330
Я, Гр-н М.М. проводил операции через Т-Банк 03.06.2025г с целью продажи криптовалюты.
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты сторонних банков и Т-Банка для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р.
03.06.2024г Т-Банк прислали сообщение о том, что они обнаружили подозрительные операции по моему счету и запросили документы подтверждающие происхождение средств. Что интересно, в сообщении Т-Банк просит рассказать о целях поступлений денег от третьих лиц и конкретизирует некого Я-на А.А., но при этом в списке моих операций никаких поступлений от данного человека не было. В тот же день все документы и пояснения были представлены в чат поддержки банка. Через некоторое время пришел ответ - запросили еще документы. Данные документы также были предоставлены в чат. Чуть позднее опять ответ - запрос еще документов. И данные документы были предоставлены. В итоге 04.06.25 мне приходит сообщение от Т-Банк об ограничении дистанционного банковского обслуживания (невозможность снятия наличных, совершение покупок и переводов) без указания конкретных причин блокировки.
Хочу напомнить, что деятельность, связанная с обменом криптовалют до настоящего времени действующим законодательством не урегулирована, официально предпринимательскую деятельность по обмену криптовалют вести невозможно в связи с отсутствием соответствующего ОКВЭД.
При этом, владение и реализация цифровых валют действующим законом не запрещены.
Т-Банк ссылается на положения ФЗ "115" Основной целью которого является предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также защита прав и законных интересов граждан, общества и государства. При этом с моей стороны никакие противозаконные действия не совершаются и не совершались. Личным кабинетом и картой пользуюсь исключительно только я.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально (справки 2 ндфл за 2024, 2025г были предоставлены в чат поддержки).
Свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить. В чат я высылал все затребуемые у меня подтверждающие документы
В связи с вышеперечисленными положениями прошу Т-Банк разобраться в ситуации и снять ограничения по операциям, предоставить возможность осуществлять переводы на СВОИ же карты сторонних банков, снятие наличных средств и безналичную оплату товаров и услуг.
ТАКЖЕ, прошу банк предоставить письменное решение о блокировке моего счета с указанием причин и полным и подробным списком документов, которые необходимы для разблокировки, если ранее предоставленных документов оказалось недостаточно.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Информацию о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания мы не разглашаем. По каждому клиенту решение принимаем индивидуально, на основании множества различных факторов.
Подскажите, пожалуйста, вы хотите получить такой ответ в письменном виде на электронную почту?
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном... Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Центральный банк разберется. Жалоба уже зарегистрирован. Читать полностью
Здравствуйте, есть кошелек на вб, вчера его заблокировали за переводы от третьих лиц. Я в поддержку прислала скрины... Читать полностью
Также сообщаю, что направила обращения для урегулирования вопроса в Центробанк России и роспотребнадзор Читать полностью
11.09.2026 моя учетная запись в приложении «ВТБ Онлайн» была полностью заблокирована. Система выдает сообщение с тр... Читать полностью
На ранее приобретенном земельном участке (участок был приобретен в собственность внесколько лет назад) было принято... Читать полностью
Не могу перевести себе деньги в ПСБ по СБП с Яндекс банка. Банк получатель блокирует переводы из-за подозрений в мо... Читать полностью
Мы заметили подозрительные действия в наших сервисах. Чтобы пользоваться услугами дальше, приходите с паспортом в о... Читать полностью
Здравствуйте. Заблокирован кошелек. Есть 9 вкладов. Знаю, что распечатанные и заполненные оригиналы заявлений нужно... Читать полностью