27
Я являюсь клиентом Ozon Банка.
Банк ограничил мне практически все основные операции по счёту: оплату картой, переводы и снятие наличных, сославшись на выявленную «подозрительную активность».
После блокировки я самостоятельно обратился в поддержку и выразил готовность предоставить необходимые пояснения. Банк запросил информацию о моей деятельности, документы, подтверждающие её ведение, а также пояснения относительно операций по счёту.
Я являюсь зарегистрированным индивидуальным предпринимателем и веду реальную деятельность. По запросу банка я уже предоставлял документы и пояснения. Однако вместо понятного диалога и конкретизации того, какие именно операции вызвали вопросы и каких конкретно документов не хватает для завершения проверки, получил очередной объёмный перечень требований.
При этом особенно странным считаю требование предоставить банку личные переписки с другими людьми. Я понимаю право и обязанность банка проводить проверки операций и готов предоставлять разумно необходимые сведения, однако хотелось бы понимать, какие конкретно операции проверяются и какими документами банк предлагает подтвердить их экономический смысл, а не передавать массив личной переписки и документов без понятных границ проверки.
Более того, на данный момент у меня пропала возможность полноценно общаться с банком через онлайн-чат. Получается абсурдная ситуация: банк ограничивает использование собственных денежных средств клиента, требует от клиента взаимодействия и предоставления дополнительной информации, а затем затрудняет сам канал этого взаимодействия.
Отдельно отмечу, что речь не идёт о моём отказе проходить проверку. Напротив, я сам обращался в банк и предоставлял запрошенную информацию. Я прошу лишь обеспечить нормальный и прозрачный процесс рассмотрения ситуации.
Прошу Ozon Банк:
1. Предоставить мне доступный канал связи с сотрудником, уполномоченным заниматься данной проверкой.
2.Конкретно указать, какие операции вызвали вопросы банка и каких именно сведений или документов в уже предоставленных мной пояснениях недостаточно.
3. В разумный срок рассмотреть предоставленные мной сведения, завершить проверку и восстановить полноценное обслуживание счёта и карты.
Я не оспариваю право банка обеспечивать безопасность операций и выполнять требования законодательства. Однако считаю, что проверка не должна превращаться в ситуацию, когда клиент предоставляет запрошенную информацию, его денежные средства остаются недоступными, требования продолжают расширяться, а полноценная коммуникация с банком при этом затруднена.
Рассчитываю на рассмотрение ситуации по существу и восстановление полноценного обслуживания.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте, что за фигня происходит? Я закрывал в вашем банке счет с выводом на банк тинькофф по реквизитам, вы э... Читать полностью
Здравствуйте. Хочу предать огласке как банк намеренно отбирает крупные суммы с дебетового счета. И так:На карте был... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Здравствуйте, не могу открыть приложение озон банка, точнее в последнее выходит баннер " к сожалению сейчас не... Читать полностью
Пользуюсь часто вашей экосистемой , для удобства плачу вашей картой с льготным периодом, вот незадача , забыл про о... Читать полностью
Заблокировали счет, разъяснений!!! закрыли чат с оператором! На счете 20руб арест, закрыть не могу счет, квитанцию... Читать полностью
Ожидаю подключение оператора уже более суток. заблокировали счет и меня не устраивает что от меня требуют слишком м... Читать полностью
На мой счет наложили ограничения. Я попытался их снять, но видимо мои документы не устроили банк. Я решил закрыть с... Читать полностью
Заблокировали счёт по 161 фз в чате поддержки можно было только закрыть счет по телефону робот бросает трубку по... Читать полностью
Как вернуть деньги за Чернджбек в Озон банке если мой Зум не выходит на Читать полностью
Здравствуйте. Хочу предать огласке как банк намеренно отбирает крупные суммы с дебетового счета. И так:На карте был... Читать полностью
На мой счет наложили ограничения. Я попытался их снять, но видимо мои документы не устроили банк. Я решил закрыть с... Читать полностью
как долго мне ждать оператора? Читать полностью
Как долго ждать закрытия? На закрытие банковского счета подал 30.08.2026 Читать полностью
Здравствуйте. Заблокировали счёт за подозрительную активность - без объяснения конкретных причин. В чате н... Читать полностью
Ограничили операции по карте, на счёте осталась сумма, которая в срочном порядке требуется для закрытия платежей по... Читать полностью
Мне заблокировали счета в озоне, позавчера или вчера подал заявку на закрытие счета и вывод денежных средств, тем с... Читать полностью
Столкнулся с вопиющим нарушением законодательства и полным саботажем регламентов Банка России со стороны ООО «... Читать полностью
В связи с техническими проблемами на вашей стороне, мне не удается повысить уровень кошелька. Хочу вернуть остаток... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема возникла с банком ozon пишет ozon банк к сожалению сейчас не сможем открыть вам счёт п... Читать полностью
По какой причине мне перестали начислять сберспасибо с подключенным сберпраймом в самокате. Во время заказа нет шка... Читать полностью
А как так сделать, чтобы ваша шарашкина контора больше не писала мне смс и тд? Вы же меня блокнули и счет открыть я... Читать полностью
Здравствуйте! Я оформила субсидированный кредит на обучение, но сотрудник банка указала сумму не из основного догов... Читать полностью
Здравствуйте, что за фигня происходит? Я закрывал в вашем банке счет с выводом на банк тинькофф по реквизитам, вы э... Читать полностью
31 августа я по ошибке досрочно закрыл в СберБанк Онлайн вклад на 1 560 000 рублей всего за 4 дня до окончания срок... Читать полностью
У меня был минимальный уровень кошелька. При попытке открыть вклад 15,1% на 2 месяца в приложении WB Банка выяснило... Читать полностью
Здравствуйте сегодня 03.09.2026 получил денбги по ипотечному договру займа пополних на 340 тысяч карту мтс деньги ч... Читать полностью
Добрый день!Требуется согласие от Банка по двум направленным договорам. По третьему договору, который перешёл в ДОМ... Читать полностью
Добрый день! получила карту 29 июня, выполнила все необходимые условия, сертификат в указанный срок не прислали. Ко... Читать полностью
По итогу вышестоящего отзыву так и не понял что за такой исправляющий документ , объясните люди добрые ? Я понял чт... Читать полностью