13
Недавно прочел в сми, что с июля 2016 при возврате вклада (крупного) могут попросить некие справки о легальности своих же ден средств находящихся на депозите.Вопрос таков… это, что шутка такая или реальность? Если реальность то прошу разьяснить крупный вкад это сколько?100 тысяч или 100 миллионов? И какие извините справки пойдут или лучше подскажите не пойдут в зачет данного не знаю, как назвать? «Мероприятия»? Из прочтенного на сегодня «материала», ели я верно понимаю, банки самостоятельно и произвольно имеют возможность спросить или не спросить некие доказательства в виде неких справок? И как повторюсь,я понял могут как минимум устроить волокиту неопределенную по времени или вовсе не вернуть средства,сославшись например на «несвежесть» справок итд и тп Причем каждый банк сможет изощряться на свое усмотрение как угодно. Последний вопрос. Каковы нормативы или критерии по справкам и предьявлению этих запросов? Вообще очень удобная форма,как я понимаю пополнить дыры банка за счет неопределенности и размытости возмоного применения такого «опроса ", или доказательств за счет рядовых вкладчиков. Заранее спасибо за Ваш ответ!
Добрый день, Алексей!
На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» сотрудники банка имеют право:
1. потребовать у клиента документы, подтверждающие операции:
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада) — при этом клиенту предлагается заполнить Запрос о предоставлении информации;
∙ оплаты сберегательных сертификатов — при этом клиенту предлагается заполнить Обращение о предоставлении информации.
2. отказать клиенту в проведении операций (за исключением операций по безналичному зачислению денежных средств на счет физического лица):
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада);
∙ оплаты сберегательных сертификатов.
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса.
3. отказать клиенту в заключении договора на открытие счета (вклада).
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса банка.
При отказе клиенту в выдаче наличных денежных средств со счета (вклада) сотрудник подразделения сообщает, что банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке при повторном отказе клиенту в совершении операции, и предлагает:
— совершить операцию перевода планируемых к снятию денежных средств контрагенту, от которого данные денежные средства были получены;
— перевести денежные средства на счет клиента в другую кредитную организацию;
— расторгнуть в добровольном порядке договор банковского счета (вклада) с выдачей наличных денежных средств.
Отмечу, что обязательной проверке подвергаются суммы равные или превышающие 600 000 рублей.
Надеюсь, мои комментарии будут Вам полезны.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
В связи с трудными обстоятельствами, по причине снижения дохода, перенес платеж на месяц, воспользовался услугой, к... Читать полностью
27 августа обнаружил, что Самокат отключил начисление бонусов при наличии действующей подписке СберПрайм.Служба под... Читать полностью
По ФЗ 229.Пункт 6.статьи 70.Банк вправе задержать перечисление средств на срок НЕ БОЛЕЕ 7 дней !!! В каких мероприя... Читать полностью
Здравствуйте! Какой срок ответа по моему вопросу ? Читать полностью
07.09.2026 начислена "очередная" сумма неустойки в размере 6700!!!! За 2,5 недели причины и суммы неустойки поменял... Читать полностью
здравствуйте,примерно 2 год назад мне заблокировали онлайн банк я ходил в банк мне сказали что ничем помочь не могу... Читать полностью
Я законный наследник, вступила в наследство. Сбербанк требует погасить долг по кредитной карте умершего отца, утвер... Читать полностью
Хочу оставить жалобу на Сбербанк!!!!! Второй раз банкомат съедает деньги В ОТДЕЛЕНИИ СБЕРБАНКА ПОД КАМЕРАМИ!!!!!!!... Читать полностью
Ответ с документами или ответ без чеков,но с разъяснениями? Читать полностью
4 сентября мне позвонила девушка с номера 900 и сказала что ко мне вернутся. Здесь написано было до 9 сентября. поз... Читать полностью
Прошу прояснить, как мои денежные средства влияют на проверки внутри банка? Почему я должна страдать из-за непонятн... Читать полностью
Хочется напомнить банку про п.3 ст 845 ГК РФ: 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использова... Читать полностью
Добрый день. Этот счёт я открыла 18 ноября 2022 г. На 18.03.2023 остаток на счёте составлял 900064,34р. Процентная... Читать полностью
Мария, здравствуте! Спасибо за рекомендацию ( Ваш ответ я нашел только сегодня ). А открыть на ребенка вклад "Лучш... Читать полностью
А в других банках? Я просто выбрал именно сбербанк в теме вопроса потому что нет других вариантов. Читать полностью
Здравствуйте, такой вопрос хотелось бы открыть счёт в каком нибудь банке без возможности снятия средств и закрытия... Читать полностью
Добрый день!Уже второй день пытаюсь открыть накопительный счёт в мобильном приложении сбербанк онлайн. При выборе н... Читать полностью
Добрый день! мне пришел ответ, что в восстановлени договора страхования отказано. я не согласна с этим. по условия... Читать полностью
Уважаемая Мария! Спасибо за разъяснения по поводу вклада на ребенка. Пожалуйста, посоветуйте, какой именно вклад ил... Читать полностью
Ирина Вадимовна, спасибо Вам огромное за ответ!Всё отправил, но так и не понял - Вы вернетесь с ответом сюда или ли... Читать полностью
ВАША ПОДЕРЖКА ИГНОРИЛА МЕНЯ БОЛЬШЕ СУТОК!1 СООБЩЕНИЕ РАЗ в ПОЛТОРА СУТОКХАМСКОЕ ОТНОШЕНИЕ НАПЛЕВАТЕЛЬСКОЕ НА КЛИЕНТ... Читать полностью
Общение было в чате 07.08.2026 года. оператор Валерия. Все скриншоты прикреплены к отзыву! Читать полностью
Озонбанк не даёт повысить уровень счёта с анонимного до какого-либо другого. Без объяснения. Читать полностью
сколько можно вести работу по максимально прозрачному обращению? вы не понимаете, что у людей деньги харнятся не то... Читать полностью
Я перевела деньги 3го августа на снг,с ошибкой вышла потом на следущий же день позвонила на горячую линию мтс деньг... Читать полностью
В связи с трудными обстоятельствами, по причине снижения дохода, перенес платеж на месяц, воспользовался услугой, к... Читать полностью
Был перевод с баланса т-мобайла на счет карты black 08.09.2026 в 22:21. В приложении было указано, что зачислиться... Читать полностью
Необходимо немедленно закрыть счет и курту, остаток вывести на мою другую карту. Читать полностью
сделайте деактуализацию своего рек номера банк РФ пишет что именно от вас претензия а не от втб ну что такое Читать полностью