104
9 октября 2025 года Тбанк начал проверку моего ИП по ФЗ-115 и запросил документы. Все документы (договоры, акты, технические задания, дипломы и пояснения квалификации, чеки и счета) были предоставлены. Через несколько дней банк уведомил что проверка прошла успешно и все разблокировано, что я могу дальше пользоваться счетом.
Далее 1 ноября 2025 года Тбанк опять начал проверку по ФЗ-115, запросил опять те же документы и заблокировал все счета. Так же заблокировал перевод от контрагента НКО "ПЛАТЕЖИ И РАСЧЕТЫ" (АО) на сумму 20 668 руб.
Контрагент имеет положительную репутацию по вашей же ссылке:
https://www.tbank.ru/business/contractor/legal/1026300001859/
А так же запросили документы по второму контрагенту ООО "УМЕЛО" которое так же не имеет отрицательных факторов по вашей же ссылке:
https://www.tbank.ru/business/contractor/legal/1252300003504/
Все документы были предоставлены (договор, тз и акт выполненных работ). Были даны пояснения о том как именно я начал сотрудничать с этим ООО, в каких системах ведется работа, как происходит постановка задачи и ее оценка. Объяснил что прайс листа нет, ценообразование идет как "стоимость рабочего часа".
Так же была запрошена информация о том для каких целей я переводил свой же доход с ИП на свой же счет физ лица в Тбанке на что был дан подробный ответ. Дублирую его тут:
1. Перевод денег своим родителям, учителя на пенсии, потому с их пенсией
прожить невозможно
2. Оплаты коммунальных услуг (свет, газ, вода, отопление)
3.Снимаю наличные для оплаты:
a. Продуктов на рынке,
б. Оплаты OZON и Wildberries (потому что покупать там товары как юрлицо
намного дороже)
в. Оплаты услуг строителей (строю свой дом). В этом месяце оплачивал
услуги укладки керамогранита на лестницу наличными.
г. Оплаты доп образования детей (у меня двое детей 8 и 15 лет): курсы
английского языка, танцы, тхеквондо, рисование, компьютерные курсы и
тд. Никто не хочет получать оплату за эти курсы по безналу, всем только
наличный расчет.
д. Закупок строительных материалов (плиточный клей, грунтовка,
эпоксидная затирка, инструменты) потому что за наличные все это
купить дешевле минимум на 10%
Приложил фото cтроительных работ.
На следующий день Тбанк сообщил: "Мы закончили проверку вашего бизнеса по 115-ФЗ — по ее итогам ограничили дистанционное обслуживание ваших счетов.
Закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке. ." ссылаясь на Пункт 5.9 который отсутсвует в УКБО.
Я так и не смог его найти в ваших документах.
Банк так и не сообщил точную причину блокировки которая нужна для подачи жалобы в ЦБ.
Прошу рассмотреть мою жалобу и предоставить официальный ответ.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— 40% денег сняли со счета наличными и перевели на свой счет физического лица;
— Расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
— В выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— Некоторые документы не были подписаны;
— Предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем выполненных работ.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.
Верно консультировали вас и предоставляли всю информацию.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей.30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательный счет , м... Читать полностью
Здравствуйте, списало деньги за skvn copenhagen DNK Читать полностью
Обращаюсь к руководству Т-Банка с требованием отменить решение комплаенс-службы от 30 декабря 2024 года об исключен... Читать полностью
Оформлял на официальном сайте в яндексе потом передумал но не знаю как сделать отмену помогите пожалуйсто🙏 Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. В связи с ограничением ДБО банк принял решение о прекращении сотрудничества и заблокировал дебетовый... Читать полностью
В течении 3х лет списывали средство за страхование кредитной карты. Данная услуга была подключена пакетно при получ... Читать полностью
Хотел выпустить карту Джуниор, вместе с Джуниор приписали дебетовую Блэк, которая уже была у меня. Обратился в подд... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Я не получила от вас ответ. Вы направили информацию о деактуализации жалобы???? Читать полностью
Спасибо огромное! Я отправил, указал всё контактные данные, включая телефон, но уже третий день никакого ответа от... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Ирина, спасибо огромное! Указал все данные, буду ждать ответа! Читать полностью
Здравствуйте. Уточните пожалуйста. Нужно ли оформлять КАСКО при покупке автомобиля EVOLUTE с господдержкой в кредит... Читать полностью
Здравствуйте ! Требую отозвать жалобу на перевод REQ-20260520-348. Возврат был сделан 14.08 . Банк России ПИШЕТ ЧТ... Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счет по 161 ФЗ. В центр банк написала, пока ответа нет. Звонила, ходила в офис, но все... Читать полностью
Извите я старая Женщина, мне нужно распечать этот файл и ручкой заполнить и фото скинуть в чат? Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью