42
Я являюсь клиентом Сбербанка на протяжении более чем 15 лет и официально требую разблокировки моих средств, закрытия счета и вывода денег в полном объеме.
1. Пояснение ситуации
Я официально работаю за границей в сфере здравоохранения, все мои доходы легальны и подтверждены документами:
• Справки о зарплате
• Налоговые декларации
• Выписки с иностранного счета
Когда у моей семьи (мамы и нетрудоспособного брата) возникла срочная потребность в деньгах, я воспользовалась P2P переводом через Криптобиржу Bybit, так как традиционные варианты из-за рубежа в РФ были недоступны.
Поскольку я переводила деньги через криптобиржу впервые, я ДО совершения операций тщательно изучила:
1) Правила Сбербанка, касающиеся поступлений средств
2) Правовые аспекты P2P-переводов
3) Убедилась в наличии полного пакета документов, подтверждающих легальность происхождения средств
Конкретно мои операции были организованы следующим образом:
- Я продавала свои собственные USDT через P2P-платформу биржи Bybit
- В рамках этой системы покупатели переводили мне рублевый эквивалент
- Поступления на карту Сбербанка приходили от нескольких контрагентов (3-х лиц), что является стандартной практикой для P2P-платформ
- Все операции были проведены в полном соответствии с правилами биржи
2. Правовая оценка
После блокировки средств, когда я смогла приехать в Россию, я проконсультировалась с юристом, который подтвердил:
1) Отсутствие нарушений в моих действиях
2) Полное соответствие операций действующему законодательству
Я предоставила Сбербанку:
✅ Скриншоты моего профиля Bybit с датами и суммами операций
✅ Отчет P&L за 180 дней (подтверждает отсутствие торговой деятельности)
✅ Полный пакет документов о легальности доходов
Однако, несмотря на это, доступ к средствам до сих пор ограничен.
3. Незаконность блокировки
Согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, банк не имеет права удерживать средства клиента более 5 рабочих дней без:
- Судебного решения
- Официального распоряжения Росфинмониторинга
Банк не предоставил:
1) Доказательств "преступного происхождения" средств - все деньги заработаны легально, налоги уплачены
2) Обоснования, почему криптовалютные переводы через Bybit считаются нарушением - данный способ не запрещен законом
3) Судебного решения - блокировка проведена исключительно на усмотрение банка, что противоречит ст. 115-ФЗ
4. Требования
На основании изложенного, требую:
✅ Немедленно разблокировать мои средства и выдать их наличными или перевести на указанный мной счет
✅ Предоставить письменное обоснование блокировки с указанием:
- Какие именно признаки "отмывания" обнаружены?
- Почему предоставленные документы не опровергают подозрения?
- На каком основании удержание продолжается без решения суда?
Здравствуйте!
Подготовили для вас официальный ответ. Получить его можно в офисе банка с паспортом и номером обращения 250817-7001-174463
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Хотелось бы узнать на каком основании был отказ ведь это был не родительский вклад и согласно статьи 26 ГК РФ пункт... Читать полностью
Сегодня тринадцатое число что с переводом Читать полностью
Сегодня 13.09 бонусов опять нет. Срок был до 13. Читать полностью
Сотрудники Сбербанка закрывают обращение спустя месяц с отпиской, без документов, которые могли бы подтвердить их с... Читать полностью
Как уда Sber id от Купер? Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
Как открыть счет и цифровую карту, если проживаешь за границей Читать полностью
Добрый день!В 2024 году я оформила льготную ипотеку в Сбере под 8% При оформлении банк навязал подписку «Домклик Пл... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью
Как открыть счет и цифровую карту, если проживаешь за границей Читать полностью
как получить сведения о поступлениях на мои счета за период? Читать полностью
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Здравствуйте мой сбер банк заблокировали иза входящих переводов эти переводы были меж роцтвеные прошу вас разобрала... Читать полностью
Здравствуйте, Несколько месяцев сталкиваюсь с необычной проблемой при попытке войти в аккаунт исполь... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
Здравствуйте, хорошо Читать полностью
Прошу обратить внимание на суть моего обращения. Я нахожусь за пределами Российской Федерации, в Кыргызско... Читать полностью
Я 3 недели ждать не собираюсь разблокировки. Прошу решить вопрос быстрее Читать полностью
Заблокировали все карты Сбербанк по причине: Карта заблокирована на основании п.9 ст.9 №161-ФЗ, так как нарушен п.1... Читать полностью
Здравствуйте, прошу объяснить на каком основании заблокирован вход в личный кабинет. Читать полностью
Хотелось бы узнать на каком основании был отказ ведь это был не родительский вклад и согласно статьи 26 ГК РФ пункт... Читать полностью
Сегодня тринадцатое число что с переводом Читать полностью
Здравствуйте, начну с того, что я инвалид 1гр, у которой вся жизнь зависит от сделанного перевода человеку, который... Читать полностью
да что вы говорите ,деньги были ему возвращены несколько раз начиная с 13.08.2026 , а он начал переводить их обратн... Читать полностью
Ну что за безобразие? Почему так долго не могут вернуть 1000000? Который банкомат зажевал и инкассацию, скорее всег... Читать полностью
Моя обычная практика держать все средства накопительном счете и переводить на счет , к которому пивязана платежная... Читать полностью
Добрый день. Еще раз повторюсь, я оплачивала заказ с карты другого банка, а деньги мне вернули не на карту, с котор... Читать полностью
Здравствуйте! Хочу заявить о дезинформации со стороны поддержки, повлекшей финансовые потери.27.08.2026 г. мной был... Читать полностью
Что вы сказали? Разблокировать личный кабинет технически невозможно? Да вы врёте, я вам не верю. Я пенсионер и инва... Читать полностью