43
Добрый день!
По моему бизнес-счёту поступают выплаты с маркетплейсов.
Факты:
Банк запросил документы для проверки; 18.09 мной направлен полный комплект.
Доступ к средствам по личному и бизнес-счётам ограничен, несмотря на три последующие зачисления с маркетплейсов.
Персональный менеджер длительно не выходил на связь; полученные ответы без статуса и сроков.
Правовые основания моих требований:
Банк вправе проводить идентификацию и внутренний контроль, но обязан действовать в рамках 115-ФЗ и разъяснять основания решений клиенту, запрашивая только релевантные документы. Прошу указать конкретные нормы и внутренние процедуры, на основании которых введены ограничения.
В соответствии со ст. 7, 7.7 115-ФЗ банк обязан выстраивать взаимодействие с клиентом при обслуживании юрлиц/ИП, включая информирование о причинах отказов/ограничений и порядке их устранения.
Ст. 7.8 115-ФЗ предусматривает подачу клиентом заявления о пересмотре решения/разблокировании при устранении рисков (KYC-заявление). Прошу рассмотреть моё обращение в порядке ст. 7.8 и дать официальный ответ по результатам.
Согласно методическим материалам Банка России по взаимодействию с клиентами, блокировки и отказы должны сопровождаться понятными причинами и корректной коммуникацией; регулятор не «приказывает» банкам блокировать счета без самостоятельной оценки рисков.
В силу Закона «О банках и банковской деятельности» № 395-1 прошу дать мотивированный письменный ответ, указав правовые основания ограничений и порядок их снятия.
Прошу:
Сообщить актуальный статус проверки, перечень недостающих документов (если есть), конкретные сроки завершения процедур.
Рассмотреть моё обращение в порядке ст. 7.8 115-ФЗ и разблокировать доступ к счетам при наличии достаточных оснований; в противном случае — предоставить мотивированный письменный отказ с указанием точных норм и внутренних регламентов.
Назначить ответственного сотрудника с прямыми контактами и обозначить SLA по ответам.
На период проверки обеспечить частичный доступ для обязательных платежей (налоги/зарплата/аренда) — прошу указать механизм.
Предоставить копию (или выдержки) KYC-профиля/анкеты риска, на основании которого введены ограничения, и список конкретных признаков/операций, подлежащих устранению (если применимо).
Готова дополнительно предоставить сведения в день запроса. Прошу направить официальный ответ и план действий в течение 1 рабочего дня с момента получения.
В случае отсутствия надлежащего ответа оставляю за собой право обратиться в интернет-приёмную Банка России и иные уполномоченные органы, а также взыскать убытки и проценты за пользование чужими денежными средствами в судебном порядке.
Добрый день!
Согласно заключенному договору мы действительно можем установить ограничения по вашим счетам. По вопросу снятия данных ограничений вам необходимо обращаться в удобный офис Банка. Также вы можете направить письменное обращение на почтовый адрес Банка: Банк ВТБ (ПАО), г. Москва, 109147, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1. Ответ от нас также будет направлен вам письменно.
Дистанционно, к сожалению, проконсультировать не сможем.
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Ключевой (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Веселая карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Русские сказкиВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Магнит ПэйВТБ
Синий леопардВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»ВТБ
Молодежная картаВТБ
Цифровая карта
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью
Так в этом и проблема!Для потребительского кредита и ипотечного кредита используется один мастер-счет. Ситуация так... Читать полностью
18 февраля 2025 года я подала на процедуру банкротства. 3 апреля 2026 года я признана банкротом, решение суда вступ... Читать полностью
серьезно???вам не достаточно ФИО и даты рождения????втб, мне кажется вы ведете себя не корректно прошу связаться... Читать полностью
имеется блокировка фз-115 , но получаю пенсию по расчетному счету в банке. Сегодня пришла пенсия, и я решил обратит... Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью
Не могу перевести деньги с магнит Читать полностью
серьезно???вам не достаточно ФИО и даты рождения????втб, мне кажется вы ведете себя не корректно прошу связаться... Читать полностью
Здравствуйте.Ситуация следующая:В феврале 2024г. Был открыт дебетовый карточный счёт в ВТБ-Банке. Счёт открывался и... Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
я все жду ответа от банка запрос был еше в августе ! отличное отношение к клиентам привилегии Читать полностью
Добрый день, пишу 2 день подряд, предоставьте мне пожалуйста увеличьте лимит ДС на рефинансировани. Ваш менеджер пр... Читать полностью
Так вот я хочу понять, где в законе указано, что мой паспорт должен соответствовать какой-то базе? С чего вы решил... Читать полностью
Добрый день. Прошу ВТБ взять на контроль ситуацию с переводом обслуживания внутри Банка. 04.09.2026 через Бизнес П... Читать полностью
29.05.2026 я подала заявку на получение кредита на сумму 260 000руб на срок 5 года. 01.06.2026 кредит был мною полу... Читать полностью
Я правильно понимаю, что я не прошел идентификацию в банке, потому что вы получаете устаревшие данные о паспортах и... Читать полностью
Здравствуйте. Есть претензия по работе выездных сотрудников банка: наше предприяте зарплатный клиент и к нам в офис... Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью
Так в этом и проблема!Для потребительского кредита и ипотечного кредита используется один мастер-счет. Ситуация так... Читать полностью
11.09.2026 МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42.? Все как обычно бе... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
18 февраля 2025 года я подала на процедуру банкротства. 3 апреля 2026 года я признана банкротом, решение суда вступ... Читать полностью
Здравствуйте. Оплатила на Госуслугах штраф, платежи отменен. Но деньги списались. Читать полностью
Сегодня день оплаты минимального обязательного платежа по моей кредитной карте. Перевела сумму большую чем надо, пр... Читать полностью