218
Здравствуйте, Мария Александрова.
Я являюсь клиентом Сбербанка уже более 10 лет. В настоящее время постоянно проживаю за границей, в то время как мои родители и родственники находятся в России.
В силу сложившейся ситуации и ограниченного количества прозрачных и доступных способов перевода средств, я воспользовался биржей с использованием валюты.
28 декабря 2024 года на мою карту в Сбербанке был зачислен перевод в размере 100 000 рублей с карты банка Тинькофф. Основанием для этой транзакции послужила сделка купли-продажи валюты, осуществлённая через биржевую платформу. Сделка носила электронный характер, а все условия были согласованы сторонами заранее в рамках пользовательского соглашения биржи.
10 января 2025 года я получил уведомление о том, что СберБанк Онлайн заблокирован в соответствии с договором банковского обслуживания. В ответ на моё обращение банк запросил письменное объяснение происхождения средств, зачисленных 28 декабря, с приложением подтверждающих документов. Я предоставил все необходимые материалы.
В дальнейшем последовали дополнительные запросы, касающиеся источника дохода, уплаты налогов, целевого назначения операции. По всем пунктам я также предоставил подтверждающие документы.
Одно из требований банка оказалось для меня невыполнимым. Банк запросил чеки, проездной билет или иные документы, подтверждающие местонахождение вносителя средств в городе Ижевске на дату перевода. Так как операция проходила в рамках сделки, где стороны не знакомы лично и взаимодействуют исключительно через биржевую платформу, у меня нет и не может быть возможности предоставить документы, подтверждающие физическое местоположение другой стороны сделки.
Переписка с банком продолжалась вплоть до 26 мая, по итогам которой было принято решение об отказе в снятии ограничений.
Я понимаю, что банк обязан соблюдать требования законодательства, в частности 115-ФЗ, и действует на основании принципа предосторожности. Однако, если бы служба поддержки сообщила, какая именно информация вызывает сомнения или кажутся банку несвязанными, я с готовностью предоставил бы соответствующие пояснения и документы. У меня легальный источник дохода, я готов предоставить любую информацию, подтверждающую прозрачность и законность моих действий.
В связи с вышеизложенным, прошу:
Предоставить разъяснение причин блокировки моего счёта. Это необходимо как для устранения возможных нарушений с моей стороны, так и для недопущения подобных ситуаций в будущем.
В случае невозможности разблокировки сообщить, каким образом я могу перевести оставшиеся средства на счёт в другом российском банке.
Уточнить, как можно закрыть счёт в Сбербанке дистанционно, находясь за границей, если других вариантов больше не осталось.
Здравствуйте!
Мы проанализировали предоставленную вами информацию и оставили без изменений ранее принятое решение. Ограничения по вашим картам и СберБанк Онлайн сохраняются. Также приостановлено проведение расходных операций. Более детальная информация о причинах принятия данного решения банком является конфиденциальной.
Отмечу, что банковский счет может быть закрыт только при отсутствии положительного остатка или задолженности на нем.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью
Решила остаться с прежним оператором связи. Карту СберМобайл, полученную в отделении Сбербанка, я не активировала,... Читать полностью
Моя проблема НЕ РЕШЕНА. Ваш ответ абсолютно неправомерен.Процедура диспута (чарджбэка) в платежной системе МИР созд... Читать полностью
Хотелось бы узнать есть ли все еще ограничение на выпуск? Читать полностью
Одноклассников и вконтакте у него нету. Читать полностью
в каких отделениях? Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
До последнего времени приводил Сбер в пример всем сотрудникам других банковских учреждений в качестве образца подра... Читать полностью
Сумма и дата покупок: 14 июля - 27 788,7 р. И 15 июля - 18 510,7 р. Читать полностью
Добрый день! С помощью СБП покупала билеты на сайте РЖД. В ночь на 10 сентября билеты были полностью возвращены. Ко... Читать полностью
Была претензия от покупателя. Не сообщили в приложении, хотя есть вкладка Письма. Из-за этого не успели ответить в... Читать полностью
Проблема в том , что ограничений со стороны банков на которые мне переводят( любой другой , который у меня есть , б... Читать полностью
Почему у меня списали деньги? Отключите это Читать полностью
Как по образовательному кредиту получить подтверждение с отметкой об исполнении платежа, а не просто поручение влад... Читать полностью
Обращаюсь к администрации Сбербанка с просьбой решить системную техническую проблему со скорингом антифрода в отнош... Читать полностью
Уважаемая Мария, ваш ответ не решает проблему и содержит фактическую ошибку касательно механики платежей:Ограничен... Читать полностью
Пополняли алипей через Сбербанк онлайн. Перевод не пришел, алипей заморозил его как подозрительный, но и обратно де... Читать полностью
. В феврале месяце я сменил свои персональные данные а именно фамилию отчество серию номер паспорта. До этого у ме... Читать полностью
Я принимала участие в прграмме "Приведи друга". Все условия выполнила! Но совершила покупку по карте на почте и не... Читать полностью
15 августа обратился в банк с запросом на предоставление документов для разблокировки счета.Отправил все чеки со вх... Читать полностью
Именно это и отправлял Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
Здравствуйте и снова пишу гневный отзыв о мтс экси "лучший банк"Не так давно мне заблокировали карту по 115 фз за 8... Читать полностью
Здравствуйте! Нахожусь в Крыму. Работаю официально каждый день. Нет возможности поехать в другой город. В Крыму нет... Читать полностью