448
Здравствуйте! Отзыв посвящается всем тем, кто оказался в моей ситуации. Начну издалека. Банком пользуюсь почти 10 лет, лучший банк по-моему мнению был из всех возможных, НО.... до одного определнного момента.
Открыл ИП, занялся продажами на маркетплейсе ОЗОН и Вайлдберриз. Ввиду специфики товарного бизнеса, требуется большой объем наличных средств для закупки товаров на рынках Москвы (Садовод, Люблино). Выводил денежные средства с р/с Тинькофф банка на личную карту - далее уже оплачивал поставщикам на рынках. И вдруг... пришел запрос по 115ФЗ, я там все объяснил, говорю что мне нужны наличные для закупки товаров для последующей реализации на маркетплейсе, по человечески рассказал, что товары продаются на рынках ТОЛЬКО за наличные, ну нет у поставщиков расчетных счетов. ОПЯТЬ ЖЕ! Деньги ИП - это личные деньги, я могу ими распоряжаться как хочу!
Так вот, отправил данную информацию + все документы, слава богу разблокировали. Думаю ладно, сейчас ребята поняли из поддержки, что у меня такая специфика бизнеса и больше таких нюансов не будет. И да, сказали увеличить долю покупок по карте. Ладно, думаю сделаю.
Проходит некоторое время - снова запрос По 115ФЗ. Я отправил вообще все, что доказывает мою правоту: и документы на аренду коммерческого помещения (склада), и договорв на отгрузку, и УПД с маркетплейсами и вообще все, что можно. Более того, по всем выпискам указано, что мой единственный контрагент - это ООО ОЗОН КРЕДИТ, у меня больше нет никаких контрагентов, вообще!
Теперь обращаюсь к поддержке, в законе 115ФЗ написано - отмывание денег или финансирование терр. деятельности. Правильно я понимаю, что ваши люди думают, что ОЗОН через меня отмывает деньги или я снабжАю тер.деятельность?) Уже даже не смешно, если честно.
Я вижу это так: просто банк не хочет работать со мной, он видит, что переводов много и прикрывается 115ФЗ. А логически подумать, что ОЗОН никак по 115ФЗ не проходит - так нет.
Индивидуального подхода вообщие нет, хотя я держал на счету деньги еще и пользовался кредитными Продуктами, а так же картой как основной.
А банк меня отблагодарил блокировкой карты и отправил запрос в ЦБ, теперь в банках я числюсь как с "ограничениями". Спасибо)
Если тут кто то из поддержки прочитал данный отзыв - надеюсь, вы сможете мне помочь!
Здравствуйте!
Мы не блокируем счета клиентов, но можем ограничить дистанционное обслуживание.
За весь период обслуживания просили вас предоставить документы всего единожды, когда обратили внимание, что вам поступают средства от третьих лиц, после чего их переводите на счета иных третьих лиц, либо снимаете наличными. Такие операции непрозрачны для банка, на них рекомендует обращать внимание ЦБ в Положении № 375-П.
Запросили у вас документы, чтобы разобраться в ситуации, но вы их не предоставили. Мы получили только рукописную расписку о получении средств от третьего лица. По итогам проверки рекомендовали закрытие счета, ранее рекомендаций по увеличению доли покупок не было.
В рамках отзыва проверили все еще раз и решили пойти вам навстречу - дали ряд рекомендаций для дальнейшего благополучного сотрудничества.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью
Просроченного платежа нет !Зачем обманываете. Какой платежа просрочен!????? Какой платёж не погашен?????? Одно вран... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Доброго времени суток! Хочу поделиться ситуацией. 6 сентября 2026г. был выбран категории повешенного кешбека, в то... Читать полностью
Уже несколько дней меня терроризируют с левых мобильных номеров. Включается автоответчик, что со мной хотят поговор... Читать полностью
Хочу оставить жалобу на этот безумный банк!!! Т-Банк отказывается списывать задолженность уже второй год, по... Читать полностью
Я в полнейшем шоке. Т-Банк был моим любимым банком, я советовала его всем друзьям, но сейчас я горько разочарована... Читать полностью
Тбанк Бизнес заблокировал возобновляемую кредитную линию по залог авто без уведомления и предупреждения! На горячей... Читать полностью
В мае 2026 года Т-Банк предоставил мне персональную акцию с повышенным кешбэком на покупку железнодорожных билетов.... Читать полностью
Вопроса свой, я решил самостоятельно, пока вы честно и прозрачно занимались перепиской со мной. Снимите, просьба к... Читать полностью
Добрый день, скажите, пожалуйста, имеет ли право банк взимать комиссию за перевод денежных средств по свидетельству... Читать полностью
Добрый день! В личном кабинете ЯПэй было предложение ща открытие суперсплит и первую покупку больше 1000 рублей вне... Читать полностью
В апреле оплатила долг перед ХКФ напрямую в Совкомбанк, но пристав не закрывает ИП, потому что нужна справка от име... Читать полностью
не вернули денбг, обещали в течение 10 дней вернуть, уже месяц прошел, хватит обманывать людей, верните деньги!!!!!... Читать полностью
Написала отзыв о банке, почему то до сих пор стоит статус на проверке. Банк признал свои ошибки, деньги до сих пор... Читать полностью
Жалоба на необоснованный отказ АО Т страхование В квартире имеются длительное увлажнение, плесень и грибок. Заключе... Читать полностью
09.09.2026 ФССП с помощью эдо направила постановление на снятие ареста со счетов. Тут же арест во всех банках был с... Читать полностью
Ипотека полностью закрыта 02.09.2026. Банк незаконно удерживает квартиру в залоге. Квартира на задатке, из-за дейст... Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей крединой карты - с ию... Читать полностью
бездействие профильного подразделения по вопросу списания задолженностиДо настоящего времени профильным подразделен... Читать полностью