29
Доброго времени суток, имею три счета в Альфа банке (доллары США, евро и рубли) и банковскую карту, привязанную к долларовому счету. 10.08.2018 после внесения наличной валюты через банкомат (доллары США, евро) в эквиваленте примерно на 200 000 р на соответствующие счета случайно обнаружил что банк установил запрет на снятие наличных, после, когда попытался в этом же банкомате снять немного рублей с рублевого счета. Позвонил в контакт центр, написал в чате представителю банка, мне сообщили следующее: «На мои счета наложены ограничения
Обратился в тоже отделение банка где стоит банкомат, мне сообщили что
Хочу сообщить, что за 7 месяцев использования Альфы деньги на счета поступали ТОЛЬКО наличным путем через кассу банка (преимущественно) и через банкомат с
помощью карты, снимались также только через кассу банка или через
банкомат. Безналом не переводил, не пополнял!!! Несколько раз оплачивал товары с карты к которой привязан счет в долларах в супермаркетах, когда бы за границей, безналом не переводил, не пополнял, за исключением поступления перевода на сумму 2300!!!
Спустя час после общения в отделении с сотрудниками банка предоставил им документы подтверждающие происхождение денежных средств (ДКП о продаже квартиры, 2НДФЛ за прошедший год) на сумму значительно превышающую сумму всех пополнений.
С документов сняли копии, и сообщив что направят по
внутренней почте специалистам, ответственным за рассмотрение и посоветовали
звонить в контакт центр и писАть в чат, узнавать результатах. Сегодня
написал в чат узнать какой присвоен номер по рассматриваемому вопросу, а также
сроки рассмотрения. Мне сообщили что сроки на рассмотрения банком не
регламентированы!!! Обращайтесь в отделение!
Итак, прошу пояснить
1. Какие репутационные риски для Альфы вызвало единственное пополнение безналом моего рублевого счета со счета физ. лица (с зарплатной карты моего родственника) на сумму 2300 рублей? Какая была обоснованность блокировки на снятия наличных со всех моих счетов!!!
2. Почему банк не уведомил, что ввел ограничение на снятие наличных, т. к. если бы я знал об ограничении я бы не стал вносить наличные средства на счета с которых снять наличные уже нельзя?
3. С какой целью представители банка запрашивают документы, подтверждающие законность происхождения всех вносимых средств, если деньги
поступали на счет только от меня и только налом, и изымались со счета тоже
только мной и только налом, никаких переводом безналом не было?
4. В какой срок банк рассмотрит мои документы, подтверждающие источник происхождения всех денежных средств, вносимых наличным
путем мной на мои счета и снимет ограничение?
Уважаемый Клиент,
комментарии по вопросу были предоставлены Вам в разделе «Народный рейтинг».
С уважением к Вам,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Добрый день, можно ли в альфа банке подать заявление на реструктуризацию кредитного договора? В чате и по телефону... Читать полностью
Если Альфа-Банк, не может нормально разобраться в ситуации с ВИП-клиентом. Вынужден написать отзыв на сайт banki.ru Читать полностью
Здравствуйте,мне надо найти своё кодовое слово,но в документах я нигде не могу его найти.брал потребительский креди... Читать полностью
Должны были отправить задаток с кредитки альфабанка а деньги списались с моей карты другого банка в чеке написано с... Читать полностью
Моя дружба с банком...
Здравствуйте мои «любимые» Альфа-банк и его сотрудники!Моя дружба с банком началась пять лет назад(как... Читать полностью
Сегодня мне пришло СМС:ваша заявка предварительно одобрена на получение кредитной карты. Скажите когда я могу забра... Читать полностью
Доброе утро! Меня зовут Олег, я сейчас столкнулся с проблемой что не могу оформить кредит в банке. Кредитная истори... Читать полностью
Здравствуйте. Даёте ли вы потребительский кредит ИП? Не на бизнес. Читать полностью
Хотела оставить негативный отзыв о карте"100 дней без процентов"...
Добрый день, Елена.Хотела оставить негативный отзыв о карте«100 дней без процентов», но почему-то решил... Читать полностью
Штраф так важен для вас? 700 рублей спасут банк от финансового краха? Походу пора с вами расстаться. Альфа банк нын... Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-Банка, но последнее открытие заставило меня полностью разочароваться в честности и клиентоор... Читать полностью
Здравствуйте! Вы утверждаете, что в 2008 году мной был открыт счет кредитной карты и чтобы его сейчас закрыть нужно... Читать полностью
У меня карта альфа-тревел, которой я не пользуюсь уже практически год - гашу платежи и все. Приложение у меня сгруз... Читать полностью
Прошу связаться со мной по почте, направля вам документы и выписку из кредитной истории. договор действующий Читать полностью
Добрый день! Хотим заключить мировое соглашение с АО 'Альфа-Банк', в настоящий момент идут судебные тяжбы.... Читать полностью
«Определением Арбитражного суда от [01.09.2026] по делу № [А11-7051/2025] я признан(а) банкротом, процедура р... Читать полностью
Я оформлял карту лично. Друг сидел рядом, отправил ссылку, я прошел по ней со своего телефона и оформил карту! Я не... Читать полностью
01.09 завершилась процедура банкротства, 02.09 была сделана публикация на ЕФРСБ Прошу снять ограничения на счета и... Читать полностью
Добрый день. Уточните пожалуйста, сколько в среднем занимает проверка? Читать полностью
Я писал Вам несколько дней назад, вы до сих пор уточняете детали? Когда мне ждать ответа от вас?? Читать полностью
Ну какая там может быть проверка?Банк сначала мне заблокировал картуПотом выдал кредит на эту же предварительно заб... Читать полностью
Здравствуйте. Списали услугу Альфа Защитник. Прошу вернуть средства и заблокировать услугу Читать полностью
Здравствуйте. Мною было подано официальное письменное заявление на закрытие счета в ООО «ВБ Банк» и перевод остатка... Читать полностью
Уважаемая Мария!Благодарю за подтверждение, что по моей кредитной карте применялась агентская схема, а права требов... Читать полностью
«Определением Арбитражного суда от [01.09.2026] по делу № [А11-7051/2025] я признан(а) банкротом, процедура реализа... Читать полностью
Обращаюсь к руководству Т-Банка с требованием отменить решение комплаенс-службы от 30 декабря 2024 года об исключен... Читать полностью
Три недели назад перевёл на виртуальную карту ;Экси-банка 14500 рублей, со своего счëта Сбера , системой СБП. Наход... Читать полностью
Здравствуйте. Как избежать блокировки счёта при оплате покупки из Авито? Странно как то что Яндекс банк сотрудничае... Читать полностью
Александрова Мария, сняли ограничения на получение карты или какие?прошу прощения,просто уточняю Читать полностью
Хочу поделиться своим негативным опытом.После того как я предоставил в Ozon Банк все запрошенные документы (подтвер... Читать полностью