128
Вопроса нет . Все и так понятно . Предложили кредит в 1млн рублей не целевой . 150 тыс было отправлено на карту директора , 850 тыс на счете осталось . Прилетел запрос по 115ФЗ(легализация отмывание денежных средств) Обалдеть — отмывание кредита по 44,9% годовых !? Позвонили на линию горячую . Сказали извините - сейчас решим . Это не мы . Система . Ну научите свою систему . В конце концов — вернули этому Банку в этот же день 960 тыс. Но счет под ограничением. Можете платить налоги и штрафы указано . Сказала им , что не устраивает решение , запросили выписки из других банков , прислала . И теперь выковыривают контрагентов и просят прислать договора, и кто конечный поставщик . Вот честно - они работают на конкурентов ! Собирают информацию как же я дешевле всех сделала продажу . Влетела с ними просто потому что взяла кредит , за который , по им словам , отчитываться не нужно . Просто платите вовремя и гасите %. Кредит взяли с кредитного счета . А воспользоваться не дали ! В запросе было указано- предоставить чеки, товарные накладные, за те деньги , которыми даже не воспользовались ... Директор сделал возврат части суммы в этот же день , но тоже блок появился , и денежные средства списались . Ситуация долгая , в течении одного дня разговоры с Банком более 3-х часов . Работать было некогда . Отшили 2 встречи . Когда приходит вопрос — посоветуете ли Банк друзьям . Скажу честно — по физикам еще как то . По работе с юр лицами - советуйте врагам !
Здравствуйте.
Мы не отслеживаем целевое использование кредита, так как выдаем его на любые цели.
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— часть от полученных денег перевели на счет физического лица, оставшиеся средства также пытались перевести на счет того же физического лица.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов мы отметили:
— часть документов не предоставили, в частности, документы, обосновывающие переводы в пользу физического лица;
— операции проводятся без явного экономического смысла, например: вы перечисляете деньги на счет физического лица, и сообщаете, что средства еще не потрачены, а на них будете закупать материалы, при этом не знаете, на какой проект, а также уточняете, что скорее на будущее.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Мне звонят номера каждый божий день с подписью Тбанк финансы . Звонят и молчат или звонят и отключаются . звонят в... Читать полностью
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
1 августа 2026 года с моей карты Т-Банка были списаны 7200 рублей через терминал в офисе агентства недвижимости. Ус... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
Эксперт не ответил на вопрос, в чате Тинькофф специалисты говорят о действующих правилах,однако в отношении потреби... Читать полностью
Являюсь активным клиентом Т-Банка, регулярно пользуюсь мобильным приложением. Некоторое время назад обнаружил, что... Читать полностью
Какую часть от общей стоимости авиабилета при добровольном возврате, должен вернуть Тинькофф банк,если авиабилет во... Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Я являюсь клиентом ПАО «Сбербанк» и имею действующий образовательный кредит, оформленный ранее. Каждые полгода я оф... Читать полностью
Услугами банка не пользуюсь, но открыт счет. Последнее время участились случаю обзвона, причем после того, как бере... Читать полностью
Заблокировали яндэкс пэй и не дают вывести средства. в поддержке попросили предоставить фото паспорта и селфи с пас... Читать полностью
Добрый день. Оформили заявку на рефинансирование по семейной ипотеке, нигде на сайте не указана информация, что есл... Читать полностью
Здравствуйте. Спасибо, но прошу учесть, что вопрос требует решения до 16.09.2026.В чате WB Банка мое обращение заре... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карта, просили нотариальная завереные и я это сделал, отправили через почту России и до... Читать полностью
Как я выше писал, ваши специалисты мне так же в чате написали, но прошло 2 месяца но так ни чего не возвращено ... Читать полностью
Добрый вечер. Помогите пожалуйста, не знаю к кому обращаться уже. В мае 2026 года налоговая начала требовать от ме... Читать полностью
Мне звонят номера каждый божий день с подписью Тбанк финансы . Звонят и молчат или звонят и отключаются . звонят в... Читать полностью
Незаконное удержание Банком ПСБ денежных средств участника СВО выплачиваемых, за участие на СВО. Читать полностью