73
Ситуация следующая: пользовался банком тинькофф до момента пока они не заблокировали мне р/с ИП, а после этого и кабинет физ. лица. ( Ограничили суммы снятия, пополнения, переводов и оплат с карты до 0 руб.)
Ситуация⤵️
Перед Новым годом вывел сумму наличными 500-600т.р. с р/с для закупки товара на рынке и на закрытие кредита в этом же банке ( 300000 руб ).
Через какое-то время у меня в бизнес кабинете ИП запросили документы: по операциям и расходам за наличные, договора с контр. агентами и письменные объяснения куда потратил деньги.
Требуемые документы я частично предоставил, этого оказалось недостаточно и мне заблокировали р/с.
После этого через неделю заблокировали и физ счёт. На что я был очень одивлен.
На мои вопросы поддержка банка, как-то странно себя ведёт, по какой причине мне заблокировали физ счёт, сначала были не однозначные ответы, потом ссылались на то что банк запрашивал у меня документы, как у физ лица, а я им не предоставил, но потом как оказалось что всё-таки банк ничего не запрашивал, а просто решил ограничить мои операции по счетам до 0р.
Поддержка сослалась на пункт в договоре 4,5 и 4,7. В этих пунктах что-то про спонсирование терроризма и оружия 🤷♂️. (
На мои попытки выйти на контакт и как-то повлиять на ситуацию, у меня ничего не выходит. Вопросом этим занимаюсь уже второй месяц.
На карте зависли денеги, снять их не могу перевести тоже. Я бы хотел остаться клиентом банка, так как предполагаю что это могла быть какая-то ошибка одного человека, который сделал не правильные выводы!
В поддержку по этому вопросу обрашаюсь в 100500 раз, обещают разобраться и перезвонить, но авось и ныне там!!!!
Добрый день.
Мы обратили внимание на следующие моменты:
1. основная часть поступлений на ваш счет была без подробного описания назначения платежа, указывался только № договора, но нет описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно за что вы получаете оплату от заказчиков;
2. оставшаяся часть средств поступает за услуги, при этом заработная плата с расчетного счета выплачивается в незначительных объемах, что говорит об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, платежи в пользу подрядчиков вы также производили в незначительных объемах;
3. 39% средств перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы попросили у вас документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов, что вы прислали, мы отметили:
1. договор с контрагентом не содержит информации о стоимости и объемах выполняемых услуг;
2. часть документов не была предоставлена;
3. некоторые документы вы вовсе отказались предоставлять.
По итогам расследования, мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета.
Учитывая все это, а также операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Каждый месяц сталкиваюсь с разными проблемами банка именно в день платежа за ипотеку.Сегодня новая. Хочу погасить д... Читать полностью
Увидела в приложении банка предложения о кэшбеке, одно 100% при покупке продуктов и оплате дебетовой картой , а вто... Читать полностью
Я человек с 30 летней стабильной кредитной историей. Ни разу ни в одном банке, включая Т банк не нарушила срок пога... Читать полностью
А сколько по времени вы будете предоставлять ответ? 11 дней уже прошло с момента обращения , почему то тут ответа н... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите как решить проблему с обновлением паспортных данных в банке? Проблема в том, что несколько... Читать полностью
Добрый день, когда мой вопрос решат? Поступил ответ: Ваше обращение рассмотрено, некорректные действия по... Читать полностью
4.09.2026 я увидел предложение бесплатной рассрочки На уже совершённую операцию. подал заявление на снятие самозапр... Читать полностью
Полдня общались с техподдержкой ТБанка и ТМобайла, но так и не смогли решить вопрос. Пытаемся перевести номер родст... Читать полностью
Я просрочила платеж по кредиту на 1 день, после чего сразу же внесла точную сумму на карту, банк списал 13000 с коп... Читать полностью
Решила завести карту озон, так как уже годы являюсь покупателем. Но столкнулась с проблемой. Вчера прошла верификац... Читать полностью
Была подписка на вб. Я ее отключал. Как вдруг вчера списание за эту подписку. Написал в поддержку, объяснил ситуаци... Читать полностью
Закрыла счет в озон когда поступят деньги прошло уже два дня Читать полностью
Т банк пользуется рекламой для привлечения новых клиентов путём проведения акции приведи друга, тем самым обещает 4... Читать полностью
Т.е. Вы предлагаете мне вносить платежи по уже закрытому потребительскому кредиту? В противном случае, если я не б... Читать полностью
Добрый день! Мне поступило определение от Арбитражного суда о том, что утверждено мировое соглашение в рамках дела... Читать полностью
Купил авто с торгов по банкротству, Финансовый управляющий перевела денежные средства в БАНК и написала соответству... Читать полностью
В августе 2026 года совершила онлайн покупку в магазине befree приняв участие в партнерской акции в ozon банке. Усл... Читать полностью
Уважаемый Банк! Хотелось бы получить разъяснение по реальным срокам разрешения сложившейся ситуации, так как на гор... Читать полностью