341
Являюсь клиентом Т банка с 2011 года.
с 2011 года работа с банком шла неплохо, были нюансы, но в общем все было ок, пользовался банком достаточно долго, был и зарплатный проект, далее Т Банк стал предлагать перевести больший объем средств в Банк, и получить статус VIP клиента, впоследствии я почти весь объем средств и перевел в Т Банк на банковский и брокерский счет, получив статус VIP клиента - в данном случае PRIVATE статус.
Завел и на брокерский счет большую сумму.Брокерский счет использовал для покупки валюты по хорошему курсу и возможности её дальнейшего перевода (Т Банк и это умеет делать в текущем времени). Имею полисы КАСКО, осаго в ТСтраховании.
)8 октября, находясь в Турции по рабочей поездке, решил сделать перевод в иностранной валюте,но неожиданно все повисло и я получил запрос от службы поддержки с просьбами (укоротил, т.к. есть ограничения по кол-ву символов):
1. Документы, обосновывающие перевод денег от ИП ** за 3 месяца.
2. Документы, подтверждающие источник происхождения денег
3. Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег
4. Документы, обосновывающие поступления за 3 месяца.
5. Документы, обосновывающие перевод денег в пользу * и третьих лиц за 3 месяца.
6. Выписки по всем вашим расчетным счетам в др. банках за последние 3 месяца, с которых поступают средства.
Получая хорошую официальную зарплату и имея полностью легальные, а главное подтвержденные документами источники средств - я предоставил все документы менее чем за 5 часов, находясь в другой стране
на следующий день я получил еще запрос дослать выписки из других банков - поскольку я максимально прозрачен и открыт - в течении нескольких часов выполнил и эту просьбу - выкачал полные выписки и отправил.
Через несколько часов, на мой вопрос, когда я могу перевести валюту, которую я купил на брокерском счете(а валюта в нынешних условиях дело очень волатильное), которая лежит уже несколько дней мне сообщают (цитирую) :
"Проверка на данный момент завершена неуспешно и поэтому перевод отменен."
Далее банк начал твердить, что мне ограничили ДБО, решение пересмотреть не готовы.
На мои законные вопросы-что я сделал, что не понравилось, что я должен дослать - ответ один и тот же-наша внутренняя служба финмониторинка приняла решение ограничить ДБО.
Честно-подлость редскостная - в нарушение рекомендаций ЦБ, просто посылать клиента, которой вчера был VIP, незаконно ограничивать ДБО, БЕЗ объяснений причин!
Могу подтвердить правдивость каждого слова указанного выше!
Я готов обосновать все операции, совершенные на счете, мне не нужен статус клиента, которому ограничили ДБО,и внесли в какие либо списки(а Т Банк это делать умеет)
Каждый клиент-задумайтесь о вышенаписанном (особенно VIP(PRIVATE) клиенты)
Интересна реакция банка к"уже бывшему VIP клиенту"
Здравствуйте.
По 115-ФЗ мы обязаны следить за всеми операциями по счетам клиентов. Проанализировали ваши и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Конкретные операции, на которые обратили внимание, не называем.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили подтверждающие документы. Но они не раскрыли характер и смысл некоторых операций. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и пересмотреть его не готовы.
Вы можете подать поручение на вывод денег с брокерского счета письменно в офисе или по почте РФ. Бумаги можно перевести к другому брокеру. Чтобы уточнить детали депозитарного перевода и вывода денег, напишите нам в чат.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте, мне уже много лет не одобряют карту, поддержка пишет что мне доступно только очное обслуживание с лич... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Более 4 рабочих дней не могут восстановить доступ к Mir Pass ID. Поддержка не решает вопрос, премиальный сервис отс... Читать полностью
Как отменить подписку на сервис "YP*APPORHOAI"? Они постоянно пытаются списать деньги с моей карты альфа... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
Так вот я хочу понять, где в законе указано, что мой паспорт должен соответствовать какой-то базе? С чего вы решил... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту. По линии операто... Читать полностью
Добрый день Сегодня 10.09.2026 должен поступить от вашего банка ответ. Мне его ожидать или вы будете увеличи... Читать полностью
Добрый день. Ответ направлен в мобильном банке псб? у меня нет доступа , в связи с процедурой банкротсва его ограни... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Попросила уменьшить лимит на сплите, а тех. поддержка мне сказала "фиг вам😃, сидите и ждите 30 дней", п... Читать полностью