Список вопросов

Ответ дан

ужасный сервис я не смогу платить кредит из за проверки

Обслуживание

15.06.2026 12:56

Т-Банк

Автор

user-702022820478

г Москва

банк провидит проеврку при этом Запрос должен быть мотивирован подозрительными операциями (а не общим «дайте всё» как в моем случае).Банк не вправе требовать документы, явно не относящиеся к проверяемым операциям, или использовать 115-ФЗ для тотального контроля бизнеса (это компетенция ФНС). а с меня требует например права собвености на имущество я боюсь что они будут перадны мошеникам.

Я не отказываюсь от сотрудничества, предоставляю документы и отвечаю на запросы банка. Однако считаю, что организация проверки вызывает вопросы.

Первоначальный запрос был направлен в праздничный день (День России) в вечернее время. В дальнейшем сотрудники банка продолжали направлять сообщения и запросы в позднее время суток некотрые суды всавтают на сторону клиента и счиатют что это нарушение 220 ФЗ даже! хотя это закон о колеткрских звонках (Т банк запретил совим сотрдникам рабаоть из за границы но почему то запрос был отпарвлен в 21.38 и звонок это не время Москвы и дальнего востока такое ощущение что сотрдники работают из тайланада или турции или что еще хуже недружественой страны и скорее всего если будет проверка прокураторы то мои слова подтвердяться)

Особенно удивляет то, что в ходе проверки банк изменил перечень запрашиваемых документов, однако новый срок для предоставления дополнительно запрошенных сведений установлен не был.Банк установил срок до 16.06. однако дополнительный запрос был направлен позднее, при этом не указаны конкретные операции, период проверки и перечень документов, достаточный для завершения проверки.

Отдельно обращаю внимание на качество самого запроса. После длительной переписки удалось выяснить лишь то, что документы требуются за последние 3 месяца. Однако до настоящего времени неясно:

• какие конкретно операции вызвали вопросы;

• какие именно договоры необходимо предоставить( это мне сказал банк слишком поздно после неодноктраны моих запрсов, специльно чтобы я не прошла провреку)

•Складывается впечатление, что запрос составлен по шаблону без анализа конкретной ситуации клиента. Вместо четкого перечня необходимых документов клиенту предлагается самостоятельно догадываться, какие документы ожидает увидеть банк.Кроме того, ранее банк задавал вопрос: «Почему вы не следуете ранее данным рекомендациям?», однако не указал, какие именно рекомендации имеются в виду, когда они были предоставлены и какие действия, по мнению банка, мной не выполнены. Считаю недопустимым ссылаться на некие рекомендации без их конкретизации. Фраза обтекаема и звуичт как угроза

Дополнительно отмечаю, что введенные ограничения создают риск нарушения моих обязательств перед самим Банком, поскольку у меня имеется платеж по кредитам , так как я не могуо полнить счет крдита из за ограничений

Прошу банк предоставить разумный срок для подготовки полного комплекта документов не до 16 июня а продлить при необходимости на два дня после направления дополнительного запроса.у меня

Здравствуйте.

Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего ИП, и почти сразу же практически в полном объеме вы переводите их на счета других физических лиц, либо снимаете наличными. При этом зачастую деньги уходят на лиц, которые аффилированы с вашими контрагентами на входе по счету ИП.

На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П.

Запрос документов направили 10.06.2026г. со сроком предоставления до 16.06.2026г. с конкретизированным перечнем документов, также в запросе отобразили информацю о том, что пояснения и документы необходимо предоставить по операциям за последние 3 месяца.

Предоставленные документы и пояснения не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. Тем не менее мы решили пойти навстречу и дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.

Мы можем запрашивать документ о праве собственности, если клиент занимается сдачей недвижимости в аренду юридическим лицам. В 2023г. мы передали вам рекомендацию по массовым переводам.

Запрос документов направили 10.06.2026г., со сроком до 16.06.2026г.. В День России запрос не направляли. Коллеги из профильного отдела работают круглосуточно, в том числе в праздничные дни.

Мы звонили вам в разрешенное время, в период с 09:00 до 22:00. В звонках хотели сообщить необходимую информацию по запросу документов для скорейшего завершения проверки. Также один раз звонили вам с предложением по оформлению кредита наличными, но вы отказались. Персональные данные сотрудников не разглашаем.

В консультациях ошибок не допускали. Верно рассказывали об ограничениях, передавали информацию и рассказывали о ее проведении. Верно информировали о запрашиваемых документах в рамках запроса и согласно рабочим регламентам.

При этом, 10.06.2026г., при направлении напоминания о запросе документов, мы указали неверный срок ожидания документов. Простите, пожалуйста, за это.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1487 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

ужасный сервис я не смогу платить кредит из за проверки

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка