419
Здравствуйте, Варвара! Прошу разобраться в данной проблеме! На моём р/с ИП поставили блокировку по ЭСП начиная с 14.08.2025г, ссылаясь на п.9 ст.9 №ФЗ-161. В чате поддержки попросили прислать обосновывающие документы этих переводов, и подтверждения о происхождении поступления средств, и дать дополнительные пояснения в свободной форме. Я прислал все подтверждающие документы о законности операций (договора с смз, с ООО, подписанные спец-ии с 2х сторон, акты-приёмки выполненных работ, чеки и счета от смз, фотографии, скриншоты, копии удостоверений, свидетельства об атт-ции, об образовании- естественно только свои). Такую проверку может инициировать только ИФНС или СК, и направил все эти документы в чат в приложении, с подтверждением о том что все мои транзакции прозрачны! Номера моих обращений: №56165139, №56714204,№56943485,№57294952,№58269293,№58493796,№58701801, (могу приложить скриншот экрана) на всю переписку из чата. Ответа и решения моего вопроса жду больше 15 дней.Сотрудники чата сообщили о том что мой вопрос в приоритете, это означает, что коллеги его будут рассматривать в первую очередь! За это время со мной уже пообщалось в чате 18 сотрудников, я постоянно слышу от них один и тот же ответ, каждый день: Ваше обращение находится в работе. Пожалуйста, ожидайте ответ в этом чате! Допол-но запросил инф-цию об ограничениях и предписаниях от БР и их нет, в ЧС списках меня тоже нет, жалоб на меня не поступало! инф-ция об этом поступила от оператора Эльвира 28.08.2025г (могу приложить скриншот экрана) 19.08.2025 в 17:11 №4173 от на мой счёт, который банк ранее заблокировал, поступили денежные средства в размере 525 000,00 руб. Платёж является законным, подтверждён квитанцией и выпиской по счёту, документы предоставлены в чат банка. Платёж предназначен для выплаты вознаграждений по договору с СМЗ. Не смотря на это OБ продолжает удерживать мои денежные средства. 1)ст. 845 и 859 ГК РФ — банк обязан выдавать средства по распоряжению клиента! 2) ст. 310 ГК РФ — запрещён односторонний отказ от исполнения обязательства. Мне не ясно почему нет внятных объяснений о причине блокировке? Банк обязан рассмотреть обращение в течении 15 дней, где обоснование таких сроков проверки? Я вышел на связь с банком в течение 2-3х минут после получения сообщения от банка, и по сей день нахожусь на связи с банком!
• ч. 9 ст. 9 ФЗ № 161 — ограничение операций не должно препятствовать возврату средств.
- Все необходимые документы по запросу были предоставлены;
- В чате OБ Бизнес вопросы о предоставлении сроков проверки игнорируются операторами.
- Ответ с правовым обоснованием о причинах блокировке не предоставлен.
Требую от OБ:
- Разблокировать мой р/с ИП и вернуть 525 000 руб. без закрытия счёта, по моему распоряжению;
- Предоставить письменный мотивированный ответ по существу.
В случае дальнейшего отказа оставляю за собой право обратиться в БР, Роспотребнадзор и в суд.
Здравствуйте.
Мы провели проверку по счёту. У нас возникли вопросы по вашей хозяйственной деятельности, поэтому 14 августа доступ к использованию электронного средства платежа временно приостановили из-за нарушения порядка его использования. Мы попросили прислать документы и пояснения в срок до 21 августа.
14 августа вы предоставили часть документов в чат банка и мы направили дополнительный запрос. 18 августа вы направили ещё документы, но этого было недостаточно для снятия ограничений. Так как вам было необходимо время для подготовки остальных, мы сообщили, что вы можете направить их в удобное для вас время. Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации доходов» (статья 14, пункт 7, часть 115-ФЗ от 07.08.2001) и внутренним правилам, банк имеет право запрашивать дополнительные документы для проверки операций.
21 августа вы направили информацию. Мы её рассмотрели и запросили дополнительные пояснения, но не получили ответа. Вы предоставили информацию только 26 августа. Мы связались с вами в чате и сообщили, что направленные документы находятся на рассмотрении, это займёт до трёх рабочих дней.
По итогам проверки мы сняли ограничения со счёта 28 августа, не нарушив сроки рассмотрения. С вами связались и предоставили рекомендации по использованию счёта. В будущем банк может повторно запросить документы для подтверждения входящих операций и вашей деятельности. Это стандартная процедура, направленная на соблюдение требований законодательства и обеспечение безопасности ваших операций.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
Здравствуйте, банк заблокировал счет, хочу его закрыть, но поддержка присылает общие шаблоны с требованием бумажных... Читать полностью
Возможно, у вас возникли технические проблемы с картой или ограничения по условиям её использования. Рекомендую пре... Читать полностью
Мошенники открыли на меня карту Озон банка. Как её заблокировать? Карта появилась в способах оплаты на маркетплейса... Читать полностью
Я направила заказное письмо вам в банк о закрытии счета и переводе средств на мой счет в другом банке,сколько можно... Читать полностью
Мне заблокировали карту озон банк , оставили без денег , перевести деньги на другую карту не дают , счет закрыть не... Читать полностью
Не пришли деньги по возврату товара на озоне, разговаривала с банком получателя средств, денег нет, сказали обратит... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу помощи.Являюсь пользователем банка уже больше года и до недавнего времени всё было прекрасно.&n... Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
Мошенники открыли на меня карту Озон банка. Как её заблокировать? Карта появилась в способах оплаты на маркетплейса... Читать полностью
Не пришли деньги по возврату товара на озоне, разговаривала с банком получателя средств, денег нет, сказали обратит... Читать полностью
Здравствуйте, помогите пожалуйста. Читать полностью
Во время закрытие счета не все денежные средства были мне переведены. Уже полтора месяца веду переписку с банком, в... Читать полностью
Добрый день да я решил закрыть счет, потому что я 3 раза присылал документы и когда у меня их снова запросили я был... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
. В феврале месяце я сменил свои персональные данные а именно фамилию отчество серию номер паспорта. До этого у ме... Читать полностью
Я принимала участие в прграмме "Приведи друга". Все условия выполнила! Но совершила покупку по карте на почте и не... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью