Список вопросов

Ответ дан

Незаконно заблокировали счет

Текущий счет

25.09.2025 11:32

Т-Банк

Автор

user-734414795573

г Москва

22 сентября я получила деньги от Тинькофф по рассрочке клиента. Счет автоматически заблокировали и провели списания в пользу Т-банка по обслуживанию счета. Я связалась с банком чтобы узнать причину блоикровки. Отм ечу что ранее со мной никто не связывался по вопросу актуальзации данных. Счетом я не пользовалась и естественно не читала сообщения в чате. Менгеджер мой мне также не звонил поэтому вопросу. Сказали что блокировка произошла из за актаулизации данных. я попросила написать в чат на основании чего?

Добрый день. Получили ответ от коллег.

Запрашивает лицензию на основании Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями

клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - приложение №2

п. 2.2

А также на основании ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Пункт 2 заявления о присоединении, подписанного клиентом

Пункт УКБО 3.3. Клиент обязуется:

3.3.1. Предоставлять Банку, в том числе по запросу Банка, достоверные сведения и документы, необходимые Банку для

осуществления функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе документы

и сведения об операциях с денежными средствами, документы, подтверждающие обоснованность получения

переведенных денежных средств, документы и сведения в отношении Клиента, представителей Клиента,

выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, и/или лиц, прямо или косвенно их контролирующих, документы,

необходимые для выявления...

3.4.12. Заблокировать Бизнес-карту/Токен и/или ограничить использование каналов Дистанционного обслуживания при

непредставлении Клиентом в Банк актуального и действующего Абонентского номера, а также документов и сведений,

запрашиваемых Банком, в том числе в целях исполнения законодательства Российской Федерации, включая проведение

идентификации.

ответ: Здравствуйте.

На основании Положения ЦБ № 499-П и ФЗ-115 банк вправе запрашивать документы, подтверждающие характер деятельности. При этом:

Моя деятельность — консультационно-информационные услуги (не образовательные, не требующие лицензии).

Запрос лицензии в данном случае избыточен: банк не уполномочен самостоятельно решать вопрос о лицензировании (это компетенция Рособрнадзора, ФЗ-99).

В соответствии с ГК РФ (ст. 845–846) банк обязан исполнять распоряжения клиента по счёту, а блокировка возможна только при наличии прямых оснований, предусмотренных законом.

Здравствуйте.

15.08 отправили вам запрос, чтобы вы прислали нам фото или скан оригинала лицензии с приложением или уведомление о выдаче лицензии. Если ваша фактическая деятельность не лицензируется, загрузите фото или скан гарантийного письма по форме Т-Банка.

22.09 вы обратились к нам, сообщили вам, что требуется по ОКВЭДу предоставить лицензию. Запрашиваем лицензию на основании Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - приложение №2 п. 2.2. А также на основании ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Счет блокируем в рамках УКБО п.3.3.1 и п.3.4.12.

Вы прислали гарантийное письмо 23.09, после сообщили вам, что необходимо предоставить скан или фото документа подписанного собственноручно ИП, с указанием должности - ИП. Вы прислали письмо, мы актуализировали данные и сняли ограничения.

Пытались связываться с вами, но не могли дозвониться. Несколько раз запрашивали у вас инфомормацию о лицензии или письме в чате, но ответа не было.

Списания за обслуживание счета на тарифе "Продвинутый", пакет "Межбанки - без комиссии" и услугу "Оповещение об операциях" делали верно. Так как в дату расчетного периода на счете не было денег, то оплату совершили после ближайшего пополнения счета.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1485 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Незаконно заблокировали счет

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка