43
Я многолетний пользователь Тинькофф банка. Привел в него не менее 300 клиентов. Сам являюсь премиальным клиентом. Открыл бизнес совместного с тетей по снабжению растениями и материалами ландшафтного дизайна заказчиков в Подмосковье. Расчетный счёт ИП(на мою тетю) открыл в банке Тинькова в мае. В начале сентября платеж в питомник растений заблокировали и портребовали подтверждающие документы. Все документы питомника, всех заказчиков, подрядчиков, подробное объяснение чем занимается фирма не помогли. Счёт заблокировали и требуют закрыть. Причина, чем не нравится счёт на оплату в питомник не объясняют. Пересмотр месяц. В чем проблема не обьсяняют. Деньги заблокированы. Открыл. Параллельно ещё ИП на своё имя. Попросил заказчика перевести мне ещё деньги на оплату заблокированных растений. Перевел на новое ИП. После первой же попытки платежа в питомник счёт заблокировали и опять сообщили, что счёт закрывается. Причина не объясняется. Никаких незаконных действий не совершал. Что может быть незаконного в закупках и подборе растений!!!!??. Просто оплата растений. Общение с операторами бессмысленна. Ответы по скрипту. Разобраться не дают. Ссылки на отдел безопасности банка с которым связаться не дают и никаких объяснений. Счёт и договор от питомника, предоставленный банку не помогают. Итог. Есть ли в банке люди-специалисты, которые могут решить вопрос и связаться со мной клиентом. Если есть вопросы, то задать их и решить вопрос?! А не блокировать счета и закрывать без объяснения причин!??
Приветствую.
Мы связались с Вашей тетей и получили согласие на разглашение банковской тайны, поэтому сделаем разбор выписки по счету и объясним решение службы финансового мониторинга прямо здесь.
В качестве ИП ваша тетя зарегистрирована совсем недавно, в марте 2020 года. Мы обратили внимание на множество факторов. Операции по счету производились за ландшафтные работы, уход за посадками, грунт, растения, что не соответствует заявленной при открытия счета деятельности: «Архитектура и обслуживание зданий». Нахождение клиента территориально удалено от места нахождения контрагентов и места выполнения работ. Часть средств поступала от компании, директором которой являетесь вы, также вы являетесь представителем клиента. При внушительных поступлениях на счет за работы, со счета не выпалчивалась зароботная плата и налоги с ФОТ, что говорит об отсуствии штата для выполнения услуг, а платежи на исполнителей были незначительны. Более 78% средств было переведено на счета физических лиц, со счета физического лица клиента большая часть средств переводилась вам на карту.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По запросу была предоставлена лишь часть документов, по которой мы не смогли установить реальность расчетов. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета.
После чего на проверку попала уже ваша компания. вы в качестве ИП зарегистрированы в сентябре 2020 года, заявили ту же деятельность, и начали работать с теми же контрагентами. С учетом всех факторов, ранее выявленных по связанной компании, а также аналогичной деятельности, мы также рекомендовали закрытие счета.
На основании вашего обращения мы еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что решение приняли преждевременно. Вынося первичное решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания, банк руководствовался тем, что совокупность некоторых финансовых операций по всем признакам попадает под одну из схем по обналичиванию, описанных в соответствующих методических рекомендациях ЦБ РФ.
На данный момент мы уже связались с вами и запросили дополнительные документы по обеим компаниям, для проведения углубленной проверки.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumЗдравствуйте Наталья! Я отзыв писал как найти зачитан он или нет насчет Тинькофф банка и ещё вопрос задавал как най... Читать полностью
Здравствуйте! Не являюсь клиентом вашего банка. Желаю отозвать- написать заявление на отзыв -запрет использования и... Читать полностью
Скажите,возможно ли у вас оформить кредитную карту,не имея прописки и регистрации? При этом работаю неофициально, н... Читать полностью
Добрый день. Прочитала в отзывах на сайте банки.ру, что действует акция — повышенный бонус по акции приведи д... Читать полностью
ОЦЕНКА:
1
ПРОВЕРЯЕТСЯ
Банк постоянно пытается взять комиссию за снятие...
Ваш комментарий?ОЦЕНКА:1ПРОВЕРЯЕТСЯБанк постоянно пытается взять комиссию за снятие наличных в своих же банкоматах.... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного...
Наталья, добрый день!Подскажите, пожалуйста, что нужно сделать для срочного закрытия Кредитного договора?Задолженно... Читать полностью
Мало того,что в не самом захудалом городе всего ДВА банкомата,где есть возможность снять наличные доллары, так и эт... Читать полностью
Добрый день! Есть ли возможность сделать годовое обслуживание по моей кредитной карте бесплатным? Читать полностью
Добрый день.Банк снизил лимит по моей кредитной карте,также я не могу пользоваться картой,даже если деньги есть.Еже... Читать полностью
Почему мой вопрос не решается уже сутки? проценты начисляют, деньги на счет еще не зачислены! аналогичные вопросы к... Читать полностью
Добрый день, когда мой вопрос решат? Поступил ответ: Ваше обращение рассмотрено, некорректные действия по... Читать полностью
4.09.2026 я увидел предложение бесплатной рассрочки На уже совершённую операцию. подал заявление на снятие самозапр... Читать полностью
Полдня общались с техподдержкой ТБанка и ТМобайла, но так и не смогли решить вопрос. Пытаемся перевести номер родст... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Как закрыть личный кабинет в т-банке, так как я им не пользуюсь? И как закрыть договора, если какие-либо имеются? П... Читать полностью
Банк без объяснений исключил меня из программы лояльности, я активный, многолетний клиент, в моих тратах за многие... Читать полностью
При первоначальном обращении сотрудники Т-Банка сообщили мне, что для рассмотрения вопроса необходимо предоставить... Читать полностью
Если Ваш ответ является официальным, то требую от Вас официального ответа, на основании какого перевода была осущес... Читать полностью
Вчера я стала клиентом Т-Банка, и этот первый день обернулся для меня абсолютным шоком. Я оформляла рассрочку Umsch... Читать полностью
26 августа я приобрел телевизор через Т-банк, Шопинг в городе в М.Видео и оплатил заказ (все чеки имеются). Специал... Читать полностью
27 августа 2026 года я сдал в Альфа-Банк два исполнительных листа (поворот судебных приказов) для списания средств... Читать полностью
Как отказаться и вернуть деньги в период охлаждения за полис КАСКОGO, навязанный компанией АльфаСтрахование при онл... Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Здравствуйте!Месяц назад я оформила подписку Яндекс Плюс. Около недели назад с моей карты автоматически списали око... Читать полностью
Здравствуйте!вчера стала вашим клиентом МТС деньги ,у меня два приложения не правильно в вела пароль первый раз вто... Читать полностью
Если ограничения нет — устранить техническую или внутреннюю причину блокировки выдачи. Читать полностью
Здравствуйте. Извините, но Вы ничего нового в ответе не написали и не похоже, что разбирались Читать полностью
Добрый день.09.09.2026 года мною была произведена попытка снятия наличных средств с карты ВТБ со стороннего банкома... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью