по которым приняли решение о прекращении сотрудничества не называем. Ошибок в консультациях не допускали. Сотрудники старались помочь, поэтому передавали запрос для пересмотра решения, но сделать этого не готовы.
Банк-получатель не принял платеж и вернул его обратно на счет банка 11 ноября, решение о приеме платежа принимает банк-получатель, а не мы. Информацию о проверке и ее результате не передаем в другие кредитные организации, так как соблюдаем банковскую тайну.
Мы дали инструкцию для заявления перевода денег в другой банк по новым реквизитам. Платеж согласовали и отправили.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вы извиняюсь кто? Зачем я должен свои данные передавать, свои документы сперва Читать полностью
У всех людей бывают сложные ситуации,в такую попала и я. Находясь заграницей,я попала в аварию,почти 3 месятца я не... Читать полностью
Всегда считал Т-Банк самым прогрессивным, клиентоориентированным и «молодым» банком на рынке. Раньше ка... Читать полностью
Т банк пользуется рекламой для привлечения новых клиентов путём проведения акции приведи друга, тем самым обещает 4... Читать полностью
Хотел выпустить карту Джуниор, вместе с Джуниор приписали дебетовую Блэк, которая уже была у меня. Обратился в подд... Читать полностью
я пытаюсь снять свои деньги уже второй день. сперва раз заблокировали по подозрению в мошенничестве. после разговор... Читать полностью
Вы регулярно переносите сроки рассмотрения. Сначала обещали решить вопрос за пару часов, а теперь дата сдвинута на... Читать полностью
Служба поддержки банка - максимально не компетентна! Уже 2 часа я прошу предоставить реквизиты двух моих обращений... Читать полностью
Я являюсь заёмщиком Т-Банка, у меня автокредитование. В ближайшее время меня ожидает сокращение на работе.... Читать полностью
Здравствуйте. Я зарегистрированный предприниматель. Из-за сведений в базе Банка России по 161-ФЗ возникают трудност... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью