7909
Прошу прокомментировать правомерность действий ЭКСИ Банк.
Я являюсь клиентом банка и официально трудоустроена по трудовому договору, имею подтвержденный источник дохода.
Попыталась перевести собственные денежные средства в размере 100 рублей через Систему быстрых платежей (СБП) на свою же карту в другом банке (на тот же номер телефона), после чего мой счет был заблокирован со ссылкой на 115-ФЗ.
Обращает на себя внимание следующее:
— перевод осуществлялся самой себе;
— сумма операции минимальная;
— ранее средства свободно перемещались;
— до блокировки не поступало никаких предупреждений или запросов документов.
После блокировки:
— отсутствует возможность оперативно связаться с банком (По всем указанным телефонным номерам отвечает автоинформатор, который сообщает о блокировке карты и не предоставляет возможности соединения с оператором. После этого звонок автоматически завершается, что исключает возможность получения консультации, разъяснений и предоставления документов);
— невозможно быстро предоставить документы (обработка обращений занимает до нескольких рабочих дней);
— ограничен доступ к собственным денежным средствам и связанным сервисам (если зайти с компьютера невозможно увидеть свои счета, ведь вы заблокированы, если зайти с телефона приложения тоже, ведь вы заблокированы).
Это такой нонсенс ведь я полностью лишена доступа к дистанционным банковским сервисам. Вход в мобильное приложение «МТС Деньги» невозможен, так как доступ заблокирован из-за блокировки карты АО «Экси Банк». При этом я также не имею доступа к другим своим счетам, связанным с банком-партнёром МТС БАНК. Доступ отсутствует как через мобильное приложение, так и через веб-версию (с компьютера).
Фактически я лишена возможности распоряжаться своими деньгами.
Отдельно отмечу, что денежные средства были необходимы для срочной покупки лекарств по рецепту (который скоро истекает), однако из-за блокировки я не могу их приобрести.
Прошу разъяснить:
1. Насколько правомерна блокировка при переводе самому себе на минимальную сумму?
2. Соответствуют ли действия банка требованиям законодательства, в частности 115-ФЗ?
Дополнительно сообщаю, что в случае непринятия мер по разблокировке счета в разумный срок я намерена обратиться с жалобой в Центральный банк Российской Федерации.
Считаю, что действия банка носят признаки неправомерного ограничения доступа к моим денежным средствам и могут быть квалифицированы как их необоснованное удержание.
Также оставляю за собой право направить досудебную претензию и, при необходимости, обратиться в суд для защиты своих прав и законных интересов.
Здравствуйте!
По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств.
Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Прошу оказать содействие в закрытии моего банковского счёта в Экси Банке. Я уже оформил и направил в банк... Читать полностью
Оплатил 12.09 покупку бензина в приложении Газпромнефть, вдруг почему-то, поменялся код МСС, хотя неделю назад был... Читать полностью
Я обращался. Первый раз ответили, цитирую, "скоро вернём деньги" без каких-либо сроков. Второй сбросили з... Читать полностью
Я вчера отправил 2 перевода на 1970 и 9852 руб со своей карты МТС деньги. В течение 2 часов был статус перевод в об... Читать полностью
Оформил премиальную карту Mir Supreme. в МТС Банке. При общении с персональным менеджером банка была заранее зафикс... Читать полностью
Мы заметили подозрительные действия в наших сервисах. Чтобы пользоваться услугами дальше, приходите с паспортом в о... Читать полностью
12.09.2026 банк продолжает издеваться. с 01.09.2026 мне говорят что мой платеж на 200 000, 00 не ушел обратно в бан... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк" Не так давно мне заблокировали карту по... Читать полностью
смс я не получал в чате банка я так это написал. то что вы скрыто навязали услуги это факт, так же ни одном смс по... Читать полностью
Добрый вечер. Есть какая-либо информация по моему вопросу? Читать полностью
Прошу оказать содействие в закрытии моего банковского счёта в Экси Банке. Я уже оформил и направил в банк... Читать полностью
Мы заметили подозрительные действия в наших сервисах. Чтобы пользоваться услугами дальше, приходите с паспортом в о... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк" Не так давно мне заблокировали карту по... Читать полностью
У меня в воскресенье заблокировали счёт по 115 фз. Отправляла документы по 5 раз. Толку 0. Что делать не знаю. Приш... Читать полностью
Все началось с того, что я открыл накопительный счет под 15,5% и перевел сюда все деньги. По окончанию повышенной с... Читать полностью
По закону предусмотрен срок 7 дней Читать полностью
Здравствуйте. С прошлого месяца являюсь клиентом вашего банка, открыла у вас накопительный счёт, тк хорошая ставка,... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средства Почему банк нарушает закон??? Вывод средств... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
21.07.2026 я обратился в ЭКСИ-Банк с заявлением о закрытии моего счёта и возврате средств. Сотрудник банка принял... Читать полностью
Немедленно прекратите телефонный террор! Никогда не был вашим клиентом и не буду! Читать полностью
Я так понимаю, время рассмотрения вопроса тоже составляет около 3-х суток? Читать полностью
Я - активный пользователь вашего банка с июня 2024 г.Каждый месяц - мне приходит зарплата на счет банканахожусь я с... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и поясненияСтолкнулся с крайне неприятно... Читать полностью
Здравствуйте! Столкнулся с проблемой. У меня изменился номер телефона. В профиле на Яндексе я его заменил без побле... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и поясненияСтолкнулся с крайне неприятно... Читать полностью
когда придут деньги за опрос анкетка Читать полностью
11.09.26 делал перевод по номеру карты, перевод ограничели и позвонил сотрудник начал задавать вопросы( зачем перев... Читать полностью
01.09.26 закончилась моя процедура банкротства. 3.09.26 была разблокировка счетов. Множество звонков в банк, все ме... Читать полностью
В июле оформила кредитную карту в Альфа банке и оплатила с нее авиа билеты. Обрадовалась что начислили 5000 рублей... Читать полностью