7816
Здравствуйте!
У меня имеется зарегистрированный и верифицированный аккаунт на мое имя на криптовалютной бирже Bybit и HTX. То есть криптобиржам представлены документы, позволяющие идентифицировать личность пользователя. Верификация пройдена в соответствии с международными правилами KYC и AML.
Я иногда использую свои банковские карты ДРУГИХ банков для покупки и продажи криптовалюты через криптобиржи через раздел р2р. Но ваш банк никогда не использовал для покупки-продажи криптовалюты. Процесс купли-продажи простой. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи. Так как все сделки проходят внутри криптобиржи, то в каждой сделке биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до подтверждения перечисления денежных средств. Все совершаемые сделки, все операции по счетам можно идентифицировать, хранятся они на сайте криптобиржи.
Происхождение денежных средств, на которые я приобретаю криптовалюту, также могу подтвердить документально.
Хотелось бы отметить, что если я получаю доход на разнице от купли-продажи криптовалюты, я плачу с получаемого дохода налоги. Таким образом, за доход, полученный в 2023 году от разницы между купли-продажей криптовалюты, мною уже была подана декларация в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Положения 115-ФЗ мне известны. Никакие противозаконные действия с моей стороны совершаться не будут.
Помимо переводов я буду активным клиентом Банка. Я понимаю, что некоторые переводы могут вызвать у Банка вопросы. Но все свои операции я смогу идентифицировать и документально подтвердить (например скриншотами с криптобирж, либо выпиской в формате эксель). Некоторые операции, проводимые по карте, могут быть связаны с покупкой и продажей криптовалюты.
Личным кабинетом и картой буду пользоваться исключительно только я.
Отсюда возникает вопрос: если вдруг возникнет такая ситуация, когда некоторые переводы вызовут вопросы, если я смогу подтвердить каждый перевод документально (а именно скриншотами и выписками с криптобирж, + пояснения по операциям и происхождение денежных средств), будет ли Банк лоялен по отношению ко мне и смогу ли я разблокировать свою учетную запись и продолжить пользоваться услугами Банка после предоставления полного пакета документов? Рисков для Банка я не понесу. На любые вопросы смогу ответить и предоставить всю необходимую информацию и документы в кратчайшие сроки, если вдруг возникнет такая ситуация.
Я не скрываю от Банка, что я буду пользоваться им в том числе и для покупки и продажи криптовалюты, которая не запрещена действующим законодательством РФ. Сразу хотел бы предупредить, что переводов возможно будет много, а также сумма общего оборота также может достигать большую сумму.
Также хочу отметить, что в двух других банках являюсь ВИП клиентом, и возможно, при необходимости, получу статус ВИП клиента у вас Банке.
Добрый день.
Если вы инвестируете в криптовалюту, рекомендую иметь при себе документы, подтверждающие легальность вашей деятельности.
Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги с другими людьми, настоятельно не рекомендуем использовать для этого счета банка: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Банк обязательно заинтересуется такими операциями и может порекомендовать изменить характер операций по счету. Если характер операций не изменится, банк может ограничить обслуживание ваших счетов. Подробно рассказали об этом тут.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Я не получила от вас ответ. Вы направили информацию о деактуализации жалобы???? Читать полностью
Здравствуйте!вчера стала вашим клиентом МТС деньги ,у меня два приложения не правильно в вела пароль первый раз вто... Читать полностью
Если ограничения нет — устранить техническую или внутреннюю причину блокировки выдачи. Читать полностью
Здравствуйте. Извините, но Вы ничего нового в ответе не написали и не похоже, что разбирались Читать полностью
Добрый день.09.09.2026 года мною была произведена попытка снятия наличных средств с карты ВТБ со стороннего банкома... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Хотела положить деньги на вклад сроком - три месяца под хороший процент, а специалист банка оформила программу пае... Читать полностью
Заказ 678522 от 05.09.2026 г. на сумму 1 060 рублей Читать полностью
Спасибо огромное! Я отправил, указал всё контактные данные, включая телефон, но уже третий день никакого ответа от... Читать полностью
Екатерина, прошу Вас рассмотреть возможность индивидуального рассмотрения заявки банком Дом.РФ на семейную ипотеку.... Читать полностью