37
Добрый день!
Хочу поделиться своим негативным опытом работы с Т-банком. Я был клиентом банка более 6 лет, и вдруг столкнулся с непрозрачными ограничениями. В какой-то момент мой лимит на снятие наличных и покупки снизился до 20 тысяч рублей — это просто детский каприз.
Затем мне пришло уведомление о блокировке по 115-ФЗ. У меня была подписка на повышение лимитов за 3 тысячи рублей в месяц, и я был уверен, что у меня все в порядке. Банк начал беспокоить меня запросами о том, кому я перевожу деньги. Я предоставил все необходимые документы: ордера с биржи, объяснил, зачем покупаю USDT. Банк уверял меня, что все будет ок, но через три дня пришел отказ и предложение закрыть счет.
Далее они попросили указать источник моих доходов, и я предоставил 2-НДФЛ, в том числе декадные выплаты. Но снова отказ! У меня была ситуация с переводами небольших сумм от 1 до 20 тысяч рублей в адрес жены и родственников — опять отказ, несмотря на то, что я представил все переписки.
Банк утверждает, что у меня слишком большой доход, хотя я деньги вносил через терминал. Я предоставил выписку из ИП с другого банка, чтобы подтвердить источник средств, но это также не помогло.
В дополнение они запросили информацию о том, кто мне переводит деньги. Я предоставил скриншоты переписок с людьми, которые возвращали мне долги или благодарили за мою работу, однако снова пришел отказ. При этом банк утверждает, что запрещено пользоваться счетом в СПБ и что моя карта предназначена только для получения зарплаты и покупок.
В конечном итоге, они обвинили меня в незаконной предпринимательской деятельности. Ситуация выглядит абсурдной и крайне непрофессиональной. Я не рекомендую связываться с Т-банком, чтобы избежать подобных неприятностей, и единственное, что они предлагают мне — это закрытие счета.
Очень разочарован таким отношением и обслуживанием.
И самое главное я до всего этого звонил в поддержку банка и спрашивал могут ли мне люди переводить по СПБ в качестве благодарности деньги за мою работу мне сказали конечно не переживайте все будет хорошо.Вот всесь этог
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, связанные со 115-ФЗ и описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР".
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.
По итогам расследования мы рекомендовали вам закрытие счета. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Премиум дает тарифные преимущества. На технические лимиты, связанные с внутренней проверкой или рекомендациями по использованию счета, он не влияет.
Не оставим без внимания наши консультации. Спасибо, что указали на это!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не помню осознанно... Читать полностью
Добрый день.Возникла ситуация с технической просрочкой по ипотеке в Т-банке (номер кредитного договора 5594686332)... Читать полностью
Здравствуйте, который день не могу получить информацию об оформленных полисах страхования на умершую маму, у нее бы... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Я человек с 30 летней стабильной кредитной историей. Ни разу ни в одном банке, включая Т банк не нарушила срок пога... Читать полностью
Доброго времени суток! Хочу поделиться ситуацией. 6 сентября 2026г. был выбран категории повешенного кешбека, в то... Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
А сколько по времени вы будете предоставлять ответ? 11 дней уже прошло с момента обращения , почему то тут ответа н... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Доброго времени суток! Хочу поделиться ситуацией. 6 сентября 2026г. был выбран категории повешенного кешбека, в то... Читать полностью
Уже несколько дней меня терроризируют с левых мобильных номеров. Включается автоответчик, что со мной хотят поговор... Читать полностью
Хочу оставить жалобу на этот безумный банк!!! Т-Банк отказывается списывать задолженность уже второй год, по... Читать полностью
Я в полнейшем шоке. Т-Банк был моим любимым банком, я советовала его всем друзьям, но сейчас я горько разочарована... Читать полностью
Тбанк Бизнес заблокировал возобновляемую кредитную линию по залог авто без уведомления и предупреждения! На горячей... Читать полностью
В мае 2026 года Т-Банк предоставил мне персональную акцию с повышенным кешбэком на покупку железнодорожных билетов.... Читать полностью
Вопроса свой, я решил самостоятельно, пока вы честно и прозрачно занимались перепиской со мной. Снимите, просьба к... Читать полностью
В один прекрасны день (нет) карта моего любимого Т Банка была заблокирована из за подозрений в отмыве и легализации... Читать полностью
Перевел дочери деньги на карту Тбанка,в итоге Тбанк заблокировал карту, деньги с марта месяца до сих пор не вернули... Читать полностью
краткосрочный полис могу тоже оформить по этой ссылке? Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
ВОЗНИК ВОПРОС ОБ ОТКРЫТИИ ВКЛАДА Ниже чат с сотрудницей банка Я: На сайте банка процент по Ал... Читать полностью
Более 4 рабочих дней не могут восстановить доступ к Mir Pass ID. Поддержка не решает вопрос, премиальный сервис отс... Читать полностью
Как отменить подписку на сервис "YP*APPORHOAI"? Они постоянно пытаются списать деньги с моей карты альфа... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
Так вот я хочу понять, где в законе указано, что мой паспорт должен соответствовать какой-то базе? С чего вы решил... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту. По линии операто... Читать полностью
Добрый день Сегодня 10.09.2026 должен поступить от вашего банка ответ. Мне его ожидать или вы будете увеличи... Читать полностью