32
сообщаю, что с 24.05.2026 по моему счету / банковской карте № ****2883, открытому в АО «Совкомбанк», введены ограничения на проведение операций в рамках процедур, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ
Основанием для проведения проверки стал перевод в размере 803761,57 руб. с моего счета в АО«Т-Банк» на мой счет в АО«Совкомбанк»,а также последующий перевод денежных средств в размере 204 064,96 рублей на счет моего супруга Кравчук В.И в ПАО«Банк ПСБ».
Указанные денежные средства имеют полностью законное происхождение и сформированы исключительно из официальных доходов моего супруга, который регулярно переводил денежные средства на мои личные и семейные нужды в размере около 180 000 руб. ежемесячно.
Данные операции носят внутрисемейный характер и осуществлялись исключительно в целях распределения семейного бюджета, размещения части денежных средств на накопительном счете, а также исполнения текущих финансовых обязательств семьи, включая погашение ипотечного кредита и задолженности по кредитной карте.
25.05.2026 мною были незамедлительно предоставлены все запрошенные документы и письменные пояснения в ДО №32 по адресу: г. Москва, ул. Ярцевская, д. 27, корп. 1.
Ззарегистрировано обращение № 3843839.
В рамках проверки мною предоставлены:
Свидетельство о заключении брака;
Справка о доходах супруга;
Письменное пояснения по существу операций и происхождению д/с;
На текущий момент проверка продолжается, при этом доступ к денежным средствам остается заблокированным.
Обращаю внимание, что я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком;
заблокированные денежные средства используются исключительно для обеспечения текущих расходов семьи и содержания малолетнего ребенка в возрасте до 3 лет;
часть денежных средств предназначена для своевременного исполнения обязательств по ипотечному кредиту и кредитной карте, по которым в ближайшее время наступают даты обязательных платежей.
Просьба отметить, что операции по счету не имеют признаков сомнительной деятельности и не относятся к критериям, указанным в рекомендациях ЦБ РФ №16-МР.
По счету отсутствуют признаки транзитного характера операций, не осуществляется предпринимательская или коммерческая деятельность, отсутствуют операции с участием третьих лиц, а поступления денежных средств носят регулярный внутрисемейный характер и осуществляются исключительно с моих счетов в других банках и от моего супруга.
В связи с изложенным прошу:
По рассмотреть предоставленные документы в приоритетном порядке и сообщить ориентировочные сроки завершения проверки;
Проинформировать меня о текущем статусе рассмотрения документов, а также уведомить в случае необходимости предоставления дополнительных документов, сведений или пояснений;
Со своей стороны подтверждаю полную готовность предоставить дополнительные документы, необходимые для проверки и подтверждения законности происхождения д/с
Уважаемый Автор!
Благодарим за обратную связь.
Сообщаем, что Карта является собственностью Банка.
В соответствии с условиями использования Банковских карт ПАО "Совкомбанк" Банк вправе временно или на постоянной основе ограничить предоставление Клиенту услуги по проведению расчетных операций по счетам Клиента с использованием Карты в случаях возникновения подозрений, что операции клиента могут нести репутационные риски для Банка. Банк оставляет за собой право произвести блокировку банковской карты по собственной инициативе без уведомления и пояснения причин.
Согласно условиям Положения дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «Совкомбанк» Банк вправе приостановить / частично приостановить обслуживание в Системе Дистанционного банковского обслуживания (далее-ДБО) в случае наличия у Банка оснований предполагать несанкционированное использование Системы ДБО от имени клиента.
Банковская карта и сервис Дистанционного банковского обслуживания были заблокированы по инициативе Банка. Причины не разглашаются. Для принятия решения о разблокировке Банк вправе запросить дополнительные документы и письменные пояснения экономического смысла проводимых операций.
Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты разблокированы. Рекомендуем изменить характер операций и совершать расходные операции в магазинах по карте.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Я получила по почте письменное уведомление о долге за покупки,совершенные 2.5 года назад,отправленное от имени сист... Читать полностью
Совкомбанк отказывается возвращать деньги участнику СВО после исполнительного производства,я мама бойца мой сын сей... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
Начиная с 08.09 по 10 раз в день, с разных номеров (вносишь один в чс, звонят с другого) робот набалтывает одно и т... Читать полностью
Дорогой Совкомбанк, а мне уже в прокуратуру на вас написать за недобросовестную рекламу или вы все-таки сами прекра... Читать полностью
11.09.2026 года в 10:49 обратился в онлайн-чат Совкомбанк Инвестиции. Ко мне подключилась оператор Тузова Дарья. Я... Читать полностью
Спасибо. Откуда мне было знать, тёмному и дремучему пенсионеру, что вы даёте ответ только на 14 день. Ничего страшн... Читать полностью
Уже десять дней не могут внести изменения в полис ОСАГО Читать полностью
Здравствуйте сотрудники Совком банка. Просьба разобраться в ситуации. Я являюсь вашим клиентом и активно пол... Читать полностью
Начну по порядку, угораздило меня взять автокредит в Совкомбанка, все бы ничего, но там навязывают карту халва и ус... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
В апреле оплатила долг перед ХКФ напрямую в Совкомбанк, но пристав не закрывает ИП, потому что нужна справка от име... Читать полностью
Сегодня день оплаты минимального обязательного платежа по моей кредитной карте. Перевела сумму большую чем надо, пр... Читать полностью
Банк решит вопрос лемита в 10т р или обращаться в организации роспотребнадзора? Читать полностью
Здравствуйте! Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.... Читать полностью
Банк заблокировал карту в июле 2025 , и уже второй год я пытаюсь получить свои деньги на счету, одни только отказы,... Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить... Читать полностью
Здравствуйте! не могу войти в личный кабинет в приложении на компьютере, вместо кода для подтверждения входа в смс-... Читать полностью
Как удобно. Организация отдельная, а со службы взыскания задолженности звонит Совкомбанк. Так вот, зафиксиру... Читать полностью
Мне пришло сообщение о том что нужно дополнить отзыв о вашем банке не могу найти этот раздел здесь Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
30 апреля 2026 г. я оформил заказ на Яндекс Маркете - игровой ноутбук, воспользовавшись сервисом Яндекс Забота.В п... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью