60
28.02.2024 я получил от "Альфа банк" смс с уведомлением,что операции по моим счетам несут риски для банка и ограничил операции по снятию наличных и переводам.При этом,банк не указал дату принятого им решения,правовое основание данного решения и пути решения для снятия ограничений.В этот же день я связался с банком в чате моб.пр,где оператор пояснил,что ограничения наложены в соответствии со 115ФЗ и предоставил перечень документов,которые необходимо предоставить для снятия ограничений.03.03.2025 я предоставил запрашиваемые документы в отделение банка.Прошло больше недели,но от банка никакой информации не поступило.11.03.2025 я связался с банком в чате моб.прил. Выяснилось,что ещё необходимо предоставить доп.документы,а именно документы по всем совершенным транзакциям,объяснить их экономический смысл,а так же обосновать назначение конкретной транзакции.В письменной форме я пояснил,что из всех операций за истребованный период(3мес) примоно 80% совершены между мной и моей семьей,друзьями,коллегами,приложив копии свидетельств о рождении членов семьи,ФИО и номера тел.друзей и коллег(а это озночает,что с данными людьми я знаком лично,т.к. при переводе или поступлении фамилия отправителя-получателя не указывается)и все они зарегистрированы и проживают со мной в одном городе.Не прошло и 3х мин,как оператор запросил все тоже самое и в добавок попросил,что б получатель средств(по конкретно запрашиваемой операции)предоставил чек за оказание услуги.Ранее я пояснил,что средва были переведены швее,за пошив спортивного костюма,для дочки и предоставил скриншот переписки,где была указана стоимость услуги(соответствует сумме проводимой операции).Женщина подрабатывает на дому,не заренестартована как самозанятая или ИП.Какой чек она может выдать?
Вообще о какой 115 ФЗ может идти речь?Оборот по всем моим счетам и картам,не привышает мой средний доход,не совершено не одной операции свыше 100т,не в один день за истребованный период и ранее не совершалось более 10 транзакций в день,не совершал операции по покупке-продаже криптовалюты,примерно 80% транзакций совершены между одними и теми же лицами(семья,друзья,коллеги) из них половина транзакций по 200-500р моим детям,на карманные расходы.Какие документы я должен предоставить по этим операциям,какой тут может быть экономический смысл?Таким образом, банк не хочет вникать и разбираться в ситуации,а дает только шаблонные ответы!Ни разу со мной не связался специалист СБ,что б разобраться в ситуации!И это такое отношение к клиенту,которым я являюсь с 2013г и пользуюсь множеством его продуктов!Настоящим считаю,что операции по моим счетам не могут быть направлены на финансирование терроризма и экстремизма,а так же (отмыванию) доходов.Прошу банк разобраться в ситуации и снять все ограничения!В случае отказа,оставляю за собой право обратиться в суд!
Приветствую!
Ограничения убрали.
Отмечу, как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по операциям.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью
С ответом по обращению № А26091122822 категорически не согласна. Прошу повторно провести проверку и не закрывать об... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Здравствуйте! Ранее я оставляла отзыв об Альфа-Банке, его не зачли. вот ссылка https://www.banki.ru/services/respo... Читать полностью
Мне отказывают в получении страховой выплаты за задержку рейсу, в предоставление документов от АльфаТревел, о задер... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
В марте этого года оформил апельсиновую карту. Карту привез курьер Альфа банка, оформили как положено, в ходе раз... Читать полностью
По данному номеру звонил несколько раз, трубку берет робот, команды "соедини с оператором" игнорирует либ... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
26.08 я оформила обращение по причине «товар не соответствует описанию» я приобрела в магазине Золотое... Читать полностью
Добрый день! Сложилась неприятная ситуация с альфа-банком. 11 августа супруг совершил покупку у партнера в рамках а... Читать полностью
Вопрос по отзыву, зачтен или нет? Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
Заблокировали карту , и просят приехать в Москву для разблокировки . Возможности нет , могу ли я как-то закрыть хот... Читать полностью
Да, жду решения вопроса, вопрос на пока открыт. Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. Недавно я полностью внесла всю сумму задолженности по своей кредитной... Читать полностью
По ошибке вместо пополнения счета кредитной карты произвел перевод 11.30 копеек на свой мастер счёт.Деньги уже верн... Читать полностью
Обман.На госуслугах статус прежний.Где уведомления и сам договор о расторжении ?Почему заявка сбера не закрыта на о... Читать полностью
как получить бонус за перевод пенсии Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Доброе утро, надеюсь на квалифицированную помощь в ответе на вопрос: собираюсь оплатить онлайн по ссылке (присланно... Читать полностью
Очень неприятная ситуация с кешбэком «Ягодки».7 сентября мне начислили 2703 ягодки, они действительно появились на... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью