30
18.07.2025 я получил от "Альфа банк" смс с уведомлением,что операции по моим счетам несут риски для банка и ограничил операции по снятию наличных и переводам.При этом,банк не указал дату принятого им решения,правовое основание данного решения и пути решения для снятия ограничений.В этот же день я связался с банком в чате моб.пр,где оператор пояснил,что ограничения наложены в соответствии со 115ФЗ и предоставил перечень документов,которые необходимо предоставить для снятия ограничений.13.08.2025 я предоставил запрашиваемые документы в чат банка. Прошло больше недели, но от банка никакой информации не поступило. 13.08.2025 я связался с банком в чате моб.прил. Выяснилось, что ещё необходимо предоставить доп.документы,а именно документы по всем совершенным транзакциям,объяснить их экономический смысл, а так же обосновать назначение конкретной транзакции. В письменной форме я пояснил,что из всех операций за истребованный период(1мес) примерно 80% исключительно личный, непредпринимательский характер, совершены между мной и моей семьей, друзьями, коллегами, покупка товаров, продуктов, оплата услуг. Приложив копии документов, ФИО и номера тел.друзей и коллег, а это озночает, что с данными людьми я знаком лично, т.к. при переводе или поступлении фамилия отправителя-получателя не указывается, и все они зарегистрированы и проживают со мной большинство в одном городе. Спустя некоторое время, оператор запросил все тоже самое и в добавок попросил,что б получатель средств(по конкретно запрашиваемой операции)предоставил чек за оказание услуги. Я пояснил, что средва были переведены парикмахеру, за стрижку была указана стоимость услуги(соответствует сумме проводимой операции).Женщина подрабатывает на дому,не заренестартована как самозанятая или ИП. Какой чек она может выдать?
Вообще о какой 115 ФЗ может идти речь? Оборот по всем моим счетам и картам, не привышает мой средний доход, не совершено не одной операции свыше 100т, не в один день за истребованный период и ранее не совершалось более 10 транзакций в день, примерно 80% транзакций совершены между одними и теми же лицами(семья,друзья,коллеги) из них половина транзакций по 200-500р, на карманные расходы. Какие документы я должен предоставить по этим операциям, какой тут может быть экономический смысл?Таким образом, банк не хочет вникать и разбираться в ситуации, а дает только шаблонные ответы! Ни разу со мной не связался специалист СБ, что б разобраться в ситуации! И это такое отношение к клиенту, который планирует совершать операции с целью, удовлетворения, бытовых потребностей (нужд), оплаты товаров в магазинах, оплаты услуг в предприятиях
бытового обслуживания населения.
Настоящим считаю, что операции по моим счетам не могут быть направлены на финансирование терроризма и экстремизма, а так же (отмыванию) доходов. Прошу банк разобраться в ситуации и снять все ограничения! В случае отказа,оставляю за собой право обратиться в суд!
Приветствую!
Всё проверила и возвращаюсь с комментариями.
Снять ограничения не смогли. Нам не хватило предоставленных документов.
Для рассмотрения возможности снятия ограничений просили предоставить дополнительные данные, которые подтверждают источник происхождения денег на счёте. Например, справки о зарплате или доходах, договоры аренды или продажи имущества, выписки по другим счетам, откуда поступали переводы, копии налоговых деклараций или подтверждение уплаты налогов.
Отмечу, что как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью
Здравствуйте. Как отключить страхование от мошенников? Сегодня оформила карту Апельсин, приехал "курьер"... Читать полностью
добрый вечер, 9 августа перевела денежные средства с кредитной карты сбербанка на покупку билетов-4000 рублей, в ит... Читать полностью
В банке г. КУРСК ул. Студенческая, 3. Не одного слова не было о том, что еще полисы открывают к договору страховани... Читать полностью
В июле я выбрала кешбэк на август на супермаркеты 10%. Единственным условием, которое было написано при выборе кешб... Читать полностью
Я предоставила справку как только узнала, что надо ее предоставить, то есть вчера! Ваш банк, который рассылает тыся... Читать полностью
Оплата страхового продукта по Договору Z6922143АD1043РН5 от 08.10.2025, Читать полностью
Отписка, это происходит постоянно, не рекомендую бак и его отделение в г. Челябинске, ул. Свободы 82. Операторы про... Читать полностью
В течении нескольких лет обслуживался в альфа-банке, каджый раз присутствие в отделении банка, в частности в г. Чел... Читать полностью
03.09.2026 банк списал комиссию с моих личных денег 600000, которые я перевела со сбербанкаи и они зачислились на к... Читать полностью
Нужную информацию прислал на почту жду ответа ? Читать полностью
Максимально отвратительное впечатление, и снова альфа банк проявляет свои плохие качества, плохого банка, прямо в п... Читать полностью
сделала заказ на авито, заказала несколько вещей и оплатила полностью заказ, но из-за сбоя операция прошла по СБП,... Читать полностью
Ваш ответ — это формальная отписка, игнорирующая факты и закон.Условия выполнены. Карта в Т-Банке закрыта 26.... Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-Банка, но последнее открытие заставило меня полностью разочароваться в честности и клиентоор... Читать полностью
Здравствуйте! Вы утверждаете, что в 2008 году мной был открыт счет кредитной карты и чтобы его сейчас закрыть нужно... Читать полностью
У меня карта альфа-тревел, которой я не пользуюсь уже практически год - гашу платежи и все. Приложение у меня сгруз... Читать полностью
Прошу связаться со мной по почте, направля вам документы и выписку из кредитной истории. договор действующий Читать полностью
Добрый день! Хотим заключить мировое соглашение с АО 'Альфа-Банк', в настоящий момент идут судебные тяжбы.... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
Добрый день! не начислили вознаграждение за отзыв на банки ру. В августе было оставлено 2 отзыва, за один на... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Хотелось бы узнать, какие результаты по моему вопросу после того как он был взят в работу ? когда ждать ответа ? Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить карту "Халв... Читать полностью
Здравствуйт, хотел в очередной раз обратится в Сбербанк для рассмотрения вопроса о рефенансирование кредитов, хотел... Читать полностью
Добрый день, Ольга В апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с... Читать полностью
Яндекс банк без причины заблокировал счет и не отвечает в чате. Хочу закрыть счет и вывести средства Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью