57
АО «Альфа-Банк» применил в отношении меня ограничения по карте и дистанционному банковскому обслуживанию. Я ранее обращался в банк, предоставлял пояснения и документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и экономический смысл операций: социальные выплаты, операции с личным имуществом, бытовые переводы между физическими лицами, реализация личных вещей и иные гражданско-правовые операции.
В ответ банк сообщил, что ограничения не могут быть сняты, поскольку якобы нарушено ранее предоставленное обязательство. При этом банк не указал, какие именно операции признаны нарушением, какие действия с моей стороны банк считает неправомерными и какие документы необходимо предоставить для устранения претензий.
После обращения в Банк России я получил ответ, из которого следует, что АО «Альфа-Банк» 16.02.2026 якобы получил информацию о нахождении меня в списках лиц, имеющих признаки подставных физических лиц — «ДРОПОВ». С такой формулировкой категорически не согласен. Я не передавал третьим лицам банковскую карту, реквизиты счета, доступ к мобильному приложению, логины, пароли, SIM-карту или иные средства распоряжения счетом, не получал вознаграждение за использование моего счета третьими лицами и не участвовал в каких-либо противоправных схемах.
Прошу банк публично разъяснить, что именно имеется в виду под «списками лиц, имеющих признаки подставных физических лиц — ДРОПОВ», из какого источника банк получил такую информацию, на каком правовом основании она используется в отношении меня, какие конкретные операции банк считает подтверждающими такие признаки и каким образом клиент может проверить, оспорить и исключить недостоверные сведения о себе из такого риск-профиля.
Также прошу сообщить, какие конкретные действия и документы необходимы для пересмотра ограничений, восстановления дистанционного банковского обслуживания и исключения меня из категории клиентов с признаками «ДРОПА», если банк действительно использует такую квалификацию в отношении меня.
Считаю голословное отнесение добросовестного клиента к лицам с признаками «ДРОПА» без указания конкретных фактов недопустимым, поскольку такая формулировка затрагивает деловую и финансовую репутацию гражданина и фактически создает обвинительный смысл без доказательств.
Приветствую!
Всё проверим и вернёмся с ответом в обращении A2605049112.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Я являюсь постоянным клиентом Альфа-Банка. Всегда вовремя выполнял все обязательства. На протяжении всего беспроцен... Читать полностью
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью
С ответом по обращению № А26091122822 категорически не согласна. Прошу повторно провести проверку и не закрывать об... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
В марте этого года оформил апельсиновую карту. Карту привез курьер Альфа банка, оформили как положено, в ходе раз... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
26.08 я оформила обращение по причине «товар не соответствует описанию» я приобрела в магазине Золотое... Читать полностью
Добрый день! Сложилась неприятная ситуация с альфа-банком. 11 августа супруг совершил покупку у партнера в рамках а... Читать полностью
Вопрос по отзыву, зачтен или нет? Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
Я являюсь постоянным клиентом Альфа-Банка. Всегда вовремя выполнял все обязательства. На протяжении всего беспроцен... Читать полностью
Здравствуйте,гор.Магнитогорск беспокоит,ул.Советская 115 закрыли офис и убрали банкоматы, почему в то время как дру... Читать полностью
Что если очень плохая кредитная история выладут ли мне кредит Читать полностью
Поняла.По 2021 году по мне уточните , пожалуйста.В письме написано,что сведения есть,и мне нужно обратиться. Читать полностью
Напишите, к кому надо обратиться, чтоб вопрос был решен..? Или куда написать заявление на розыск денежных средств?... Читать полностью
Почему нельзя открыть вклад от Сбербанка на 3 месяца в данный момент под 19 % (эффективная ставка) который есть у н... Читать полностью
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Да, жду решения вопроса, вопрос на пока открыт. Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью