86
Добрый день. Банк заблокировал в одностороннем порядке мне счет и без предоставления документов хочет расторгнуть договор. Я возмущен таким отношением банка. Почему банк не прислал мне запрос документов? Я занмаюсь госзакупками, 90% поступлений на мой расчетный счет - это бюджетные деньги. Компанию я открыл в октябре 2024г., на мой расчетный счет были поступление денег от коммерческих заказов. На данный момент у меня есть 4 подписанные госкотрактка. Один из них на сборку мебели в медицинских учреждениях города Москвы. В связи с этим мне пришлось нанимать рабочих через сайт авито и профи.ру для исполнения заявок. Для расчета с рабочими мне приходилось снимать наличные денежные средства. Для расчета с большой заявкой я снял разом 200 000 рублей, после чего банк сразу заблоктровал счет. Видимо для банка это огромная сумма и довод чтобы расторгнуть договор. Ответственный сотрудник который принимал решение полностью неокмпетентен.
Моя компания зеленая по светофору ЦБ(рисков нет).
По сервесу банка "риски" у меня все пункты были зеленые.(я плачу достаточно налогов, мой остаток денежных средств на счете всегда был больше 1 млн рублей, Я не снимал и не переводил большие суммы на счета физ.лиц.).
Так же повторюсь, что у меня есть заключенные договора с госструктурами и на момент написания есть поступления средств по исполненным обязательствам по контракту.
Дополнительные пунткы которые хочу отметить:
Для основной работы я использую свое ИП которое на УСН. Так же обслуживаюсь в Альфа Банке с июня 2025. По ИП у меня уже куча закрытых гос контрактов (суммы по 3-4 млн рублей). Оборот за 24г. был 50млн.
Как физ лицо я обслуживаюсь в альфа банке около 20 лет, долгое время был привилигированным клиентом и пользовался всеми услугами банка. Банк несколько раз сам предлагал мне взять кредит больше 10млн рублей, чем я воспользовался и благополучно закрывал их.
Все эти пункты показывают, что как физ лицо, так и юр лицо я являюсь благонадежным клиентом. Так же хочу отметить, что я звонил на линию комплаенс, составлял обращения и указывал все эти пункты и, что я готов предоставить документы, пригшлите мне запрос. На одно мое обращение мне ответили так же отказом, что банк оставляет ограничения, закрывайте счет, на второе обращения банк не удосужился мне вообще ответить.По-видимому у ответственного сотрудники компланс нет времени разбиратся в вопросах клиента и проще сразу односторонне расторгнуть договор.
При таком скотском отношении к клиентам, спустя 20 лет обслуживания, я закрою все счета своей семьи в альфа банке и прекращу пользоваться всеми услугами банка такими как: страховани, брокерское обслуживание, обслуживание физ лиц и юр лиц.
Приветствую!
Ограничения сохраняем из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счету.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
С помощью бизнес-карты вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
Важно: платежи в старой версии интернет-банка не доступны, поэтому рекомендуем использовать новую версию интернет-банка на компьютере или мобильное приложение.
Операции на сумму свыше лимита можно провести в нашем офисе, предоставив платежные поручения в бумажном виде:
• выплаты заработной платы и выплат социального характера;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов;
• однократный перевода на свой счет в другой банк с назначением платежа «Перевод собственных денежных средств»;
• вернуть поступивший перевод на счет отправителя.
Но обращаем внимание, что у банка остается право отказать в проведении операций, согласно пункту 11 статьи 7 115-ФЗ.
Если остались вопросы, позвоните в поддержку на номер 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Я являюсь постоянным клиентом Альфа-Банка. Всегда вовремя выполнял все обязательства. На протяжении всего беспроцен... Читать полностью
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью
С ответом по обращению № А26091122822 категорически не согласна. Прошу повторно провести проверку и не закрывать об... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Обратилась в банк по вопросу возврату комиссии за обслуживание карты, которую подключили без моего ведома, изначаль... Читать полностью
Сегодня я обнаружила, что ежемесячно списывалась комиссия за подписку альфа таргет начиная с августа 2025(возможно... Читать полностью
Добрый день. Есть постановление о снятии ареста со счетов, но аресты до сих пор не сняты. Сотрудники... Читать полностью
Подавала заявку на кредит. Попросили придти в банк. С утра звонит сотрудник назначает встречу берет мой телефон гов... Читать полностью
Открыла счет в Альфа банке и взяла в аренду кассу от их партнера PayKeeper,за все заплатила 23 тыс.Перед тем как вз... Читать полностью
Не первый раз предлагается поучастовать в акции и заработать баллы. Каждый раз это целый квест с бесконечной перепи... Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь клиентом Альфа-Банка и хочу обратиться к руководству Службы заботы о клиентах для решения зат... Читать полностью
Добрый день. Являюсь ИП, имею расчётный счёт и торговый эквайринг от Вашего банка. На протяжении нескольких месяцев... Читать полностью
Этим летом я открыла расчетный счет в Альфа банке. Я выбрала самый бесплатный и простой тариф, потому что знала, чт... Читать полностью
Была подключена услуга Индикатор рисков на бесплатный период, после которого услуга должна была автоматически отклю... Читать полностью
Не могу перевести себе деньги в ПСБ по СБП с Яндекс банка. Банк получатель блокирует переводы из-за подозрений в мо... Читать полностью
Мы заметили подозрительные действия в наших сервисах. Чтобы пользоваться услугами дальше, приходите с паспортом в о... Читать полностью
Здравствуйте. Заблокирован кошелек. Есть 9 вкладов. Знаю, что распечатанные и заполненные оригиналы заявлений нужно... Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
12.09.2026 банк продолжает издеваться. с 01.09.2026 мне говорят что мой платеж на 200 000, 00 не ушел обратно в бан... Читать полностью
Вы не отвечаете на ряд вопросов!Где договор о расторжении? Если вы уверены, что договор закрыт?Где уведомления о ра... Читать полностью
в чате отвечает ИИ, менеджеров в чате нет) Читать полностью
Яндекс банк не снимает арест в течении года! Читать полностью
Обращался в банк через чат и 8-800, не возможно получить какую либо информацию о сумме задолжденности, чтобы закрыт... Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном... Читать полностью