65
Здравствуйте.
Через ваш банк зарегистрировала ИП 2 июля 2024 года и мне открыли счет. 8 июля заключила первый договор с заказчиком, выставила счет и 10 июля заказчик внёс по этому счёту предоплату. 11 июля не смогла оплатить счет подрядчику, но получила сообщение от банка, что дистанционное банковское обслуживание ограничено. Какие-то действия по счету вызвали подозрение и ссылка на 115ФЗ. Только никаких совершенно действий по счёту не было от слова совсем!
Для ускорения проверки банк предложил предоставить документы, которые я предоставить не могла при всем желании: отчет о расходах наличных со счета - я ничего не снимала и не переводила, всё что поступило - так на счету и есть, платежи в бюджет и отчетность за предыдущий период - я неделю как зарегистрировалась как ИП, потдтверждения расходов - у меня УСН и расчет налога с выручки, а не доходы минус расходы, ещё что-то о месте моего предприятия в структуре других ООО (???!), но в это я даже не вчитывалась, потому что явно список отношения к моей ситуации не имеет вообще, он составлен для кого-то на ОСНО, а не УСН. Я решила, что мне это отправили по ошибке и написала в поддержку.
Там со мной согласились, что ИП только создано и предоставить почти всё из списка невозможно, но предложили кратко описать чем занимаюсь и приложить счёт от подрядчика, что я и сделала. Но 12 июля в снятии ограничений мне отказано без объяснений причин, зато предложено закрыть только что открытый счёт.
Я совершенно не понимаю, что происходит. Отправила в дополнение к своим объяснениям и счёту договор с заказчиком, больше у меня ничего нет и пока и быть не может. Жду ответа от специалиста...
Деятельность ведётся в соответствии с ОКВЭД - изготовление декоративных керамических изделий (в моём случае - ёлочных игрушек-подвесок из фарфора), в платеже от заказчика четко написано, что это предоплата за ёлочные игрушки, счёт от подрядчика, тоже клиента вашего банка, на заготовки из фарфора - где тут отмывание денег, обналичивание или финансирование терроризма или чего там? Ситуация абсолютно бредовая, люди которые пишут отзывы по таким же ограничениям в вашем банке хотя бы что-то делали несколько лет, получали много платежей в один день, покупали крипту, пользовались картами родственников и т.д., но я не успела сделать ничего, кроме как открыть счёт и уже меня обвиняют в непонятно чём и рекомендуют этот счёт закрыть.
Сказать, что я в шоке - это не сказать ничего.
Поддержка не объясняет причину: "понимаю вас и вашу ситуацию. Мне на самом деле тоже очень жаль что было принято такое решение.. К сожалению, невозможно заранее предсказать результат по проверке."
По проверке чего, если я ни единого платежа не сделала и ни одного рубля не сняла и не перевела с карты?! Что происходит вообще?
Надеюсь на быстрое и справедливое разрешение этой проблемы.
С уважением,
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
В качестве ИП вы работаете совсем недавно. Зарегистрированы в начале июля 2024 года, но вам уже поступила достаточно крупная сумма за елочные украшения от контрагента, виды деятельности которого не соотносятся с назначением платежа. Все эти факторы в совокупности стали причиной для инициирования проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Часть документов запросили ошибочно. Мы провели проверку и выявили ошибку в процессе. Простите за это! При этом вы не предоставили часть документов. Из-за их отсутствия (например, договор и сопроводительные документы с единственным заказчиком елочных украшений) мы рекомендовали закрытие счета.
Мы проанализировали предоставленный договор и готовы пересмотреть решение. Для этого запросили дополнительные документы и пояснения. Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли пересмотреть ограничения. Загрузить их можно в личном кабинете.
В работе над вашим вопросом действовали верно, в соответствии с регламентами. Направили итоги проверки в чат.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Я не получила от вас ответ. Вы направили информацию о деактуализации жалобы???? Читать полностью
Здравствуйте. У меня подключен лимит WB Кэш на 70 000 рублей. На данный момент я потратил(а) 25 000 рублей (доступн... Читать полностью
27 августа 2026 года я сдал в Альфа-Банк два исполнительных листа (поворот судебных приказов) для списания средств... Читать полностью
В отделении банка паспорт заменили, в профиле приложения отображаются новые данные. Но приложение пишет, что паспор... Читать полностью
Здравствуйте!Месяц назад я оформила подписку Яндекс Плюс. Около недели назад с моей карты автоматически списали око... Читать полностью
Здравствуйте!вчера стала вашим клиентом МТС деньги ,у меня два приложения не правильно в вела пароль первый раз вто... Читать полностью
Если ограничения нет — устранить техническую или внутреннюю причину блокировки выдачи. Читать полностью
Здравствуйте. Извините, но Вы ничего нового в ответе не написали и не похоже, что разбирались Читать полностью
Добрый день.09.09.2026 года мною была произведена попытка снятия наличных средств с карты ВТБ со стороннего банкома... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью
Мне там отвечают "Напишите нам, пожалуйста, со своего счёта, чтобы мы смогли разобраться и предоставить информацию"... Читать полностью