23
Меня зовут Бойчев Веселин Атанасов, являюсь добросовестным участников финтеха и заявляю, что никогда не участвовал в мошеннических схемах. После пропуска с стороный фальшивого фишинга "треугольник" мои счета были заблокированы в соответствии с требованиями 115-ФЗ и 161-ФЗ из-за встречной P2P-сделки на бирже Telegram, где я продал принадлежащую мне криптовалюту (400 USDT) и получил оплату в рублях, не зная о криминальном происхождении этих средств. В официальных ответах регулирующих органов по моему делу фигурирует несколько номеров запросов, которые относятся к одним и тем же двум операциям:
По первой операции:
Запрос со стороны ООО «ОЗОН Банк»: REQ-20260322-2632Запрос со стороны АО «АЛЬФА-БАНК»: REQ-20260322-2633По второй - Запрос со стороны ООО «ОЗОН Банк»: REQ-20260406-15672Запрос со стороны АО «АЛЬФА-БАНК»: REQ-20260406-15673 (Бойчев В.А.) Я написал Возражения решений, но ЦБ России ответил, что ОЗОН Банк давит на меня вернуть денег жертве по фишингу, которого закрутил клиент ОЗОН Банка - судя по фактов. ОЗОН Банк и АльфаБанк не разобрались в ситуацию и довели до абсурда ситуацию.Меня сильно смущает и напрегает, что Формально исполняя закон 161 ФЗ АльфаБанк нарушает базовые принципы гражданского права и конкретно :
Статья 10 ГК РФ (Пределы осуществления гражданских прав): Вы злоупотребляете своим правом на блокировку. Вы не проводите реальную проверку и ущемляете права добросовестного участника гражданского оборота.
Статья 845 ГК РФ (Договор банковского счета): Банк обязан гарантировать клиенту беспрепятственное распоряжение его денежными средствами. Слепая блокировка без доказательств вины клиента — это прямое нарушение договора.
Часть 11.10 статьи 9 ФЗ № 161-ФЗ: Данная норма позволяет обжаловать необоснованные решения, однако ваш банк умышленно отправляет в ЦБ информацию об «обоснованности» блокировки (pp. 2-3). Вы делаете это автоматически, чтобы просто прикрыть свои регуляторные риски за счет клиентов.
За тупость покупателя и за технические недостатки OZON сегодня платит честный клиент «Альфа-Банка». Завтра по этой схеме мошенники используют реквизиты любого человека, продающего личные вещи на Авито. Итог будет тем же: клиент лишится товара, а «Альфа-Банк» сдаст его в ЦБ как преступника.
Здравствуйте!
В вопросе вы не указали данные, по которым можно найти ваш счёт. Пришлите, пожалуйста, на почту: bank_network@ozon.ru ваше ФИО, номер телефона и дату рождения, указав ID вопроса (1073810).
Всё проверю и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Техподдержка скинула отписку, почему не начислен кешбек и отключилась!!!! Условия были соблюдены, но кешбека нет. О... Читать полностью
Здравствуйте.Помогите пожалуйста, я положила деньги на счет в озон банке, после чего через приложение Яндекс пэй за... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
09.09.2026 внесла на счет свои наличные сбережения, после чего хотела открыть вклад в Яндекс банке, но перевод забл... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Мне заблокировали счет, деньги вывести не могу уже второй день, поддержка молчит, почта пишет одно и то же, горячая... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Посылка без продвижения уже 2 месяца. Озон открвщывается ее разыскивать. пихает компенсацию. Где моя посылка и что... Читать полностью
Посылка без продвижения уже 2 месяца. Озон открвщывается ее разыскивать. пихает компенсацию. Где моя посылка и что... Читать полностью
Здравствуйте что за списание YM*GetSurf 470 руб? Какой сервис? Читать полностью
Шестнадцатого августа двадцать шестого года написал обращение в банк то что Пятнадцатого числа не прошло списания п... Читать полностью
Жалоба на Озон банк Читать полностью
Ограничили операции по карте, сказали написать в чат, я написал, мне не отвечают более 8 часов, звоню в поддержку,... Читать полностью
Здравствуйте, при попытках оплатить покупки Озон деньгами с Озон карты, сайт требует авторизацию, но я не помню код... Читать полностью
Здравствуйте, у меня произошла не приятная ситуация по поводу блокировки ст.161фз,на меня пожаловался клиент на озо... Читать полностью
хочу получить выписку по своему счету , но закрыл счет, звоню на горячую линию, отвечает бот и сбрасывает, написал... Читать полностью
20 августа 2026 года я направил в ООО «ОЗОН Банк» заказное письмо (трек 62501510016111) с нотариально з... Читать полностью
Какой документ или действие необходимо выполнить для повторной идентификации? На каком основании мне отказано в до... Читать полностью
не могу отключить подписку ym malevichart moscow rus Читать полностью
Я Вам несколько раз написал, что возможности лично обратиться в офис у меня нет.Это возможно сделать дистанционно,... Читать полностью
29.08.2026 пришла в отделение банка (Мурино, Авиаторов Балтики, д.7) на подписание документов по нецелевому кредиту... Читать полностью
Я сейчас не о законах веду речь, а о том, что сервис у банка страдает😑.Нет оперативности в действиях! Для клиентов... Читать полностью
Сколько еще ждать? Я добросовестно все платежи вносила, выполнила все условия по полному досрочному погашению и поч... Читать полностью
Каким образом ,я могу предоставить подтверждающие документы по всем переводам,с 5мая 2026г по 9 августа 2026г.Если... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте. Я состою в родительском комитете. Вчера на WB, заказала прописи на весь класс 32шт. Родители стали... Читать полностью