172
Добрый день!
В январе 2025 г произошла блокировка ДБО на основании включения в базу ФЗ 161 "о переводах без добровольного согласия клиента". После того, как банк уведомил о данной ситуации, по рекомендации службы поддержки на следующий день я обратилась в отделение банка с паспортом для подтверждения личности. Сотрудник настоятельно рекомендовал закрыть карты и счета - было написано мной заявление на закрытие. На мои вопросы "какая операция вызвала подозрение" и "что мне нужно сделать в сложившейся ситуации" - сотрудник сказал, что это тайна банка и мои транзакци мне не предоставят, и для выноса из списка "о переводах без согласия клиента" нужно писать обращение в ЦБ РФ.
Мной было написано обращение в ЦБ РФ (не один раз), где черным по белому сказано "для получения разъяснений рекомендуем обратиться к вышеуказанному оператору по переводу денежных средст (кредитной организаации)". Так как АО "ОТП Банк" указан в ответе ЦБ РФ, соответсвенно, я обратилась в отделение банка с ответом от регулятора. В отделение моим вопросом заниматься не стали, сославшись на то, что решение об исключении из базы "о переводах без согласия клиента" принимает ЦБ РФ. Также отмечу, что Ваш банк прислал ответ о закрытии моей карты и счетов в марте 2025 г, но вот интересная ситуация, в августе 2025 г я узнала, что продолжает действовать виртуальный счет в Вашем банке (о котором я понятия не имела).
Сегодня 29.12.2025 г - вопросов все больше, чем ответов. Первое, объясните, пожалуйста, на каком основании продолжает действовать некий виртуальный счет, хотя мной было написано заявление на закрытие всех карт и счетов в Вашем банке по рекомендации сотрудника в отделение? И от Вашего же банка было направлено мне информационное письмо на почту, что мои карты и счета закрыты.
Второй вопрос, касается переданных данных от Вашего банка в ЦБ РФ об обоснованности включения моих данных в список " о переводах без добровольного согласия клиента". Также по рекомендации юристов, мной был направлен не один запрос в МВД. Все ответы у меня на руках и МВД говорит о том, что в отношении меня нет никаких администативных или уголовных дел. Тогда к Вашему банку возникает вопрос, если я пришла в отделение с паспортом для подтверждения личности, в отделении банка мной было написано заявление на закрытие карт и счет, я обратилась в заявлением в ЦБ РФ, где было указано обращаться к Вам и также мной были получени ответы из МВД, где у правоохранительных органов ко мне нет вопросов - что мне нужно сделать, чтобы решить вопрос с Вашим банком, касаемо моих данных? Я являюсь добросовестным человеком и никаких противоправных действий со свое стороны не предусматриваю. Почему на мои обращения Ваш банк отказывается со мной вступать в диалог и помогать решать сложившуюся ситуацию? Со своей стороны я готова предсотавить документ ыот ЦБ РФ и МВД.
Добрый день!
Ваш вопрос принят в работу.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
Дополнение:
Проверили информацию по вашему вопросу. На данный момент в банке открыт накопительный счет *5311, для закрытия данного счета необходимо обратиться в офис банка.
Мы приостановили обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений, необходимо предоставить документы, подтверждающие законность поступления денежных средств на свои счета, в частности:
- информацию об источнике происхождения денежных средств, в том числе документ, подтверждающий доход физического лица по операции;
- письменные разъяснения экономического смысла проводимых операций;
- договоры, контракты, соглашения, являющиеся основанием для проведения операции, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.). Предоставить документы необходимо в офис банка.
Решение об исключении из Базы данных ЦБ принимает регулятор. Снятие ограничений может быть исполнено по результатам решения регулятора и предоставленным вами документам.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Здравствуйте! Банк заблокировал счет и 2560 рублей по 115-ФЗ. Даже не понятно за что? За то, что часто переводил со... Читать полностью
Здравствуйте. Мой счет в ОТП Банке был заблокирован в рамках 115-ФЗ. 7 дней назад я дистанционно направил(а) в банк... Читать полностью
Я предоставила все необходимые документы, почему я должна ждать когда ваш банк рассмотрит, сказали в течении 5 дней... Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
3 сентября приобрёл дебетовую карту ОТП банка, начал пользоваться. Банк предложил написать отзыв и перевести мне за... Читать полностью
16.08 вечером, мне перевели 3000 тысячи рублей Уведомление об их зачислении есть, денег нигде нет Так... Читать полностью
Именно им я и писала. Это они больше месяца просят подождать и не говорят, есть ли вообще какой-то шанс, что мне по... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хоте... Читать полностью
Я предоставила все необходимые документы, почему я должна ждать когда ваш банк рассмотрит, сказали в течении 5 дней... Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
Сделал заявку на закрытие кредитной карты. Пополнил до полной суммы, списали кучу комиссии за рассрочки, ну это лад... Читать полностью
Что за не суразный банк Прошу прекратить названивать через каждые 30 минут с разных номеров Отвечая на звонок,раз... Читать полностью
24.08.2026г в магазине iSTUDIO расположенного в ТЦ Сити Молл по адресу г. Санкт-Петербург Коломяжский пр.17 к.2 я п... Читать полностью
направляю в раздел конф. информация Читать полностью
04.09.2026 года, после перевода со своей виртуальной карты цупис, поступило сообщение от банка об ограничениях по 1... Читать полностью
На протяжение двух месяцов при входе в интернет-банк в личный кабинет, не отображает открытые продукты, а именно ме... Читать полностью
Заявку в профильный отдел направляли уже и не один раз. Но чёткого ответа на вопрос (когда начислят недоначисленные... Читать полностью
карту заблокировали и нет обратной связи с банком , что нужно предоставть . Служба поддержки толькл робот говорит з... Читать полностью
Здравствуйте. Мне нужна выписка Сбербанка подтверждающая переводы конкретному физлицу с 2015 по 2018 года. Можете п... Читать полностью
Нечаянно скрыла видимость счета, туда перечисляются проценты со вклада, но я не могу распоряжаться этими деньгами,... Читать полностью
11.09.2026 года в 10:49 обратился в онлайн-чат Совкомбанк Инвестиции. Ко мне подключилась оператор Тузова Дарья. Я... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом Т-Банка (Тинькофф) и заемщиком по кредитному договору № 7010821107 от 28.08.2026. 2... Читать полностью
У меня в скором времени пропадёт доступ к моей электронной почте (закончится срок действия платного адреса) и, соот... Читать полностью
Когда я получил кредитную карту, я обратился в службу поддержки потому что меня интересовал безпроцентный период. П... Читать полностью
Так как у вас через бота не пробиться, надо ли уведомлять банк о смене прописки, если да - то как Читать полностью
Ипотека погашена 02.09.2026. Кредит изначально оформлялся в Абсолют Банке в 2017 году, затем права перешли в Ак Бар... Читать полностью