Список вопросов

Ответ дан

Ограничение дистанционного обслуживания.

Дистанционное обслуживание

01.08.2025 00:03

190

Т-Банк

Автор

user-206622410711

Химки

Здравствуйте. Банк обнаружил подозрительные операции по счёту и запросил подтверждение средств и уточнения по некоторым банковским операциям. 1. В качестве подтверждения средств, я предоставил тбанку выписку с р/с своего ИП (р/с открыт в другом банке). Все средства, которые находились на р/с дебетовой карты, были получены с переводов от собственного ИП. Все деньги, поступившые на р/с моего ИП, за выполненные работы по Договорам подряда. Заказчики (плательщики) - это предприятие министерства обороны, государственные и муниципальные учреждения. Я подтвердил тбанку происхождение своих средств. Моё ИП имеет зелёный цвет по сфетофору ЦБ. 2. Далее я предоставил уточнения по некоторым операциям, связанным с переводами на дебетовые карты других физ. лиц ( операции по переводу на суммы: 8 000 руб., 10 000 руб., 2 000 руб.) В итоге, по результатам проверки, мне пришло письмо на почту, со следующим содержанием: ""К сожалению, по результатам комплексной проверки, вам было ограничено дистанционное обслуживание. Информацию о причинах ограничения дистанционного обслуживания банк не разглашает. Решение принимается индивидуально, на основании множества факторов..."" Вопросы: 1. Информацию о причинах ограничения ДБО банк не разглошает. На основании п. 13.4 ст. 7 закона № 115-ФЗ банк обязан сообщить причину ограничения ДБО. Я хочу знать, на каком основании банк в одностороннем порядке решил оставить меня без собственных средст. 2. По телефону и через чат, я оставил заявку на перевод своих денежных средств на реквизиты другого банка. Банк, прикрываясь ст. 859 ГК РФ оттягивает возврат моих средств на реквизиты другого банка и указывает срок "решения" вопроса до 7-го дня, со дня поданного заявления. Меня не устраивает длительное ожидание, т.к. все мои средства были на счёте тбанка и жизнь полностью остановилась, ощущение как буд то меня ОГРАБИЛИ разбойники в белых рубашках и пиджаках. Я поехал в отделение банка по юридическому адресу: г. Москва, 2-я Хуторская ул., 38А, стр. 26 с целью произвести оплату на другие реквизиты по бумажному платёжному поручению. Банк отказал мне в этом, по юр. адресу сотрудников нет, только приём и получение корреспонденции. Предложили написать заявление, рассмотрение которого, со слов тамбурного клерка займёт 7 рабочих дней, что уже противоречит их любимой ст. 859 ГК РФ (7 календарных дней) Тбанк нарушает мои права, а соответственно и законы в рамках гражданского кодекса. Последствия, повлекшие приостановку ДБО критическим образом влияют на мою жизнь, лишая меня права получить медицинскую помощь из за отсутствия средств на оплату услуг.

Здравствуйте.

Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени переводятся на счета других физических лиц, либо снимаются наличными. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П, поэтому мы запросили документы.

На основании предоставленной выписки по счету ИП отметили: ваша деятельность заключается в выполнении строительно-монтажных работ, но при этом, по счету ИП отсутствуют расчеты с исполнителями работ, в объемах, соразмерных для вашей деятельности, а предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций.

По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и решили пойти вам навстречу.

Сейчас все ограничения пересмотрены, мы продолжили обслуживание счета, а для дальнейшего благополучного сотрудничества мы дали ряд рекомендаций.

Обращение о переводе рассматриваем в течение 6 календарных дней. В соответствиии со ст. 859 ГК РФ, мы не можем повлиять на сроки, так как они устанавливаются законом. Проинформируем вас о результате лично.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1485 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Ограничение дистанционного обслуживания.

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка