34
Я, ИП Шарипов Д.А., начал свою деятельность14.07.25,предоставляя услуги в области монтажных и электромонтажных работ.С ноября25г.я являюсь клиентом ОзонБанк,с номером р/с40802810700001639128.Для продвижения компании создан сайт: https://linkufa.ru/.Основной целью операций по р/с является поступление ДС в качестве оплатыконтрагентам, для получение дохода от предпринимательской деятельности.Помимо ОзонБанк,я имею РС в Модульбанк и АльфаБанк.Штат моей компании состоит из 3чел:Никитин А.С., с 25.07.25,Широчян А.Р. с 27.07.25. ЗП и налоги выплачиваются своевременно. В качестве налогового режима выбрана патентная система налогообложения.Соответствующие патенты, а также документы, подтверждающие наличие работников, были направлены в ОзонБанк.26.01.26 я предпринял попытку осуществить операцию по переводу ДС в размере 450000руб с РС в ОзонБанк на карту банка ВТБ, для закупки оборудования, необходимого для осуществления предпринимательской деятельности.После я столкнулся с ограничением операций по РС, инициированным финмониторингом банка.26.01.26г. в ходе финмониторинга Озонбанк запросил информацию:Раскрыть модель ведения бизнеса,указать сайт,информацию о сотрудниках,выписки с р/с,Договоры с контрагентами;Документы,обосновывающие перечисление ДС на счет ФЛ и последцелевое использование 10.02.2026. я предоставил полный пакет документов:ПАТЕНТ на 2025,2026,п/п по налогам и взносам,РСВ за 2025г,Расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом,Персонифицированные сведения о ФЛ,Банковская выписка за 3 мес Альфабанк,Договора, приложения и УПД с заказчиками,Чеки,Пояснительное письмо.14.02.2026финансовый мониторинг Озонбанка запросил дополнительные документы:Выписки по счетам в сторонних банках за посл 3 мес, документы, подтверждающие наличие оборудования,материалов. А также пояснить с какой целью осуществлял переводы на свои счета ФЛ за период с22.12.2025 по настоящее время.Все запрашиваемы документы были предоставлены в банк 17.02.26:Банковская выписка Модульбанк,Альфабанк,Накладные,Давальческие ведомости,Договора,УПД,П/п по налогам и взносам,Расчет сумм налога на доходы ФЛ, персонифицированные сведения о ФЛ,РСВ,Патент на 2025,2026,Чеки,Фото объектов.Несмотря на предоставление документов, 22.06.26банк сообщил, что представленные материалы не соответствуют его требованиям, что привело к полной приостановке моей деятельности, нанося значительный фин.и репутационный ущерб.В результате блокировки счета я не могу обеспечить своевременную оплату счетов поставщикам, что является прямым нарушением договорных обязательств.В связи с вышеизложенным,я обращаюсь к ОзонБанк с просьбой пересмотреть свое решение.Я убежден,что представленныйпакет документов всесторонне объясняет характер и законность моих операций,считаю действия банка необоснованными.Надеюсь на конструктивное решение проблемы и скорейшее восстановление обслуживания.В случае,если проблема не будет решена,я буду вынужден обратиться в Межведомственный комитет ЦБ РФ
Здравствуйте!
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, проведём проверку, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
26.01.2026 установили ограничения, начали проверку, связывались с вами для получения дополнительной информации, документов.
Всё проверили, 3.03.2026 проинформировали, восстановить счёт не получится. Чтобы закрыть аккаунт в Банке, подтвердите, пожалуйста, ваше согласие на закрытие (расторжение комплексного договора с Банком). Достаточно написать в чат «согласен» или «подтверждаю».
Банк не вправе информировать о мерах, которые применяются для исполнения законодательства РФ, однако могу сказать, что решение об ограничениях принято на основании комплексного анализа всех ваших операций по счёту. Решение без пересмотра.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Переводы по карте приостановили . Оставила заявку на закрытие счета и вывод средств по номеру счета в другой банк.... Читать полностью
Остановили операции, хотел попробовать решить вопрос с оператором, но в итоге никто не отвечает и мои деньги я не м... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
Здравствуйте. 2 дня собирали деньги для нужд класса(школьные), плюс я занимаюсь фаберлик и были переводы за заказы... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Вашего банка, Озон. Мне 49 лет, на пенсии, после работы в мед. учреждений больше 2... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
Как мне быть если со мной не кто не ввходит на связь чтоб решить вопрос и я получил доступ к деньгам? Деньги поступ... Читать полностью
Добрый день, после входящей операции которая непрошла прилетело ограничение на счет и транзакции, после чего в чате... Читать полностью
Уже сталкивался с ситуацией блокировки счета в другом банке. Там по телефону поговорил с оператором - все решили, б... Читать полностью
Здравствуйте, как можно подняться к вам в офис? Читать полностью
Заблокировали мой счёт из-за «подозрительной операции», решила закрыть счёт в их банке и вывести деньги... Читать полностью
Здравствуйте Я скидывал документы, и меня просили заново отправлять, все документы возможные я уже отправил,... Читать полностью
ПРЕТЕНЗИЯ на неправомерную блокировку счета и отказ в зачислении перевода 09.09.2026 в 15:57 мск... Читать полностью
Являюсь клиентом ООО «Озон Банк» (договор микрозайма / кредитования № 32136284 от 29.04.2025). &nb... Читать полностью
После гулянок перевел долги друзьям, на следующий день обнаружил что карты ОЗОНа мне заблокировали и нужно написать... Читать полностью
Решила завести карту озон, так как уже годы являюсь покупателем. Но столкнулась с проблемой. Вчера прошла верификац... Читать полностью
Очень неприятная ситуация с кешбэком «Ягодки».7 сентября мне начислили 2703 ягодки, они действительно появились на... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
Это просто кошмар, испортили кредитную историю!!! закрывали в 24 году карту,оплатили все задолженности,нас уверили... Читать полностью
Раньше по рассрочке начинался график после получения товара, не понимаю как можно без товара списывать, а если он п... Читать полностью
Переводы по карте приостановили . Оставила заявку на закрытие счета и вывод средств по номеру счета в другой банк.... Читать полностью
С ответом по обращению № А26091122822 категорически не согласна. Прошу повторно провести проверку и не закрывать об... Читать полностью
Willdberries банк принудительно зачислил возврат на кошелек своего банка, вместо того, чтобы вернуть на карту, с ко... Читать полностью
Требую прекратить обработку моих персональных данных и направлять мне рекламу на основании ст. 15 ФЗ № 152. Заявку... Читать полностью
Пробовал менять сам. Там указано, что это возможно раз в год. У меня предстоит перелет, а я не могу воспользоваться... Читать полностью
Сегодня сделку назначили на 8 утра, но сейчас уже прошло 30 минут, никто не звонит, на заказанный мной звонок время... Читать полностью