187
СберБанк заблокировал мои счета физического лица и индивидуального предпринимателя по 115 ФЗ.
Я подробно пояснил банку экономический смысл и цели, совершаемых мной операций. Предоставил все подтверждающие документы в соответствии с требованием банка. Также сообщил, что закончил вести предпринимательскую деятельность по счетам физического лица, свою ошибку понимаю и больше подобных операций по счету не будет. Даже если банку данные операции, не смотря на то, что они разрешены законом, кажутся подозрительными, такие факты, как то, что это моя первая блокировка и я написал, что обязуюсь больше не совершать подобных операций, должны были послужить основанием для снятия ограничений.
Я отправил в банк все запрашиваемые документы! И готов был отправить дополнительные документы и пояснения, но
несмотря на все вышеперечисленное банк не дает мне возможности реабилитироваться
Согласно п. 13.1-1 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ в случае принятия кредитной организацией решения о расторжении договора банковского счета/приостановлении операций по счету, такая кредитная организация обязаны представить клиенту, с которым договор банковского счета расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Банк не дает пояснений, просто отказывает в обслуживании без объяснения причин несмотря на предоставление мной документов и готовности предоставить дополнительные документы и пояснения.
Банк, принимая решение запрашивать или не запрашивать дополнительные документы для анализа проводимой клиентом операции, должен иметь доказательства, подтверждающие наличие оснований, поименованных в п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ и позволяющих банку отказать клиенту в выполнении распоряжения о проведении операций или в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета. При отсутствии таких доказательств отказ банка в выполнении распоряжений по перечислению денежных средств и расторжении в одностороннем порядке договора банковского счета по причине сомнительности операции будет неправомерен. Для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки. Данное обстоятельство лишь служит основанием для начала проведения процедур внутреннего контроля в отношении данной операции. Никаких противоправных действий я не совершал, никак не связан с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Пока ставлю плохую оценку, так как вопрос никак не решается сотрудники не идут на контакт и не дают возможности реабилитироваться.
Если данный отзыв увидят сотрудники банка, прошу дать мне возможность пройти повторную проверку с предоставлением дополнительных документов и пояснений.
Здравствуйте!
Отвечу вам в разделе "Народный рейтинг":
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12809635/
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Обман.На госуслугах статус прежний.Где уведомления и сам договор о расторжении ?Почему заявка сбера не закрыта на о... Читать полностью
Требую прекратить обработку моих персональных данных и направлять мне рекламу на основании ст. 15 ФЗ № 152. Заявку... Читать полностью
Пробовал менять сам. Там указано, что это возможно раз в год. У меня предстоит перелет, а я не могу воспользоваться... Читать полностью
Сегодня сделку назначили на 8 утра, но сейчас уже прошло 30 минут, никто не звонит, на заказанный мной звонок время... Читать полностью
Звонят каждый день с разных номеров, не дают спокойно отдохнуть, как отключить? Читать полностью
23 июля я обратилась в ПАО Сбербанк, города Смоленска, ул Коммунистическая 8/5. Первое нарушение произошло сразу. Я... Читать полностью
Как вас там Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью
Есть вопрос Читать полностью
Здравствуйте, у меня взломали телеграм в четверг пришла смс сберlD с кодом следом пришла смс с одобрением кредита,... Читать полностью
23 июля я обратилась в ПАО Сбербанк, города Смоленска, ул Коммунистическая 8/5. Первое нарушение произошло сразу. Я... Читать полностью
Моя проблема НЕ РЕШЕНА. Ваш ответ абсолютно неправомерен.Процедура диспута (чарджбэка) в платежной системе МИР созд... Читать полностью
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Сколько еще ожидать? Прошло почти 3 месяца, это очень большой срок! Банк указывал, что возврат в график будет в теч... Читать полностью
11.09.2026 обратилась в отделение Сбера по адресу г Воронеж ул Кольцовская 35 для снятия денежных средств в размере... Читать полностью
Мария, данный ответ я получаю с 22.07.2026, сегодня 11.09.2026, неужели до сих пор нет информации и банк не может п... Читать полностью
Мария, данный ответ я получаю с 22.07.26, как долго еще банк будет затягивать сроки и удерживать доход? Читать полностью
Три дня назад внесла через банкомат денежные средства на счёт, через несколько секунд у меня заблокировали карту и... Читать полностью
Прошло почти 3 месяца с момента внесения оплаты по предложению о возврате в график (17.06.2026). Более 60 рабочих д... Читать полностью
Добрый день! При подаче заявки , клиенту персонально увеличили ставку на 1% Стравка клинета должна была быть 13.9%,... Читать полностью
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Да, жду решения вопроса, вопрос на пока открыт. Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью
По ошибке вместо пополнения счета кредитной карты произвел перевод 11.30 копеек на свой мастер счёт.Деньги уже верн... Читать полностью
Обман.На госуслугах статус прежний.Где уведомления и сам договор о расторжении ?Почему заявка сбера не закрыта на о... Читать полностью
как получить бонус за перевод пенсии Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Доброе утро, надеюсь на квалифицированную помощь в ответе на вопрос: собираюсь оплатить онлайн по ссылке (присланно... Читать полностью
Очень неприятная ситуация с кешбэком «Ягодки».7 сентября мне начислили 2703 ягодки, они действительно появились на... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью