487
30.08.2024 года Т-Банк заблокировал все операции по моему счету из-за «подозрительных операций» и запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Уже 01.09.2024 я прислала Т-Банку в чат файл с развернутым пояснением о своих операциях по счету и происхождению.Через 2 дня, 04.09.2024, Т-Банк запросил дополнительную информацию для завершения проверки – документ, подтверждающий доходы. Большую часть времени (10-11 месяцев в году) я проживаю в Израиле. Поэтому ситуация не совсем стандартная и «классические» российские справки предоставить не могла. Пришлось обращаться к своему израильскому работодателю за необходимыми документами.
Там была долгая история с тем, почему руководитель не мог дать мне справку о доходах (могу рассказать подробнее, но не влезает сюда по символам). К ноябрю месяцу мне все-таки удалось ее получить. Загрузив ее в чат с банком, через некоторое время я получила ответ о том, что ДБО и операции по счету будут все-таки ограничены.
Хочу пояснить некоторые моменты и попросить у Вас разобраться в ситуации. В августе 2024 года, когда банк ограничил операции по моему счету, у меня было множество входящих переводов от физ.лиц и несколько исходящих переводов другим физ. лицам. Эти операции связаны с обменом валюты, которая мне нужна была, чтобы провести несколько месяцев в РФ. Я получала рубли на карту за наличные ILS у знакомых. Обменяла денег я чуть больше, чем нужно, поэтому появилась необходимость быстро вернуть деньги обратно в шекели. Для этого я нашла знакомого, который согласился обменять USDT (криптовалюту) на ILS в Израиле. Для этого я совершила несколько P2P-сделок на криптобирже ByBIT, чтобы обменять рубли и получить USDT. Ничего противозаконного я не делала. И довольно подробно объяснила характер «подозрительных» операций.
Из-за войны в Израиле мне пришлось уехать обратно в Россию (в том числе уволиться с работы). Справку о доходах от руководителя мне удалось получить как раз таки во время увольнения. До этого на протяжении 2-х месяцев он мне ее не отдавал и шел на конфликт. Хоть я и была устроена официально, зарплату я получала наличными (в том числе большая часть денег приходила в качестве чаевых, потому что я работала официанткой в ночном клубе) – именно поэтому были такие трудности с этой справкой. Теперь я снова живу на постоянной основе в России и хочу признаться – очень не хватает Т-Банка в моей российской жизни. Также хочу отметить, что с августа 2024 за все это время я даже не запрашивала вывод средств (более 100.000р) – настолько мне важно сохранить Т-Банк и не хочется переходить на другие банки. В Израиль я больше вернуться не смогу, поэтому операций с обменом валюты и криптовалютой с моей стороны точно не будет. Я поняла, насколько это критично для Т-Банка и осознаю свою вину в полной мере.
Примите, пожалуйста, к сведению все вышеизложенное мною. Очень надеюсь на вашу благосклонность.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Здравствуйте Я бы хотел узнать Я недавно получается открывал у вас карту но меня сейчас блокируют и приложение дост... Читать полностью
Здравствуйте, уже не знаю куда писать, можете мне помочь эскалировать проблему. Потому что ситуация превзошла все м... Читать полностью
У меня закрыт доступ к картам Почему и Как мне закрыть теперь кредитную карту Читать полностью
Подняли плату за кредит на 7000. На просьбы разобраться, что в чате что по телефону говорят одно и тоже!!! Обещали... Читать полностью
Здравствуйте! По моему ипотечному кредиту (договор № 137617645) от оператора ДОМ.РФ еще 2 сентября 2026 года были п... Читать полностью
Здравствуйте. Банк заблокировал wildberries кошелёк и вклады, ссылаясь на 115 ФЗ. Мною были предоставлены п... Читать полностью
Поехала в отпуск в Египет. Во Внуково покупаю двое духов в дути фри. Оплачиваю первые по QR коду (скидка на вторые)... Читать полностью
Можно ли получить выписку историй операций с карты банка открытие Читать полностью
Я 3 недели ждать не собираюсь разблокировки. Прошу решить вопрос быстрее Читать полностью
не могу отключить подписку ym malevichart moscow rus Читать полностью