116
У меня свое ИП, я заработал деньги, уплатил все налоги. Перевёл часть себе же, на свою карту физлица в Т-Банке. Картой расплачивался в магазинах, заправках, аптеках и т.д., делал переводы знакомым и снимал деньги. Наличные снимались на собственные нужды, при чем суммы не миллионы, речь идет о других меньших порядках.
Ни массовых переводов, ни веерных рассылок на десятки человек, ни кучу каких-то контрагентов - ничего это нет, что противоречило бы официальным рекомендациям. Обычная карта обычного человека, который тратит свои же заработанные деньги.
Дальше — карусель.
Банк прислал запрос. Я ответил. Собрал документы, подтвердил, откуда деньги, приложил всё по контрагенту, показал, что налоги уплачены. Казалось бы, посмотрите, ознакомтесь, но не тут-то было. Прилетает отрицательное решение. На каком основании, что именно не устроило — тишина. Просто «нет». В конце только дежурная фраза от робота - предоставление всех документов не гарантирует прохождение проверки.
Первое: телефонный день сурка. После отказа начинается самое самое. Звонят. Просят дослать ещё документы. Дослал. Спустя время звонит другой сотрудник — и просит снова. Складывается чёткое впечатление, что человек на том конце вообще не понимает, что у меня за ситуация: не знает, что я уже присылал, не знает, что просили до него, не знает, на каком всё этапе. Каждый раз объясняю всё заново, как в первый день.
Второе: банк сам не знает, чего хочет. Нормального перечня — «пришлите вот это, это и это» — мне не дал никто. Требования вылезают по кусочкам, от разных людей: один говорит: нужны договоры с контрагентами; другой: нужны чеки на покупки, а в каком формате — не уточняет; третий: товарные накладные «не подходят», пришлите что-нибудь ещё, а мы посмотрим — вдруг устроит, следующий - давайте скрины переписок. Фраза «Пришлите, а мы посмотрим» — вот и вся постановка задачи от Т-Банка.
Третье: стена из шаблонных фраз. Пытаешься получить прямой ответ — упираешься в «Я понимаю, как вы себя чувствуете», «Я сожалею», «Мы решаем ваш вопрос». Это не диалог, это монолог, который ты слушаешь в трубке. Спрашиваешь «это всё, что нужно?» — отвечают «да», далее отказ, опять звонок, опять снова «дошлите». Зачем тогда писали про отказ и опять позвонили?
В итоге, получается что заработал, перевёл себе, потратил на свои нужды. А банк говорит, не понятно откуда деньги, почему вы их потратили — заблокировал и вынес отказ, толком не разобравшись. Подтверждаешь полностью документально — не устраивает, а что именно мы не скажем, нам так видится. Ощущение, что просто никто с этим не хочет знакомиться.
Все документы позволяют установить происхождение и подтверждение денег, оплаты и личные затраты. Однако, как итог, стандартная отписка по шаблону - автоматически из системы, спустя 3 минуты после телефонного разговора с крайним оператором. Роботы не более....
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме снимаются наличными, либо переводятся на счета других физических лиц.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы.
Вы предоставили только часть документов. По итогам их анализа мы не смогли подтвердить достаточность ресурсов для оказания строительно-монтажных работ, а также экономический смысл проводимых операций.
По совокупности этих фактов мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карты. Действовали в соответствии с п. 4.5 и п. 7.3.9 (Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт) Условий обслуживания.
Не оставим без внимания наши консультации и действия. Благодарим за информацию.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную.Ваш регламент на... Читать полностью
Здравствуйте, при добровольном возврате авиабилета в Тинькофф банке, Тинькофф банк изъял с потребителя за сбор ТК... Читать полностью
Хочу поделиться негативным опытом взаимодействия с Т-Банком, который тянется с 2019 года и продолжается по сей день... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Здравствуйте!Обращаюсь по поводу грубой технической ошибки в интеграции Т-Банка и авиакомпании S7 Airlines.На текущ... Читать полностью
Скройте пожалуцйста из публичное текста номер договора Читать полностью
Мне как субподрядчику (Я самозанятый) были направлены заработанные мной денежные средства, которые Т БАНК заблокиро... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Вопрос не решен, как будем решать вопрос? Читать полностью
Написала отзыв о банке, почему то до сих пор стоит статус на проверке. Банк признал свои ошибки, деньги до сих пор... Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала мн... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользо... Читать полностью
Вы извиняюсь кто? Зачем я должен свои данные передавать, свои документы сперва Читать полностью
У всех людей бывают сложные ситуации,в такую попала и я. Находясь заграницей,я попала в аварию,почти 3 месятца я не... Читать полностью
Всегда считал Т-Банк самым прогрессивным, клиентоориентированным и «молодым» банком на рынке. Раньше ка... Читать полностью
Т банк пользуется рекламой для привлечения новых клиентов путём проведения акции приведи друга, тем самым обещает 4... Читать полностью
Хотел выпустить карту Джуниор, вместе с Джуниор приписали дебетовую Блэк, которая уже была у меня. Обратился в подд... Читать полностью
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную.Ваш регламент на... Читать полностью
Добрый день. Я глубоко возмущен наплевательским отношением ОТП Банка к своим клиентам. Мой счет заблокировали по 11... Читать полностью
Здравствуйте! 2 сентября 2026 года я лично обратилась в отделение банка ВТБ и передала на исполнение исполнительный... Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
в каких отделениях? Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Сколько еще ожидать? Прошло почти 3 месяца, это очень большой срок! Банк указывал, что возврат в график будет в теч... Читать полностью
Здравствуйте, при добровольном возврате авиабилета в Тинькофф банке, Тинькофф банк изъял с потребителя за сбор ТК... Читать полностью