44
Здравствуйте, у меня следующая проблема:
Работаю самозанятым программистом с зарубежными заказчиками. Оплата происходит в криптовалюте. Далее я продаю ее на бирже Bybit через P2P сделки и со всех поступлений оплачиваю налог. Зарегистрирован как самозанятый.
04.10.25 - Выводил сумму в размере 25 000 рублей на Озон банк, вывод происходил 8 переводами с карт покупателя криптовалюты USDT.
08.10.25 - Со мной связался сотрудник поддержки по поводу этих переводов с требованием предоставить чеки от отправителей к этим переводам, я объяснил ему, что ввиду специфики P2P перевода, я не могу предоставить ему чеки. После этого банк заблокировал мои счета, а также ДБО и все каналы связи с поддержкой Озон банка.
15.10.25 - Ограничения появились также в Сбербанк и ВТБ
17.10 25 - При личном посещении отделения ВТБ, сотрудник сослался на 115-ФЗ, однако я не получал никаких уведомлений, которые положены в таком случае.
18.10.25 - При личном посещении отделения Сбербанка, сотрудник не принял обращение о рассмотрении блокировки, сославшись на пункт правил использования дебетовых карт, согласно которому банк не обязан сообщать причину блокировки.
20.10.25 - При повторном посещении отделения Сбербанка, другой сотрудник принял мое обращение для рассмотрения блокировки с сопроводительными документами.
21.10.25 - Сбербанк рассмотрел обращение и отправил уведомление о невозможности разблокировки, перевыпуске карт согласно их пункту 3.3 Условий выпуска и обслуживания дебетовых карт: "Банк имеет право отказать без объяснения причин в открытии Счета, выпуске, перевыпуске..."
21.10.25 - Обратился по телефону горячей линии "Озон банк" с другого, оформленного на меня, номера телефона, где сотрудник сослался на ст. 9 ч. 11.7 161-ФЗ и «передачу сведений в Банк России».
27.10.25 - Мною было подано обращение в ЦБ РФ с рассмотрением 161-ФЗ по моим данным со всеми сопроводительными документами и приложениями
14.11.25 - Пришел ответ от ЦБ РФ, вкратце содержащий следующую информацию "...по состоянию на дату регистрации обращения данные, указанные в Вашем заявлении, отсутствуют в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента..."
15.11.25 - Посетил отделения ВТБ и Сбербанка. Сотрудник ВТБ сослался на 115-ФЗ и службу финмониторинга банка, в возобновлении доступа к банку отказано. Пришлось закрыть все счета и вклады и прекратить обслуживание. Сотрудник Сбербанка не смог найти в базе сведения о блокировке меня по какой-либо статье, на вопрос о повторном рассмотрении через подачу заявления ответил, что повторная подача ничего не изменит. Пришлось закрыть все карты, вклады и счета с дальнейшим закрытием аккаунта.
В данный момент я не понимаю почему и за что меня заблокировали банки. Изначальный банк, озон, возобновил мое обслуживание с нового аккаунта с теми же данными (телефон, паспорт и т.д.).
Здравствуйте!
Мы сняли ограничения. Рекомендуем выпустить новую карту.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Откройте пожалуйста доступ хотя бы на оплату кредитной карты самой карты нет умения и номер карты не помню да и вов... Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Здравствуйте мой сбер банк заблокировали иза входящих переводов эти переводы были меж роцтвеные прошу вас разобрала... Читать полностью
Написал Читать полностью
Прошу отменить Действие подписки,и вернуть деньги в полном объеме Читать полностью
Здравствуйте. Осуществлен перевод на алипэй, платеж не поступил. Аккаунт временно заблокировали на входящие платежи... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает на основной вопрос моего обращения. Я понимаю, что отправленный перевод невозможно о... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня попытался заправиться через сервис Заправить авто от сбер, деньги списались а топлива нет. Ко... Читать полностью
Здравствуйте. 11.09.2026 мной был оформлен перевод денежных средств в Китай на Alipay. При заполн... Читать полностью
Вернуть деньги с Иви.? Читать полностью
Здравствуйте.Разъясните пожалуйста такой момент по кредитным каникулам.Есть закон №383, которым при предоставлению... Читать полностью
Здравствуйте,гор.Магнитогорск беспокоит,ул.Советская 115 закрыли офис и убрали банкоматы, почему в то время как дру... Читать полностью
Напишите, к кому надо обратиться, чтоб вопрос был решен..? Или куда написать заявление на розыск денежных средств?... Читать полностью
Почему нельзя открыть вклад от Сбербанка на 3 месяца в данный момент под 19 % (эффективная ставка) который есть у н... Читать полностью
Как вас там Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью
Здравствуйте, у меня взломали телеграм в четверг пришла смс сберlD с кодом следом пришла смс с одобрением кредита,... Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали онлайн банк у бойца на сво при покупке оборудование на передовую. Я жена побежала в банк... Читать полностью
Мария, благодарю 🙏 Вас и надеюсь на скорейшее положительное решение в моем вопросе. Спасибо за помощь содействие и... Читать полностью
Закрываю счет, идут 4 сутки эпопеи с закрытием счета, когда я смогу дождаться оператора в чате? Читать полностью
Я не вижу ответа на свой вопрос. Читать полностью
Банк России официально снял с меня все ограничения, предусмотренные 161-ФЗ. Соответствующее письмо ЦБ РФ от 15.05.2... Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Который день на телефон "сыпятся" звонки от пао совкомбанк. Финансы. С информацией о том, что я оставила... Читать полностью
Здравствуйте мой сбер банк заблокировали иза входящих переводов эти переводы были меж роцтвеные прошу вас разобрала... Читать полностью
Супруга написала в чат озон поддержки по причине блокировки средств ответа нет уже три часа, готовы предоста... Читать полностью
Написал Читать полностью
Прошу отменить Действие подписки,и вернуть деньги в полном объеме Читать полностью