1684
Добрый день. Я пользуюсь р/с для физ лица и ИП. Занимаюсь оптовой торговлей. Пришел запрос на ИП по 115ФЗ, затем на физ лицо по 115ФЗ.
Я предоставила все документы по списку для ИП, что были необходимы. Блокировку не сняли. Думаю, ну ладно, главное бизнес не встал, так как есть р/с в другом банке, запросила дополнительный перечень документов - мне отказали, сказали что заблокированы по 115ФЗ без возможности реабилитации. Это вообще как так? Бизнес веду честно, есть кабинет, есть минисклад, есть контрагенты. Я не понимаю политику банка. По вашему я отмываю ДС и помогаю терроризму или что?
Забыли про ИП, перейдем к обслуживанию физического лица.
Банк запросил документы, документы были предоставлены, но банк счел их не достаточными и запросил фотографии чеков и товаров что я покупала за наличные, когда выводила деньги с ИП на свой личный счет в Тбанке. Я предоставила фотографии, пояснения, а так же обязательство, что больше никогда не буду выводить так бездумно денежные средства с Ип на свой личный счет физического лица, а так же совершать операции, которые не могу пояснить (хотя все операции я пояснила, фотографии товаров и чеки прикрепила). Но банк отвечает мне, что этого не достаточно оказалось, хотя запрашивали именно чеки и фотографии по последнему диалогу в чате. Я не понимаю, как работать с банком, когда предоставляешь документы, а тебя футболят и блокируют. Да, я понимаю, что некоторые операции могут вызывать вопросы, но это не значит что я нарушила закон 115ФЗ, я объяснила экономическую целесообразность, что и как я делала, предоставила документы, чеки, фотографии. Прошу отреагировать, снять блокировку. Спасибо за внимание.
Здравствуйте.
Мы заметили, что деньги поступают на счет с вашего счета индивидуального предпринимателя. И в течение короткого промежутка времени практически полностью снимаются наличными.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, как рекомендует Центральный Банк в постановлении №860-П. Поэтому запросили у вас документы.
Предоставленные документы и пояснения не раскрывают характер и смысл некоторых операций. Мы провели расследование и по итогам приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не готовы.
По счету индивидуального предпринимателя мы заметили, что:
— 30% оборота по счету за весь период обслуживания перевели себе на счет физического лица, потом сняли наличными или перевели на свои счета в других банках;
— часть денег поступает на счет с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
— основная часть денег поступает за поставку товара, при этом расходуются за ремонтные работы.
Поэтому мы также запросили у вас документы для анализа. В результате проверили подробности и приняли решение не продолжать сотрудничество, рекомендовали закрыть счет.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Между мной как физическим лицом и АО Т-Банк (далее – Банк) заключены кредитные договоры от 30.06.2026... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Отправила, на для разбора ситуации достаточно персональных данных и в самом обращении, в том числе вынесенных мной... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не пом... Читать полностью
Добрый день. Возникла ситуация с технической просрочкой по ипотеке в Т-банке (номер кредитного договора 5594686332... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Я человек с 30 летней стабильной кредитной историей. Ни разу ни в одном банке, включая Т банк не нарушила срок пога... Читать полностью
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Я человек с 30 летней стабильной кредитной историей. Ни разу ни в одном банке, включая Т банк не нарушила срок пога... Читать полностью
А сколько по времени вы будете предоставлять ответ? 11 дней уже прошло с момента обращения , почему то тут ответа н... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите как решить проблему с обновлением паспортных данных в банке? Проблема в том, что несколько... Читать полностью
Добрый день, когда мой вопрос решат? Поступил ответ: Ваше обращение рассмотрено, некорректные действия по... Читать полностью
4.09.2026 я увидел предложение бесплатной рассрочки На уже совершённую операцию. подал заявление на снятие самозапр... Читать полностью
Полдня общались с техподдержкой ТБанка и ТМобайла, но так и не смогли решить вопрос. Пытаемся перевести номер родст... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Как зарезервировать валюту на 12.09.2026 Читать полностью
Кредитный договор 136804645-НКЛ. Читать полностью
Здравствуйте! 10.09.2026. я совершил перевод собственных средств из Т-Банка в МТС Банк по номеру телефона. Сумма пе... Читать полностью
В каком месте вы ответили???Вы не ответили в каком пункте ,ваших тарифов ,прописана комиссия за удержание средств,... Читать полностью
Добрый день.1) Навязывание платных услуг банком.Сначала я заказала карту Апельсин, затем карту Альфа онли (пермиаль... Читать полностью
До 18.09, вероятно, и я решу вопрос Читать полностью
Здравствуйте. Спасибо за ответ. Хотел бы уточнить, был ли мой отзыв передан непосредственно в Альфа-Банк для рассмо... Читать полностью
Мадам,Я с вами пререкаться с публичном пространстве не стану. По вам вижу, что нормальное общение вам не приемлемоН... Читать полностью
Клиент не пользуется преимуществами подписки. Клиент просит произвести возмещение средств по уплате комиссии за под... Читать полностью
Здравствуйте,у меня на сбербанке лежат деньги на накопительном счету до 18 лет,когда мне исполнится 18 лет,я смогу... Читать полностью