441
Добрый день,
хотелось бы понять как в новых реалиях просто получить оплату на свой счёт?
Возраст моей организации 3 месяца.
Есть Договор с Заказчиком, есть выполненные работы, есть подписанные акты, есть платёж от Заказчика, но Озон-банк возвращает деньги Заказчику.
"Черный список ЦБ
На 16.09.2025 нет данных о включении организации в группу высокого риска совершения подозрительных операций" - это мне говорят открытые источники. Про Заказчика тишут то же самое.
В чате поддержки - отписки, по типу:
"Решение принимается в момент зачисления...";
"Решение Банком принимается на основании совокупности разных критериев и факторов. Чтобы у Банков не возникло вопросов по вашей деятельности, то необходимо вести ее в соответствии с законом, проверять на благонадежность контрагентов, оплачивать налоги и соблюдать Банковские правила.";
"Решение принимается в момент зачисления. В соответствии со ст. 848 ГК РФ Банк Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счёт клиента денежных средств или их списании". ;
Согласно положению 4.1.17 Правил банковского обслуживания Бизнеса. Банк отказывает в зачислении денежных средств на Счёт в случае если у Банка есть основания полагать, что такое зачисление может повлечь / повлечёт за собой хотя бы одно из следующих обстоятельств:
зачисление на Счёт Клиента денежных средств, источник происхождения которых имеет «непрозрачный» характер$
признание Банком факта нарушения Клиентом правил использования ЭСП;
подозрение у Банка в нарушении Клиентом правил использования ЭСП."
Как я мог что-то нарушить, если только открыл в Вашем банке счёт и это первый же входящий платёж? У меня налоги оплачены авансом и с избытком.
Я, конечно, понимаю, что с 1 сентября новый маркер на "организации возрастом до 1 года", но это какой-то сюр.
Здравствуйте!
Решение об отказе в зачислении средств принимается автоматически на основании внутренних критериев банка, включая анализ рисков и в соответствии с Правилами банковского
обслуживания бизнеса: https://ozon.ru/t/NI01NDR
Согласно пункту 4.1.17 Правил обслуживания бизнеса, банк вправе отказать в зачислении средств на счёт при наличии обоснованных предположений, что операция может привести к нарушениям, которые мы ранее указали:
1) Непрозрачный источник происхождения денежных средств;
2) Нарушение клиентом правил использования ЭСП;
3) Подозрение в нарушении этих правил.
В данном случае рекомендую обращаться в банк-отправитель по этому вопросу. Вы можете попробовать повторить операцию. Но так как отказ на этот платёж уже был, не могу гарантировать, что банк не откажет повторно.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Можно узнать какая именно операция оказалась подозрительной и почему после предостваления всех документов нельзя сн... Читать полностью
Являюсь клиентом ООО «Озон Банк» (договор микрозайма / кредитования № 32136284 от 29.04.2025). &nb... Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Перевёл деньги на карту Ozon через систему быстрых платежей (Сбербанк). Деньги с одной карты сбера списались, а на... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Озон Банк в нарушение условий премиального обслуживания ограничил мои переводы по СБП. Поддержка Озон Банка ссылает... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Банк Озон , чтоб закрыть счет и перевести деньги на другую мою карту , требует отправить письмо по почте с нотариал... Читать полностью
Необходимо немедленно закрыть счет и курту, остаток вывести на мою другую карту. Читать полностью
Заблокировали счет из-за подозрительной активности, в чате не отвечают более 3х часов, по номеру телефона Бот говор... Читать полностью
Новый банкомат сбербанка (603 261 48) настоятельно не рекомендую, как и Сбербанк в целом. Положила сумму, 20к у мен... Читать полностью
Может Вы ещё объясните почему у Вас на сайте указано, что услуга предоставляется бесплатно тем кто получает пенсию,... Читать полностью
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Проблема в том, что в привязанных онлайн сервисах к карте нет ничего даже приблизительно похожего на данный сервис,... Читать полностью
Здравствуйте, прошла еще одна неделя, но проблема все еще не решена. Когда будет выдано новое направление или хотя... Читать полностью
Прошло больше семи дней, но смс на подписание документов нет Читать полностью
Как получить у банка документ с официальным ответом по рассмотрению обращения? Читать полностью
Здравствуйте, хотела бы оформить кредитную карту Читать полностью
Добрый день,оставила отзыв потом дополнила оплата бонусов будет,или нужно ещё будет дополнить? Дополнила отзыв на в... Читать полностью
Новый банкомат сбербанка (603 261 48) настоятельно не рекомендую, как и Сбербанк в целом. Положила сумму, 20к у мен... Читать полностью