1201
Мне 13.06.24 поступило два платежа, общей суммой на 190000 рублей. При попытке их перевести другу на счёт мне выдывало ошибку, а также при попытке перевести деньги себе на сбербанк через СБП, так же выдывало ошибку: Повторите через 15 минут. Я подумал, может какая-то внутренняя проблема, позвонил на горячую линию, там сказали, что всё впорядке, просто повторите через 15 минут. Попробовал через 15 минут, действительно, смог перевести себе на сбербанк, правда по номеру карты - 50 000 рублей. Приехав вечером после работы к банкомату, он не давал мне снять деньги, так же меня выбросило из приложения Альфа-Банка, и не давало туда зайти. Я начал звонить на горячую линию, где мне сообщили, что ваш Рассчетный счёт заблокирован, карты заблокированы, доступ к приложению заблокирован. Меня отправили в отделение для выяснение проблем. На следующий день я отправился в отделение, где зашёл и сказал с порога: Я хочу закрыть свой расчётный счёт и снять наличные в кассе. В чем мне собственно было отказано, но исключительно в устном формате. Когда я запросил мне предоставить письменный отказ от лица Банка, сотрудник отказался этого делать. После чего мне заявили, что нужно ждать 2 рабочих дня. Якобы служба безопасности должна ответить, так как сотрудники сами не знают в чем причина блокировки. Через 2 дня я приехал уже в другое отделение, написал пояснение: Что я занимаюсь продажей криптовалюты, оттуда и деньги.
Но вдруг Банк решил затребовать от меня на секундочку:
"В рамках осуществления контроля за операциями клиентов у банка возникли подозрения о неправомерности проводимых операций, банк запрашивает у вас документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, в частности, операции от 13.06.2024, а именно заверенные справки с подтверждением операций с использованием банковских карт отправителей денежных средств. Предоставить документы сможете в любой офис нашего банка."
Я не представляю лично себе, возможности обратиться к 3-им Лицам, которые совершали
перевод на мою карту, потому что при продаже криптовалюты на бирже, существует способ P2P - Биржа контролирует только факт передачи средств, но не осуществляет перевод денежных средств. Посему случаю, у меня нет возможности даже узнать от кого был произведен этот перевод. Получается, по мнению банка: я должен обратиться к 3-му лицу, с просьбой его сходить в свой банк, заказать выписку по счёту, либо же чек, заверить его и предоставить мне. А так же я ещё должен догадаться кто это вообще сделал.
Также на счёт моей карты пришла зарплата 14.06.24, которую мне тоже отказывают снимать со счёта.
При этом банк не хочет соблюдать: ГК РФ 849 ст, а также ГК РФ 859 ст, а также Часть 1 статьи 49 Конституции РФ - ссылаясь на внутренние правила банка. Я устал ездить в отделение.
Жалоба в Центро Банк уже направлена, если в ближайшее время не будет решен вопрос, буду подавать иск в суд.
Приветствую!
К сожалению, удалённо снять ограничения не смогу.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Иногда для разблокировки нужно личное присутствие человека в офисе с паспортом и телефоном.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании опублик... Читать полностью
Ирина Вадимовна, извините, я не поняла, где и какой ответ предоставили ранее? Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
Случайно заказала карту апельсин хочу отменить оформление, не знала что она банковская Читать полностью
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
В банке г. КУРСК ул. Студенческая, 3. Не одного слова не было о том, что еще полисы открывают к договору страховани... Читать полностью
Здравствуйт, отправила заявку на кредит через банки.ру указывала причину рефинансирование. Мне привозят карты Альфа... Читать полностью
Звоню по горячей линии в альфа банк, вижу что заблокирован мой счет. Прихожу узнавать почему, мне говорят за 161 фз... Читать полностью
в Мае этого года мою карту заблокировали , обращался в офис они отказали в закрытие счета мои деньги они не отдали,... Читать полностью
Пополня средства через банкомат Т-Банка 09.09.26, сняли деньги за пополенине средств, ни Т-Банк снял, а Альфа, всег... Читать полностью
Нарушение Федерального закона № 400-ФЗ "О страховых пенсиях". Зачисление пенсиооных средств происходит бе... Читать полностью
Банк прислал шаблонную отписку бота. Требую, чтобы претензию рассмотрел реальный сотрудник. Повторно заявляю: банк... Читать полностью
Вы просите указать имя человека и его данные, но модераторы отклоняют это сообщение. Дело в том, что правила платфо... Читать полностью
Моя мама в августе прошлого года стала жертвой мошенников из-за чего попала в базу по 161-фз. В полиции заведено уг... Читать полностью
Я уже писала раннне что мой кошелёк заблокирован, никакие действия не помогают, ответы операторов чата помощи не по... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью
Так в этом и проблема!Для потребительского кредита и ипотечного кредита используется один мастер-счет. Ситуация так... Читать полностью
11.09.2026 МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42.? Все как обычно бе... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
18 февраля 2025 года я подала на процедуру банкротства. 3 апреля 2026 года я признана банкротом, решение суда вступ... Читать полностью