94
Только что открывшаяся компания начала свою деятельность с выставления счета на первую поставку товара. Бухгалтер компании клиента ошиблась в курсе юаня и вместо курса 8.8 оплатила по курсу 88. В итоге на счет упало вместо 600тр - 6млн. Компания настолько при деньгах, что может себе позволить так ошибиться, но почему за это по мнению тинькова должны расплачиваться мы?
На письмо по возрату ошибочно уплаченных средств была создана платежка, которая была заблокирована, и было запрошено обоснование платежа. В ответ на это было предоставлено письмо о возврате от клиента, договор поставки, спецификация поставки. Кроме того были предоставлены контракт и спецификация на поставку этого товара от нашего поставщика, сумма по которой абсолютно смешная для каких то проверок.
Наша компания открыта буквально месяц назад, никакой деятельности еще даже не успело состояться, это был первый приход от клиента. Кроме директора еще нет никаких сотрудников, что абсолютно логично, если ты ничего не купил и не продал.
Но эти доводы и документы с какой то радости никого не волнуют. В итоге открывался счет сто лет, мутызгали с платежем неделю и вынесли бредовый ответ по отказу в дбо. И самая чушь во всем этом, не предоставили никаких объяснений.
Вопрос: вы настолько сытые, что вам не нужны клиенты? На каком основании не прошли проверку предоставленные документы?
Компания не нарушила никаких законов, никакие цены нигде не завышены, предоставлена вся цепочка документов. Сумма оплаты по поставке абсолютно смешная.
Здравствуйте!
Запрашиваем документы только при наличии оснований, делаем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
Мы внимательно изучили вашу ситуацию и заметили следующие факторы:
1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в июле 2022 года;
2. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
3. Вы получаете деньги за товар, однако по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа ваших документов мы отметили:
-по предоставленным разъяснениям и полученным документам мы не смогли установить суть и экономический смысл проводимых операций, поскольку в открытых источниках отсутствует информация о конечном поставщике товара, а также о самом товаре.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Остаток денег мы перечислим на другой счет компании не позднее семи дней, согласно 859 ГК РФ, после получения соответствующего письменного заявления.
22 августа вы обратились с вопросом проведения срочного платежа. Мы вам рассказали, что его нужно согласовать, так как на тот момент была проверка документов.
23 августа вы обратились повторно, мы отправили запрос на проведение платежа. В тот же день уведомили вас о результате - отказ в проведении платежа до окончания основной проверки. Все наши действия и консультации были верными.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Я даже понятия не имею что делать Читать полностью
Мне начислен штраф и списаны денежные средства. Когда их вернут, а штраф отменят? Читать полностью
13.08.2026 я перечислила сумму для погашения кредита по кредитной линии под залог квартиры. Кредит был погашен, о ч... Читать полностью
Здравствуйте, а можно узнать с чего вы списываете деньги, на каком основании вы списываете деньги не понятно за что... Читать полностью
Мой бизнес серьезно пострадал летом 2026 - товар сгорел на складах Вайлдберриз, выручку маркетплейс просто пока зам... Читать полностью
Крайне возмущена работой сотрудников банка!!! Представитель банка привез все документы для открытия расчетного сче... Читать полностью
Являюсь клиентом Т-банка как физ лицо. Так же я ИП - бухгалтер, многие компании дают мне доступ в свои личные кабин... Читать полностью
Добрый день. У меня есть в банке Оборотный кредит на сумму 1 млн руб от 25.06.2026 года, так же есть потребительстк... Читать полностью
Попытки решить вопрос мирно через поддержку не дали результата, поэтому публикую хронологию взаимодействия. ... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т-Бизнес. 17 числа с моего расчетного счета была списана ежемесячная плата за услугу бухгалтерск... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью
Не закрывают счет по требованию из лк, требуют заполнить шаблон, - заполнил, не подходит, кидают файл в чате, он не... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Мне заблокировали кошелек WB,я являюсь активным пользователем ,очень люблю вб ,но вб банк решил просто так ограничи... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью