55
Являюсь клиентом Ozon Банк. Банк ввёл ограничения на расходные операции по моему счёту после попытки перевода денежных средств на расчётный счёт действующего ИП, ведущего легальную предпринимательскую деятельность.
1. Отсутствие прозрачности при блокировке
При попытке совершения операции система не указала причину отказа — отображалась лишь абстрактная «ошибка». Позднее было направлено общее уведомление о выявлении «подозрительных операций» без:
- конкретизации признаков подозрительности;
- указания характера риска;
- ссылки на пункт договора или правил;
- указания нормативного основания.
Фактически клиент был поставлен перед свершившимся фактом ограничения распоряжения собственными денежными средствами.
2. Нарушение принципа надлежащего информирования
Если ограничения введены в рамках исполнения требований Федеральный закон №115-ФЗ, то кредитная организация обязана действовать добросовестно и разумно, обеспечивая клиенту:
понятное уведомление о характере ограничений;
механизм оперативного предоставления документов;
разумные сроки рассмотрения;
обратную связь.
В моём случае:
- чат поддержки не отвечает;
- оператор «приглашён», но фактически отсутствует;
- телефонная линия перенаправляет обратно в чат;
- сроки проверки не обозначены;
- письменных разъяснений не предоставлено.
Таким образом, банк ограничил распоряжение средствами и одновременно лишил клиента возможности реализовать процедуру разблокировки.
3. Фактическое ограничение права распоряжения средствами
В соответствии со ст. 845 и 858 ГК РФ банк не вправе произвольно ограничивать право клиента распоряжаться денежными средствами, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом.
При этом даже при реализации процедур финансового мониторинга банк обязан соблюдать баланс публичных и частных интересов и не допускать злоупотребления правом.
- На практике же наблюдается:
- отсутствие диалога,
- отсутствие процессуальных сроков,
- отсутствие конкретного правового основания,
фактическое удержание денежных средств без возможности оперативного разрешения ситуации.
4. Требования
Требую:
- Предоставить письменное обоснование ограничений с указанием конкретного пункта договора и нормы закона.
- Обеспечить проведение видеоиентификации в согласованное время.
- Указать официальный срок рассмотрения и порядок снятия ограничений.
- Зафиксировать обращение как официальную претензию.
В случае отсутствия реакции оставляю за собой право:
направить жалобу в Банк России
- обратиться в Роспотребнадзор;
- инициировать судебную защиту прав с взысканием убытков и процентов за пользование денежными средствами.
Здравствуйте.
У нас круглосуточно работает система мониторинга, чтобы обезопасить деньги клиентов и предотвратить потенциально мошеннические действия. Если какая-то операция выглядит подозрительной или нетипичной по ряду параметров, мы можем приостановить её на время. Чтобы убедиться, что клиент совершает операцию самостоятельно, без участия третьих лиц, мы запрашиваем подтверждение, совершая звонок. Делаем это из соображений безопасности.
Проверка информации и предоставление ответа происходит не позднее 30 календарных дней. Указали это в пункте 11.2.1 клиентских правил, с которыми можно ознакомиться на сайте: https://finance.ozon.ru/products
Связались с вами в формате видеозвонка 3 марта, всё проверили и сняли ограничения в этот же день.
Ранее ограничения были установлену на основании ч. 9 ст. 9 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и п. 11.6.1.9 Клиентских правил. О начале действия ограничений заранее не предупреждаем. По факту начала их действия сообщили в чате в установленной форме.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте, мне нужна выписка операций для предостовления в суд по карте за 06.08.2024г.по карте озон. Читать полностью
Как забрать свои средства. Если банк игнорирует. Все сообщения. И нет ответа. Не в чате не позвонку. ? Читать полностью
Заблокировали банк. Предоставил нужную информацию. Запросил кучу вопрос. Ответ от банка не получил. Заблокирвали ча... Читать полностью
21.06 в 21.18 была проведена оплата на 2700 р., причем с подтверждением, не привязкой карты или счета в магазин ( m... Читать полностью
Уважаемая Варвара! Обращаюсь к вам от имени организации ООО. Озон Банк грубо нарушает нормы законодательства РФ, По... Читать полностью
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Техподдержка скинула отписку, почему не начислен кешбек и отключилась!!!! Условия были соблюдены, но кешбека нет. О... Читать полностью
Здравствуйте.Помогите пожалуйста, я положила деньги на счет в озон банке, после чего через приложение Яндекс пэй за... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
Заблокировали банк. Предоставил нужную информацию. Запросил кучу вопрос. Ответ от банка не получил. Заблокирвали ча... Читать полностью
21.06 в 21.18 была проведена оплата на 2700 р., причем с подтверждением, не привязкой карты или счета в магазин ( m... Читать полностью
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
На звонки не отвечают, идет автоматический сброс после слов робота, чат не доступен Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
13 августа 2026 года мне заблокировпли карту озон банка и счет на счету короторого у меня остались денежные средств... Читать полностью
что делать если не могу активировать озон карту, скидываю фото паспорта и вылезает Ошибка , а когда хочу подтвердит... Читать полностью
Добрый день. Открыл форму донатов в озон банке, чтобы по привычке в паломничестве помочь людям, которые просят помо... Читать полностью
Доброй ночи , из пару переводов из личных накоплений по отношению ко мне применили 115 фз, закрыла счет и перенапра... Читать полностью
Как зарезервировать валюту на 12.09.2026 Читать полностью
Кредитный договор 136804645-НКЛ. Читать полностью
Здравствуйте! 10.09.2026. я совершил перевод собственных средств из Т-Банка в МТС Банк по номеру телефона. Сумма пе... Читать полностью
В каком месте вы ответили???Вы не ответили в каком пункте ,ваших тарифов ,прописана комиссия за удержание средств,... Читать полностью
Добрый день.1) Навязывание платных услуг банком.Сначала я заказала карту Апельсин, затем карту Альфа онли (пермиаль... Читать полностью
До 18.09, вероятно, и я решу вопрос Читать полностью
Здравствуйте. Спасибо за ответ. Хотел бы уточнить, был ли мой отзыв передан непосредственно в Альфа-Банк для рассмо... Читать полностью
Мадам,Я с вами пререкаться с публичном пространстве не стану. По вам вижу, что нормальное общение вам не приемлемоН... Читать полностью
Клиент не пользуется преимуществами подписки. Клиент просит произвести возмещение средств по уплате комиссии за под... Читать полностью
Здравствуйте,у меня на сбербанке лежат деньги на накопительном счету до 18 лет,когда мне исполнится 18 лет,я смогу... Читать полностью