52
Здравствуйте, уважаемые представители банка, столкнулся с проблемой блокировки счета по ФЗ-115. Объясню всю ситуацию в кратце (в полном объеме написал заявление и отправил как на почту info@exibank.ru, так и в чат поддержки):
Пользовался накопительными счетами в т-банке, альфа-банке и втб-банке, переводил туда свои кровные деньги (всегда со своих же счетов в других банках) - в зависимости от периода переводы составляли от 100 до 300 тысяч. Никогда проблем не было, все деньги переводились лично с моих счетов, никакие банки мне вопросы не задавали. Захотел воспользоваться услугой приветственной надбавки по накопительному счету, поэтому открыл счет в МТС-деньги и накопительный счет тамже, сразу же подтвердил данные с госуслуг. Перевел сначала 1000 рублей на проверки наличия комиссии (со своего счета в другом банке), потом оставшиеся 245.000 рублей (также со своего счета в другом банке), после этого хотел отправить деньги на накопительный счет, а мне сделать этого не дают, как оказалось заблокировали по ФЗ-115. Звоню в поддержку, каждый отвечает по шаблону, мол надо предоставить документы онлайн, либо очно приехать в отделение банка в Питере (такой возможности нет, живу в Москве). Один из операторов мне так и сказал, что "У меня есть шаблон по которому я должен отвечать, другой информации я не знаю". Отправил обращения, ответа нет.
Вплоть до 7.07 мне нужно внести деньги в размере 80.000 рублей для погашения долга по кредитной карте, но все деньги заблокированы на счету МТС-Банка. Полез в интернет искать решение проблемы и наткнулся на один из ответов на вопрос "Можно ли использовать счет во время проверки". Там написано, мол "когда деньги нужны на жизнь" и в качестве примере приведена "оплата задолжности, но обязательно под контролем банка". Звоню в поддержку и говорю о такой возможности, на что мне отвечают, "впервый раз такое слышу". Следить за статусом обращения онлайн не получится, надо звонить в поддержку (выходят на связь спустя минут 5 ожидания оператора), на что отвечают либо "у вас нет заявки", либо что заявка есть, но ответа по ней нет все еще. После написания данного отзыва отправлю заявку в ЦБ, так как считаю удерживание денег неправомерным. Все доказательства (все выписки со всех банков и счетов, которыми я пользуюсь, все объяснения, изложенные в письме) не помогают в решении проблемы. Посмотрел что в интернете люди пишут, оказывается эта проблема уже очень давняя и огромное количество подобных моему отзывов.
Итог: нет денег на проживание, на оплату задолжности, операторы ничего внятного ответить не могу, обращение рассматривают очень долго, из-за чего я не могу вовремя закрыть задолжность. Времени на закрытие счета (45 дней по вашей политике) и денег на нотариальную доверенность (для отправки документов) нет, прошу помочь в срочном темпе...
Здравствуйте! По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов. За соблюдением этих правил строго следит Центральный банк: если банк пропустит сомнительную операцию, его могут оштрафовать или лишить лицензии. Поэтому, если операция вызвала сомнения, мы просим прислать документы, которые подтверждают цель перевода и происхождение денег.
Ваше обращение поступило и было зарегистрировано под номером 95291521. Обычно проверка занимает до 10 рабочих дней. Необходимо ожидать.
Статус проверки можно будет уточнить по номеру 8 800 250-49-00.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Заблокировали карту, после перевода на не со Сбера по СБП, личность была не подтверждена, это было 25 августа. Посл... Читать полностью
Три недели назад перевёл на виртуальную карту ;Экси-банка 14500 рублей, со своего счëта Сбера , системой СБП. Наход... Читать полностью
так вообщето уже 5 месяцев прошло, на проверки... Сколько еще ждать ?? До сих пор нет ни причины блоки... Читать полностью
Необычная операция - это дистанционное подписание договора, инициированное банком? Вы внимательно читали? По шагам... Читать полностью
В МТС Банк ОБРАЩЕНИЕ Уважаемые сотрудники МТС Банка! В 2025 году мой банковский счёт/бан... Читать полностью
Прошло 10 дней, блокировка счета и кошелька не снята ! Читать полностью
Жду ответ, спасибо! Читать полностью
Максим, перестаньте копировать этот бессмысленный скрипт! Вы издеваетесь надо мной с пятницы.Сумма перевода —... Читать полностью
Почему при оплатите телефонов МТГС картой картой "МТС ДЕНЬГИ" приходится платить комиссию, хотя МТГС давн... Читать полностью
дослал данные свои Читать полностью
Три недели назад перевёл на виртуальную карту ;Экси-банка 14500 рублей, со своего счëта Сбера , системой СБП. Наход... Читать полностью
дослал данные свои Читать полностью
Банк решил по своему выживать в трудные времена: 2 сентября отмена покупки у партнёра банка маркетплейса Озон через... Читать полностью
01.09.2026 в 08:49 я перевёл со своего счёта в Ozon Банке на свой счёт в МТС Деньги (ЭКСИ Банк) 149 000 ₽ через СБП... Читать полностью
Открыла карту две недели назад, два раза пополняла счет и ни разу не давало вывести деньги на другую карту, ни чере... Читать полностью
Почему не можете разблокировать вход в личный кабинет МТС деньги? Везде заявление писала, и звонила, и обращалась в... Читать полностью
На 08.09.2026 Заявка INC1668178 от 01.09.2026 Без ответа. Операторы со мной общаются как с врагом. Вообще зачем кли... Читать полностью
Здравствуйте! По обращению №98389130 предоставил все документы по 115-ФЗ (2-НДФЛ, выписки, скрины рабочего чата). С... Читать полностью
МТС Деньги (Экси Банк) прошу дать публиный ответ. Срок рассмортерения Заявки INC1668178 от 01.09.2026. Беседовала с... Читать полностью
Здравствуйте, я 30 июля делала перевод в узбекистан, нечаяно в место имя написала фамилию, денег нам не выдали так... Читать полностью
Хотела положить деньги на вклад сроком - три месяца под хороший процент, а специалист банка оформила программу пае... Читать полностью
Заказ 678522 от 05.09.2026 г. на сумму 1 060 рублей Читать полностью
Спасибо огромное! Я отправил, указал всё контактные данные, включая телефон, но уже третий день никакого ответа от... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью
Ирина, спасибо огромное! Указал все данные, буду ждать ответа! Читать полностью
Здравствуйте. Уточните пожалуйста. Нужно ли оформлять КАСКО при покупке автомобиля EVOLUTE с господдержкой в кредит... Читать полностью
Здравствуйте ! Требую отозвать жалобу на перевод REQ-20260520-348. Возврат был сделан 14.08 . Банк России ПИШЕТ ЧТ... Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счет по 161 ФЗ. В центр банк написала, пока ответа нет. Звонила, ходила в офис, но все... Читать полностью