307
Здравствуйте!
Я являюсь лояльным клиентом Т-Банка и планирую использовать сервисы банка для ведения деятельности в сфере частного инвестирования и трейдинга цифровыми активами (криптовалютами) на международных P2P-платформах (Bybit, HTX, MEXC).
Моя стратегия подразумевает совершение операций купли-продажи цифровой валюты с целью извлечения прибыли из курсовой разницы. Проще говоря, стандартный валютный арбитраж. В связи с этим, прошу предоставить разъяснения по следующим пунктам, чтобы моя деятельность была максимально прозрачной для Службы Финансового Мониторинга (115-ФЗ):
Мой стартовый капитал сформирован из официальной заработной платы (задекларированной по 2-НДФЛ). Достаточно ли этого документа для обоснования происхождения средств при закупке активов?
Я веду строгий реестр всех операций, включая номера ордеров на биржах, ФИО контрагентов (исключительно первые лица и владельцы банковских карт, никаких третьих лиц и сомнительных "дропов") и TXID (хеш-транзакции) переводов между моими верифицированными аккаунтами на разных биржах. Будут ли данные документы приняты Банком в качестве обоснования экономического смысла операций в случае запроса?
Я планирую декларировать доход по форме 3-НДФЛ и уплачивать 13% налога с чистой прибыли. Является ли для Банка наличие такой декларации подтверждением добросовестности клиента?
Я работаю исключительно от "первого лица", проверяя совпадение ФИО отправителя и ФИО в аккаунте биржи, чтобы исключить риск вовлечения в мошеннические схемы.
Я ценю технологичность Т-Банка и хочу продолжать сотрудничество в долгосрочной перспективе, соблюдая все нормы законодательства РФ (259-ФЗ и 115-ФЗ). Буду признателен за рекомендации: как мне, как клиенту, сделать свои транзакции максимально понятными для ваших алгоритмов и в особенности для сотрудников службы безопасности банка?
Важная деталь: я не планирую и не собираюсь каким-либо образом избегать проверок службы финмониторинга в случае вопросов к источнику происхождения моих средств и, следовательно, не собираюсь "избегать" блокировок. Напротив, я готов к плодотворному сотрудничеству в случае заморозки средств. Делает ли это меня в глазах банка добросовестным клиентом?
С уважением, Максим.
Здравствуйте.
Чтобы мы могли все проверить, отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на отзыв нам на connect@tbank.ru.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т-Моба... Читать полностью
Мной были получены акции в подарок. Все условия по получению и продаже акций мной выполнены, но продать их так и не... Читать полностью
Ограничили дистанционное обслуживание в 2024 году, даже не разбирались. Хотелось бы добиться, чтобы все еще раз про... Читать полностью
Написал вам на почту! Читать полностью
В июле 2025 года я оформил в АО «Т‑Банк» образовательный кредит с государственной поддержкой для оплаты... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту и дистанционное обслуживание , сказали обращаться в банк в Москву, но у меня нету... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не пом... Читать полностью
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей. 30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательны... Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. Благодарю за ответ, однако мой основной вопрос остался без ответа. прошлый вопрос Вы п... Читать полностью
Т-Банк: красивая упаковка, отвратительная суть при расчетах через аккредитив. Продала квартиру, покупатель ипотечни... Читать полностью
Добрый день. Начали с января месяца списывать средства за обслуживание, хотя изначально когда заключал договор в 20... Читать полностью
Т Банк хитрит, не хочет платить по счетам Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Мне заблокировали кошелек WB,я являюсь активным пользователем ,очень люблю вб ,но вб банк решил просто так ограничи... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью
Здравствуйте. Как мне закрыть счёт если в приложении Яндекс Пэй всё заблокированно, а служба поддержки в чате долго... Читать полностью
Ну в принципе как всегда шаблонный ответ. спасибо я уже нашол альтернативное решение это оформления банкротства раз... Читать полностью
Мне предлагают совершить перевод на банковскую карту, после чего возникли подозрения, что меня пытаются обмануть. К... Читать полностью
Совершил крупную покупку одежды и обуви для детей школьников к новому учебному году у партнера сервиса в магазине K... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью